اهمیت صبر در بورس و سرمایه گذاری [راهنمای صبر در سرمایه گذاری]

یکی از عوامل مهمی که سرمایه گذاران موفق را از بقیه جدا می‌کند، میزان صبر در سرمایه‌گذاری و صبر در سهامداری است. طبق تحقیقات ثابت شده است ثروتمندترین سرمایه‌گذاران همیشه صبورترین سرمایه گذاران بوده اند. موفق ترین نمونه های آن وارن بافت و جورج سوروس هستند. به همین خاطر در این مقاله به اهمیت صبر در بورس و نتیجه صبر در بورس می‌پردازیم. “همه آرزو دارند که پورتفوی بوفه را داشته باشند ، اما تعداد کمی صبور هستند.”

در دنیای همیشه روشن و پر از هوشیاری امروزی، گاهی اوقات بهترین کار این است که هیچ کاری انجام ندهید.

زمان در بازار بهتر از زمان بندی بازار است ،در حالی که انتخاب سهام می تواند هیجان انگیز باشد و به سرمایه گذاران امکان بازدهی بزرگ را بدهد، اکثر سرمایه گذاران در بلندمدت با یک صندوق شاخص یا صندوق قابل معامله متنوع در بورس (ETF) با در معرض دید وسیع بازار، عملکرد خوبی خواهند داشت.

با این حال،  از انتخاب نوع دقیق صندوق، مهم‌تر این است که چه زمانی شروع به سرمایه‌گذاری می‌کنید، به خصوص اگر به دنبال رسیدن به نقطه عطف بازنشستگی در سن 65 سالگی یا زودتر هستید. به دلیل قدرت بهره مرکب که زمانی آلبرت انیشتین از آن به عنوان هشتمین عجایب جهان یاد کرد.

حتی اگر امروز پول نقد قابل سرمایه گذاری زیادی ندارید، مهم است که هر چه زودتر دلار سرمایه گذاری دارید

اگرچه بهترین سرمایه گذاران و معامله گران اهمیت صبر را درک می کنند، اما یادگیری آن به عنوان یک سرمایه گذار و معامله گر یکی از دشوارترین مهارت ها است

وقتی نوبت به معاملات می رسد، تصمیم گیری در مورد زمان خرید سهام گاهی می تواند آسان تر از دانستن زمان مناسب برای فروش سهام باشد.

صبر و انضباط به خصوص صبر در سرمایه گذاری  فضیلتی است که به نفع همه معامله گران است و احساسات و قضاوت های سریع را کنترل می کنند.

بررسی دقیق و تحقیقات با کیفیت باید تصمیمات شما را در مورد زمان ورود و خروج از معاملات مشخص کند و اجازه دادن به قیمت برای رسیدن به اصول اولیه ممکن است مدتی طول بکشد.

دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی 0 تا 100

بدون امتیاز 0 رای

استاد وحید ساجد

27 ساعت (9 جلسه 3ساعته)

12

1,900,000 تومان

دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته

بدون امتیاز 0 رای

استاد وحید ساجد

27ساعت (9جلسه 3ساعته)

35

2,100,000 تومان

کارگاه روانشناسی معاملات

بدون امتیاز 0 رای

مهرناز سلطانی

9ساعت (3جلسه 3ساعته)

157

1,000,000 تومان

شناسایی نقاط خروج، هم برای محدود کردن ضررهای منفی و هم برای کسب سود قبل از ناپدید شدن آن فرصت ها، کلیدی است.

اگر زمانی سهام معیارهای شما را برآورده نمی‌کرد، نگران نباشید. صبور باش. احتمالاًرصت دیگری درست در گوشه و کنار وجود خواهد داشت.

مثال زیر را در نظر بگیرید: دو نفر، فیلیس و دانی، هرکدام به طور متوسط ​​7 درصد بازده سرمایه گذاری خود را در بلندمدت به دست می آورند که تقریباً میانگین بازدهی بازار سهام در طول تاریخ آن است. با این حال، فیلیس و دانی در زمان های مختلف زندگی خود مبالغ متفاوتی را سرمایه گذاری می کنند.

