25 تجربه “سرمایه گذاری موفق در بورس” حتی در این شرایط!
بهترین چارچوب و روش در سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری موفق در بورس و چگونگی آن موضوعی است که در مشاوره هایی که انجام می دهم بسیار زیاد به آن برخوردم . خیلی از دوستان تحلیل گر که سطوح مقدماتی تا پیشرفته تحلیل را در کلاس اساتید مختلف طی کردند ، اما سبد سهامشان بازدهی خوبی ندارد و از عملکردشان راضی نیستند، برای پیدا کردن دلیل عدم پیشرفت در کار و عدم سرمایه گذاری موفق در بورس پیش من می آیند.
وقتی با آنها صحبت می کنم متوجه می شوم که اکثرا چارچوب و روش خاصی در سرمایه گذاری ندارند و حتی تعدادی از آنها روش و استراتژی دارند ولی با استراتژی که انتخاب کردند عملا بازدهی مطلوب از معاملاتشان را کسب نمی کنند و اغلب فکر می کنند که تحلیل ها (تحلیل تکنیکال و بنیادی که برای اطلاع بیشتر می توانید مقاله تحلیل تکنیکال وبنیادی را مطالعه کنید) را درست یاد نگرفته اند.
پیشنهاد ویژه : برای مشاهده آموزش رایگان بورس از این صفحه بازدید کنید
درحالی که اینطور نیست و مشکل آنها پیدا نکردن استراتژی مناسب معاملاتی است تا پیش بینی صحیحی از بازار را انجام داده و سود مناسب را کسب کنند. توجه داشته باشید برای سرمایه گذاری موفق در بورس لزوما استراتژی افراد با هم یکسان نیست و استراتژی معاملاتی هر شخص با شخص دیگر متفاوت است. بنابراین قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس، استراتژی مناسبی برای خود در نظر بگیرید و براساس آن نسبت به خرید و فروش سهام اقدام کنید.
سرمایه گذاری موفق در بورس مثل بازی جِنگا (Jenga) یا برج هیجان (بازی مورد علاقه من) می ماند که باید طبق استراتژی صحیح پیش رفت تا برج فرو نریزد و از هم نپاشد.
در زیر یکی از استراتژی های معاملاتی که بیشترین سود و بازدهی را طی سال های اخیر برای من داشته عنوان می کنم .
مراحل لازم برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق در بورس:
دقت کنید از دیدگاه بنده برای دستیابی به سود مناسب بایستی مراحل زیر به ترتیب طی شود اما هر شخص بنا به استراتژی خود می تواند متفاوت عمل کند.
مرحله اول سرمایه گذاری موفق در بورس : بررسی اوضاع و شرایط کشور و عوامل تاثیرگذار بر بورس و اختصاص بخش مناسبی از سرمایه به بورس
همانطور که می دانید در بازار بورس هیچ پیشبینی لزوما منجر به سود نمیشود. یعنی اگر خود وارن بافت که بزرگترین بورس باز دنیا است هم سهمی را برای خرید روز پیشبینی کند ممکن است فردای آن روز سهم نزولی شود اما چون همه ما می دانیم که تسلطاش بر بازار زیاد است پس احتمال پیش بینی که درست از آب دربیاید بیشتر از پیش بینی سایرین است. از این رو قبل از اقدام به خرید سهام و سرمایه گذاری در بورس، نماد مورد نظر خود را بررسی نموده و از افراد آگاه و مطلع در این خصوص مشاوره و راهنمایی بگیرید. حتماً نظر و تجربیات آنها در انتخاب شما تأثیر گذار خواهد بود و باعث می شود تا شما یک انتخاب درست انجام دهید.
مسلما هرقدر شناختتان از یک شرکت، از رفتار قیمتی اش در بازار و از شرایط و محیط کسب و کارش بیشتر باشد حدس تان شانس بیشتری برای درست بودن دارد.