بهترین مثال در مورد اهمیت صبر در سرمایه‌گذاری و نتیجه صبور بودن در بورس“وارن بافت” است که می تواند به شما کمک کند درآمد بالایی در بازار سهام داشته باشید.

بسیاری از مردم این واقعیت را نمی دانند که بیشتر ثروت او پس از سن50 سالگی از سهام خریداری شده او در بیست سالگی و سی سالگی ایجاد شده است. سرمایه فعلی او نتیجه صبور بودن در بورس و صبر در سهامداری وی است.

ممکن است بگویید که همه سهام به صبر و شکیبایی احتیاج ندارند و موارد بسیاری وجود داشته است که افراد با فروش سهام در کوتاه مدت انبوهی از سرمایه خود را کسب کرده اند. چنین مواردی یا از طریق آموزش تحلیل تکنیکال مقدماتی یک سهام خاص یا صرفاً یک شانس بدست آمده است.

این دلیلی است که امروزه بسیاری از سرمایه‌گذاران به عنوان یک ابزار سریع برای کسب درآمد به بازار سهام نگاه می‌کنند و مقیاس نسبی زمانی را برای آن بازآفرینی می‌کنند. در بازه زمانی آنها ، کوتاه مدت به روز ، میان مدت به هفته و بلند مدت به ماه محاسبه می شود. این امر باعث تغییر پویایی بازار شده است.

به دلیل عادت‎های بی صبرانه خرید و فروش و نداشتن صبر در سهامداری و یا استفاده نکردن از فیلتر های کاربردی بورس است، بازار و سرمایه‌گذار همچنان متحمل ضرر زیادی شده اند.

“رشد سهام به: نوع سهام و چارچوب زمان بستگی دارد.”

اگر متوجه شدید که کنترل خود در معاملات را از دست داده اید و قبل از زمان آن سهام را خرید کرده اید، معمولاً بهتر است از معامله خارج شوید و با صبر در سرمایه گذاری ،منتظر بمانید تا براساس قوانین از پیش تعریف شده شما و نه بر اساس احساسات شما ادامه یابد. هزینه های مرتبط با معامله را به عنوان یک درس در نظر بگیرید، از آن درس بگیرید و ادامه دهید.

انتظار برای نقطه ورود مناسب یکی از ویژگی های اساسی هر معامله گر موفق است. اگر وسوسه شدید که سفارشی را قبل از زمان آن وارد کنید، دور شوید و دلایلی را که نقطه ورود را انتخاب کرده اید یک بار دیگر بررسی کنید. سپس به خود یادآوری کنید که رعایت نظم و انضباط و صبر در سرمایه گذاری به موفقیت شما کمک می کند.

عامل اصلی در داشتن سهام مناسب شامل: خرید سهام مناسب در بازه زمانی مناسب است. با این حال ، قبل از آن ، شما باید شناسایی کنید که جزو کدام نوع از سرمایه گذارها هستید و هدف شما از سرمایه گذاری چیست؟

هدف از سرمایه گذاری

به طور کلی ، دو نوع سرمایه گذار وجود دارد؛

• سرمایه گذاران تهاجمی: تحمل ریسک زیاد را دارد
• سرمایه گذاران محافظه کار: تحمل ریسک کم را دراد

سرمایه گذاران تهاجمی

تحمل بالایی در برابر ریسک دارند و اعتقاد دارند بازده بورس بالا می باشد آنها معمولاً به دنبال سهم‌هایی هستند که پتانسیل بالاتری برای رشد دارند. این سرمایه گذاران معمولاً به دنبال شرکتهایی هستند که پروژه ای یا با بازیگر باشند.

این شرکت‌ها معمولاً استارتاپ‌هایی هستند که به دنبال سرمایه و سهام در تولید و منابع هستند. سرمایه گذاران تهاجمی به سرمایه‌گذاری در شرکت‌های کوچک علاقه‌مند هستند. به این دلیل که این شرکت‌ها پتانسیل زیادی برای رشد دارند. از آنجا که صحبت از بازده بورس شد پیشنهاد میکنیم مقاله ” بازده بورس چقدر است؟ ” را مطالعه نمایید.