پس برای خرید سهام هم ابتدا باید به بررسی اوضاع و شرایط کشور و عوامل تاثیرگذار بر بورس بپردازید و ببینید که آیا مناسب است که تمام و یا بخش زیادی از سرمایهتان را در بورس وارد کنید یا متناسب با شرایطی که وجود دارد قسمتی از سرمایه را در سایر بازارهای مالی مثل بازار طلا وارز و یا مسکن و… به کار بگیرید.(برای اطلاع از بهترین سرمایه گذاری در سال جدید مقاله سرمایهها درسال ۹۵ وارد کدام بازارها می شوند؟ را بخوانید) به عبارت دیگر می توانید با بررسی و ارزیابی صنایع مختلف در بازار نسبت به خرید چندین نماد صنعتی مختلف اقدام کنید. در این حالت اگر یکی از نمادها نیز منفی شده و به عبارتی دچار ضرر شدید، نمادهای دیگر با روند مثبت و سیر صعودی خود، ضرر و زیان به وجود آمده را جبران می کنند. با این روش سرمایه گذاری در بورس قطعاً موفق خواهید شد و به بازدهی و سود مناسب دست می یابید.
به عنوان مثال هر چقدر نرخ سود سپردههای بانکی بالاتر باشد مسلما مردم سعی میکنند سرمایهشان را در بانکها قرار دهند و به راحتی سود تضمین شده هر چند کم را دریافت نمایند و پول افراد در بانکها بلوکه شده و نقدینگی لازم چه در بورس و چه برای رشد و توسعه صنایع گوناگون کمتر از زمانی خواهد بود که با کاهش سود سپردهها، افراد سرمایه شان را در تولید و شکوفایی اقتصاد کشور به کار خواهند گرفت و همچنین شرایطی همانند جنگ و تحریم، اثرات مختلفی بر صنایع گوناگون بورسی خواهند داشت.
مرحله دوم سرمایه گذاری موفق در بورس : بررسی صنایع گوناگون بورسی
در بورس پس از اختصاص دادن درصدی از سرمایه که با توجه به اوضاع کشور از دید سیاسی و اقتصادی و صنعتی مقدار آن مشخص میشد، به بررسی صنایع گوناگون بورسی میپردازیم، به عنوان مثال بایستی رفتار و واکنش صنایع و گروههای مختلف نسبت به اخبار و اتفاقات و تاثیر سایر بازارهای مالی مانند ارز و دلار و یا کالاهای مختلف بر آن را در نظر بگیرید.
به عنوان مثال سهام دارویی با بالاتر رفتن قیمت دلار در زمان تحریم ضرر میکنند چون موادشان وارداتی و به دلار است و پس از تولید محصول، فروش آنها به ریال خواهد بود. پس در نهایت، صنایع مناسب جهت سرمایهگذاری را انتخاب میکنیم و سایر صنایع را از بررسیمان حذف کرده و با توجه به دید کوتاه مدت یا میان مدت و یا بلندمدتی که داریم، دوباره درصدی را به هر صنعت انتخابی مان اختصاص می دهیم.
مرحله سوم سرمایه گذاری موفق در بورس :بررسی بنیادی و تکنیکالی سهام گروه های تعیین شده
پس از انتخاب گروههای مدنظر، به بررسی بنیادی و تکنیکالی سهام مختلف میپردازیم که در مقالات آتی به آن می پردازیم.
برای بررسی سهامی که در صنایع انتخابیمان وجود دارد، بسیار خوب است که به بررسی تک تک سهام بپردازید اما چون این کار وقت زیادی می برد در صورتی که فرصت کافی ندارید لازم نیست همه سهام را بررسی کنید.
می توانید در مرحله اول لیستی از توصیه های خرید سهام مختلف که توسط مشاوران سرمایه گذاری مورد اعتماد و کاربلد یا کارگزاری مورد اعتمادتان به شما توصیه می شود تهیه کنید و اگر سهامی را در صنعت مورد بررسی شما معرفی کردند آن را ابتدا تحلیل کنید و یا از صفحه اول سایت بازار بورس به آدرس www.tsetmc.com ، قسمتهای پرمعاملهترین و یا قسمت پربیننده های سهام در سایت را که در صنعت انتخابی تان هستند را تحلیل و بررسی کنید و در مرحله دوم در صورتی که فرصت کافی داشتید به تحلیل سایر سهام صنعت بپردازید.