سرمایه گذاران محافظه کار

این سرمایه گذاران تحمل کمتری در برابر ریسک دارند. به عنوان یک سرمایه‌گذار محافظه کار ، باید به دنبال سهام هایی باشید که سود با بازده ثابت ارائه دهند.

به عنوان یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار، که برای مدت طولانی در بازار سرمایه‌گذاری کرده است، نباید نگران نوسانات روز به روز بازار باشید زیرا این شرکت‌ها به اندازه کافی قوی هستند تا در برابر ضربات بازار مقاومت کنند. با این حال ، بسیار مهم است که بررسی کنیم که آیا این شرکت ها مقدار قابل توجهی از سود خود را در تحقیق و توسعه سرمایه‌گذاری می‌کنند یا رشد پایدار را دارند یا نه!

به عنوان شخصی که به دنبال سرمایه گذاری در زمان بازنشستگی خود است، توصیه می شود محافظه کارانه سرمایه‌گذاری کنید . پدربزرگ و مادربزرگ هستید، می‌توانید به فکر هدیه دادن سهام به نوه خود باشید و این یکی از مصادیق اهمیت صبر در بورس است. می توانید از رویکردی تهاجمی استفاده کنید.

به عنوان یک سرمایه گذار تهاجمی ، به دنبال سهامی باشید که نوید پتانسیل و نوآوری را بدهد. اما اگر سهامدار تهاجمی هستید، صبر در سهامداری خیلی معنا پیدا نمی‌کند و اهمیت صبر در بورس و سهام کم اهمیت‌تر می‌شود.

چرا صبر در بورس و سرمایه گذاری مهم است؟

صبر در هر جایی تقریباً خصلت مهمی است. داشتن صبر در سهامداری و نتیجه صبر در بورس ممکن است باعث شود تا اوضاع پورتفو و سرمایه شما بهتر شود. بورس سهام در طولانی مدت صعود می کند، درست مثل بچه که در طی زمان رشد می‌کند و به موفقیت می‌رسد.

البته گاهی ممکن است اوضواع خیلی بهتر هم نشود. در این صورت نتیجه صبر در سهامداراری و صبر در سرمایه‌گذاری شما تبدیل می شود به مجازات ، نه جایزه!

بسیار مهمتر از صبر ، داشتن اطلاعات بیشتر از افرادی است که با آنها معامله می کنید. این اطلاعات می تواند اطلاعات واقعی “اطلاعات داخلی از شرکت” یا دانش تحلیل سهام باشد.

استراتژی برخی سرمایه‌گذاران این است که بهترین سهام را در قیمت پایین خریداری کنند (هنگامی که ارزش سهام با بنیاد توسط شاخص ها به طور ناعادلانه به پایین کشیده می شوند برای آشنایی بیشتر مقاله ” بهترین زمان خرید و فروش سهام ” را مطالعه نمایید) این افراد خرید استراتژیک خود را انجام می‌دهند و سپس تا رسیدن به هدف قیمتی فروش صبر می‌کنند با داشتن اطلاعات و درک قوی از آنچه در اختیار دارید ، این یک روش عالی برای سرمایه‌گذاری است.

اکثر مردم، سرمایه‌گذاری در بازارهای سهام را با مبلغ هنگفتی شروع نمی‌کنند. ترجیح می‌دهند سرمایه خود را در سایر بازارها مانند مسکن، ارز، طلا، سکه و… وارد کنند.

این درحالی است که اگر فردی که در سن جوانی مبلغ هنگفتی داشته باشد (به دلیل دریافت حقوق ماهانه بالا یا دلیل دیگری) در صورتی که از مزایای صبور بودن در بورس و اهمیت صبر در بورس آگاه باشد، متوجه خواهد شد که نتیجه صبر در بورس مانند صبر در سرمایه‌گذاری در سایر بازارهای مالی، برای آن‌ها سود ده خواهد بود و نتیجه صبر در بورس خود را قطعا دریافت خواهند کرد.

به عنوان مثال ، اگر ارزش حساب بانکی شما بعد از 2 سال 50 میلیون تومان باشد و به طور میانگین سود 20 درصدی از بانک دریافت کنید، فقط در صورت صبر در سرمایه گذاری در بورس می توانید حساب خود را به 60 میلیون تومان یا شاید 70 میلیون تومان هم برسانید.