انواع تحلیل ها :
تحلیل هم از دو دیدگاه تکنیکال و بنیادی صورت می گیرد که در تکنیکال با استفاده از نرم افزارهای مختلف می تواند به بررسی روند گذشته سهم در بازه های روزانه، هفتگی و ماهانه پرداخت و پیشبینی روند آینده آن را انجام داد و در بررسی بنیادی صورت خلاصه اقدام به بررسی اطلاعات و صورت های مالی و ترازنامه سهم مورد نظر می کنیم.
مثلا ممکن است سهمی از لحاظ تکنیکال در جایگاه مناسبی برای خرید باشد ولی اگر با دید میانمدت و بلندمدت بخواهیم سهم را خریداری کنیم، شرکت نا به سامانی باشد و یا بدهیهای بسیار زیادی داشته و در سال های مالی مختلف بدون هیچ گونه سودی به سهامداران و یا حتی با زیان مواجه شده باشد.
پس بررسی ما در این مرحله دقیقتر شده و صورت حساب های مالی و گزارشاتی که در سامانه کدال (سامانه کدال به آدرس www.codal.ir سامانه جامع اطلاع رسانی ناشران اوراق بهادار است که تحت نظر سازمان بورس بوده و تمامی اطلاعیه های منتشره از سوی قسمت مدیریت نظارت بر ناشران که عمدتاً درباره تعدیل پیشبینی سود هر سهم، وضعیت توقف و بازگشایی نمادهای معاملاتی، گزارشهای مالی، برگزاری مجامع عمومی عادی سالانه و مجامع عمومی فوق العاده صاحبان سهام، و سایر موارد مرتبط در این سامانه منتشر می شود.) و سایت سازمان بورس قابل دسترسی است را مطالعه و بررسی می کنیم
تا مطمئن شویم که سهم انتخابی مان دارای پشتوانه بوده و سهم محکمی است. مثلا سهمی مانند سهم فولاد بیشتر باید به بررسی بنیاد سهم بپردازیم و اگر بنیاد سهم در وضعیت مناسب نباشد و به صورت تکنیکالی سیگنال خرید صادر شود، سهم در کوتاه مدت بازدهی خواهد داشت و در بلندمدت تا درست نشدن اوضاع فولاد، روند نزولی خود را طی خواهد کرد.
نکته مهم:
در میان تمامی مراحلی که از ابتدا برای سرمایه گذاری موفق در بورس ذکر شد قضاوت و بررسی بی طرفانه و توجه به اصول روانشناسی معاملات و مدیریت سرمایه (برای مطالعه بیشتر میتوانید روی مقاله رازهای مدیریت سرمایه و ثروتمند شدن کلیک کنید) بسیار مهم است. اینکه به چرایی هر اتفاق بپردازیم مهم است، نه اینکه تفاسیر مختلف از نمودارها و اطلاعات انجام دهیم زیرا با ابزارها و اطلاعات، به راحتی میتوان تفسیر و پیشبینیهای مختلفی داشت مهم تشخیص نزدیکترین پیشبینی به واقعیت است.
مرحله چهارم سرمایه گذاری موفق در بورس : داشتن استراتژی در مواجه با شکست
در نهایت باید همیشه استراتژی برای زمانی که تحلیلهای ما با شکست مواجه میشود داشته باشیم و برنامه داشته باشیم که در صورتیکه بر خلاف همه بررسیها سهم خریداری شده ما، روند نزولی خود را طی کرد چه واکنشی نشان دهیم و با توجه به ریسکپذیری که داریم میتوانیم برای خودمان حد ضرر قرار دهیم.