قدرت صبر در سرمایه گذاری

صبور بودن و در سرمایه گذاری ماندن ممکن است یک استراتژی خسته کننده به نظر برسد، اما در بلند مدت بازدهی جذابی را به همراه داشته است. حتی برخی از موفق ترین سرمایه گذاران، از جمله وارن بافت، بر اهمیت صبر برای موفقیت در سرمایه گذاری تاکید کرده اند. به قول بافت، بازار سهام وسیله ای برای انتقال پول از افراد بی صبر به بیمار است.

شواهد زیادی وجود دارد که اهمیت صبر برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق را نشان می دهد. تاریخچه بازارهای سهام مملو از مواردی است که بازارها سقوط کردند. دلیلی که منجر به این تصادفات شد از جمله همه گیر شدن کرونا تا ترکیدن حباب ها متغیر است. اما پس از هر تصادف و یک ریکاوری ، در بسیاری از موارد یک رالی نیز وجود دارد.

به عنوان مثال در مارس 2020، زمانی که بازارها تقریباً 40 درصد از اوج‌هایی که در ژانویه آن سال تجربه کرده بودند، سقوط کردند. بسیاری از سرمایه‌گذاران وحشت کردند و سرمایه‌گذاری‌های خود را بازخرید کردند. اما آنهایی که صبور بودند و سرمایه‌گذاری می‌کردند، زود از مزایای آن بهره بردند، زیرا بازارها بیش از 100 درصد بازگشت کردند و تا فوریه 2021 به بالاترین سطح خود رسیدند.

نکات مهم در خرید سهام بلند مدتی

در بازار بورس ایران، بسیاری از افراد از خود این سؤال را می‌پرسند که چرا در بورس صبر نمی‌کنیم؟ در پاسخ به سؤال این افراد، باید گفت که خرید سهام به صورت بلند مدتی دارای نکات مهمی است که در صورت عدم رعایت آن‌ها، در بلند مدت نیز سود زیادی را کسب نخواهید کرد و ممکن است حتی ضرر‌های هنگفت نیز کنید.

افراد تازه وارد زمانی که شروع به خرید سهام یک شرکت ناشناخته می‌کنند، تمایل دارند تا در کوتاه مدت به سود مناسبی برسند اما در کمال ناباوری متوجه می‌شوند که سهام خریداری شده توسط آن‌ها در حال ریزش است. در این جا است که به جای رعایت حد ضرر، استراتژی صبر در بازار سهام را در پیش می‌گیرند تا مگر معجزه‌ای رخ دهد و سهام شرکتی که خریداری کرده‌اند رشد کند.

⦁ توجه ویژه به صنایع برتر بورسی

به طور کلی صنایعی که صادرات محور هستند سود بهتری را در طول سال مالی کسب می‌کنند و باید در ابتدا بر روی این صنایع تمرکز کنید و اگر قصد خرید سهام یک شرکت را به‌طور بلند مدت دارید، از این گونه سهام شرکت‌ها خریداری کنید. در بازار بورس ایران، همواره صنایع پتروشیمی، فلزی و سنگ آهنی پیشتاز بوده‌اند و در اکثر موارد توانسته‌اند تا مزد صبر سهامداران را بدهند.

به طور مثال از ابتدای سال 1400، سهم شاراک و فولاد که به ترتیب جزء صنایع پتروشیمی و فولادی هستند، توانسته‌اند سود 11% و 80% را برای سهامداران خود به ارمغان بیاورند. با این حال اگر این بازدهی را با عملکرد شاخص هم وزن مقایسه کنید، متوجه خواهید شد که از ابتدای سال 1400 تا بهمن ماه، این شاخص در حدود 23% ریزش را تجربه کرده است.

همچنین توجه کنید که هرگز نباید سهام شرکت‌های زیان‌ده یا با سود تقسیمی صفر مانند گروه بانکی یا خودرو را خریداری کنید، زیرا در بلند مدت نیز دست شما را در پوست گردو خواهد گذاشت. به طور مثال: سهام بانک ملت با نماد وبملت از ابتدای سال 1400، در حدود 27% ریزش پیدا کرده است و اگر از اردیبهشت سال 99 حساب کنید، بازدهی صفر درصدی را تجربه کرده است. با همین مقایسه ساده، خواهید فهمید که خبری از معجزه صبر در بورس در همه صنایع بورسی وجود ندارد و اگر صنعت مناسبی را انتخاب نکنید، مانند این است که قصد آتش زدن دارایی‌های خود را دارید.