پس تحلیلهایی که انجام میدهیم باید با هدف و استراتژی و دلیل باشد و در این صورت است که پس از چند سال، روند رشد مناسبی را طی خواهید کرد و تبدیل به معاملهگر حرفهای و هوشمند خواهید شد.(برای تکمیل اطلاعات روی لینک مقاله پله های تبدیل شدن به معامله گر حرفه ای کلیک کنید )
سرمایه گذاری موفق در بورس با جان تمپلتون
اگر شما به حتم یک سرمایه گذار با هدف بلندمدت هستید و به بازار کساد به عنوان شرايط و فضايي برای کسب درآمد و سود نگاه مd كنيد. خيلي از افرادي که به تازگی وارد بازار بورس شدهاند و به دنبال عوامل موفقیت در بورس نيز هستند، تنها به سهامی که رشد بسيار چشم گیری داشته است توجه می کنند. البته این نگاه یقیناً اشتباه است؛ زیرا بعضی از سهام ها را در رکود و زیر نرخ بازار باید خریداری کرد و پس از آن در زمان مناسب به فروش رسانید. عده ای زیادی از افراد برای سرمایه گذاری در بورس از این روش استفاده می کنند. بعضاً مشاهده شده که سهامداران مبتدی و بی تجربه با کمترین نوسان یک نماد اقدام به خرید یا فروش آن می کنند. این روش کاملاً اشتباه بوده، زیرا سهام های زیادی هستند که پس از خرید منفی شده و پس از گذشت مدت زمانی به بازدهی مناسب می رسند.
تعداد وسيعي از این افراد ي معاملهكنندگان با خرید در سقف قیمتي متضرر میگردند و بقیه افراد را مقصر ضرر كردن خودشان میدانند. اين مطلب براي اين تهيه شده است كه شما تازه کار نباشید و کف قیمتی سهام را تشخيص بدهيد و در بازارخرید بکنید. بيوگرافي آیکان يكي از سرمایهگذار بسيار موفق سرشار از سرمایهگذاري ریسکپذیر، خرید موفق در بورس و البته به همراه اشتباهات خيلي وسيع است.
این فرد جزء افراد موفق در بورس است و اين فرد مشهور یک توصیه معروف و كاربردي دارد که شاید کاربرد مهم و ویژهای در بازار سرمایه كنوني جهوري اسلامي ایران داشته باشد. او در یکی از اظهارنظرهای خودش بيان می كند: «اگر شما به طور قطع یک سرمایهگذار با ديد بلند مدت هستید، به بازار کساد به عنوان شرايط و محيطي برای کسب درآمد نگاه مي كنيد، تمركز داشته باشيد و هيجاني عمل نكنيد.»
توصیه و پيشنهادي که بارها در بازار بورس و اوراق بهادار تهران از سوی ادم های موفق در بورس وکارشناسان براي راز موفقیت در بورس بيان شده است، ولي حيف که در بازارهاي کمعمقي نظير ایران انگیزه براي کسب نوسان در كوتاه مدت حرف نخست را می زند.
با این وجود باز هم توصیه میشود که با مطالعه این مقاله از روانشناسی بازار سرمايه و سهام تامل زيادي در رفتار خودشان در بازار تامین و ايجاد کنید، شاید هم شما نيز بتوانید با عمل كردن به توصیه تمپلتون در شمايل یک سرمایه گذار با هدفي بلندمدت، آینده موفقی را برای خودتان و سرمايه خود رقم بزنید.
سرمایه گذاری موفق در بورس سن نمی شناسد
کتاب ” 23اصل موفقیت وارن بافت” در توصيف زندگی این شخص سرمایه گذار و موفقيت هايش نوشته شده است. جان تمپلتون که اين اواخر در 93 سالگی درگذشت از روش جمع آوری سهام های ارزان قیمت با نرخ پايين در بازارهای نوپا نظير ژاپن و آرژانتین برای صندوق خودشان «تمپلتون گراس»، در دهه های 1950 و 1960 مدتها قبل از اينكه این موضوع به امری عادی و روتين بدل گردد به سرمایهگذاری مشهور و نامدار تبدیل شد.
سهام کم طرفدار را دریابید
اگر این روش برايتان آشناست به این دليل است که به واقع هم روشی آشنا است. این الگو بر مبنای اصول بنجامین گراهام پديد آمد. در اصل تمپلتون در دهه 1930 در کلاسی درباره تحلیل اوراق بهادار حضور يافت که گراهام تدریسش می کرد. به همين خاطر همچون بافت، تمپلتون هم شکل منحصر به فرد و ويژهاي از گراهام را برای خودش طراحی نمود.
فقط قیمت های مناسب را بخرید. سهام محبوب و پر طرفدار را نادیده بگیرید، همان سهامی که سهامداران اصلی اش حقوقی هستند و تحلیل گران وال استریت پیگیریشان میکنند. خودتان در جست و جو باشيد تا سهامی را پيدا كنيد که اشخاص کمی به آن علاقمند هستند. در بازاري كه رو به نزول است، خرید بکنید. بهترین زمان برای خریداري هم زماني است که بازار کساد است و سرمایهگذاران از سرمایهگذاری خيلي می ترسند. اشراف کاملی به نماد های بورسی داشته باشید برای این منظور می توانید از مقاله ” صنایع مادر در بورس ” کمک بگیرید.
سرمایه گذاری موفق در بورس با یک «جرقه»
تمپلتون به دنبال رخدادي است (از جنس شروع جنگ جهانی دوم که به بحران بزرگ به اتمام رسيد و از شروع رونقی تازه خبر داد) که تقدير سرمایهگذاریهایش را به طور كلي تغییر میدهد. به ندرت پیش می آید که جرقههای موجود این چنین واضح و روشن و نمادين باشند.
اكثر موفقیت ها و اغلب پيروزي هاي تمپلتون از این باور و اعتقاد او سرچشمه و منشا می گيرد که بازارها در داخل چرخه هایی حرکت خواهند كرد که یک بازار کساد و نزولي بعد از یک بازار رو به رشد و ترقی میآید و بلعکس. به همين خاطر، این جرقه ها تغییرات غیر قابل چشم پوشی اي در بازار بورس و اوراق بهادار ایراد میکنند.
نتیجه گیری :
استراتژی که برای سرمایه گذاری موفق در بورس خدمتتان بیان شد بر حسب چندین سال تجربه و بررسی بازدهی شیوه های گوناگون معامله گری به دست آمده است.
اغلب معامله گران قسمتی از این روش را به کار می گیرند مثلا اینکه معامله گر به تحلیل تکنیکی سهم پرداخته و سهمی را مناسب خرید دیده و پس از خرید تازه به بررسی بنیاد سهم و گروهش خواهد پرداخت که پس از چند سال فعالیت، میانگین سود بسیار پایینتری را بدست خواهد آورد و با ضرر و زیان بیشتری مواجه خواهد شد. به طور کلی می توان گفت سرمایه گذاری در بورس نیازمند صبر و حوصله است. در کنار آن با بررسی و تحلیل بازار و استفاده از راهنمایی افراد با تجربه در حوزه بورس و اوراق بهادار حتماً به مقصود و هدف نهایی خود در بازار سرمایه دست خواهید یافت.
شما نیز به عنوان معاملهگر میتوانید هر کدام استراتژی مناسب خودتان را در بازار پیاده کرده و بر حسب نتایجی که میگیرید بهترین آن را انتخاب کنید.
درباره مهرناز سلطانی
نویسنده کتاب: ثروت نهفته در بورس ایران ،مدرس و مربی دوره های بورس و هوش مالی مقدماتی و پیشرفته ،بنیان گذار مجموعه همیار سرمایه ،تحلیگر و معامله گر بورس اوراق بهادار ،نویسنده روزنامه همشهری در حوزه بورس کارشناس رادیو اقتصاد سیما سخنران در سمینارها و همایش های مالی نگارنده بیش از 150 مقاله آموزشی در بازارهای مالی
نوشتههای بیشتر از مهرناز سلطانی
دیدگاهتان را بنویسید