⦁ توجه به DPS یا سود تقسیمی

دیدگاه بسیاری از افراد که در سهام‌های بورسی به طور بلند مدت سرمایه‌گذاری می‌کنند، این است که تا سالیان سال به سهام خود دست نمی‌زنند و تنها سود تقسیمی در سال را خرج می‌کنند. این دیدگاه نیز در ارتباط با صنایعی که سود تقسیمی بالایی در مجامع دارند حائز اهمیت است. به‌طور مثال: قیمت سهام نوری اکنون 10 هزار تومان است و پیش‌بینی کرده است تا در پایان سال 1400، حدود 1700 تومان سود کسب کند. این شرکت هر ساله حدود 100 درصد این مقدار را تقسیم می‌کند و اگر شما 100 میلیون این سهام را بخرید، حدود 17 میلیون تومان هر ساله به شما سود پرداخت خواهد کرد که در واقع نزدیک به سود بانک است. با خرید سهام این شرکت‌ها، ثمره صبر در بازار بورس را بهتر خواهید دید.

وارن بافت و دیدگاه بلند مدتی

مصداق صبر بورس را می‌توان وارن بافت نام برد. با این حال آیا تا به حال شده است تا از خود سؤال کنید اگر وارن بافت سهام هر شرکتی را خریداری می‌کرد، باز هم به سود هنگفت می‌رسید؟ پاسخ به این سؤال، به شما خواهد گفت که ارزندگی سهام و دیدگاه صحیح به آینده یک صنعت در ایران، برگ برنده شما در بازار بورس خواهد بود و کم کم شما را به سمت موفقیت سوق خواهد داد. با این حال و با رعایت نکات بالا می‌توانید به راحتی به پرسش چرا در بورس صبر نمی‌کنیم؟ پاسخ مناسبی دهید.

خلاصه

صبر در سرمایه گذاری به این معنی است که وقتی دارایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کردید ، نباید از نوسانات کوتاه مدت در ارزش سرمایه‌گذاری اذیت شوید، برای مدت طولانی سرمایه گذاری کنید. در اینجا منظور انتخاب دارایی های مناسب با قیمت مناسب است. صبر در هر زمینه سرمایه گذاری مهم است. صبر باعث می‌شود تا آنچه را که باور داریم شناسایی کنیم و برایمان روشن و متمرکز شود.

با نگاهی به گذشته و استراتژی سرمایه گذاران موفق مانند بنجامین گراهام ، وارن بافت ، کریستوفر دیویس و بسیاری دیگر از سرمایه گذاران معروف متوجه خواهید شد ؛ بهترین راه برای موفقیت در بورس و سرمایه‌گذاری این است که یک برنامه مالی و یک نظم رفتاری را برای خود تنظیم نمایید و سپس به اهمیت صبر در سرمایه گذاری پی ببرید که صبور بودن در بورس برای شما منفعت مالی بالایی خواهد داشت” اکنون سرمایه‌گذاران موفق نیز نتیجه صبر در بورس و صبر در سهامداری خود را می‌بینند.

سرمایه گذارانی که متوجه امر اهمیت صبر در سرمایه‌گذاری می شوند کمتر در بازارها دچار ترس و اضطراب می‌شوند و “همیشه به خاطر صبر خود پاداش خواهند گرفت.” البته در صورتی که سهام مناسب در زمان مناسب را برای خرید انتخاب نمایند.

اگرچه نگهداری طولانی مدت سرمایه‌گذاری مهم است، اما صرف خرید و فراموش کردن آن کار عاقلانه ای نخواهد بود. برای پیگیری عملکرد سرمایه‌گذاری های خود باید حداقل سالی یک بار پورتفوی خود را مرور کنید.

این بررسی به شما امکان می دهد دریابید که آیا باید به کار خود ادامه دهید یا نیازی به بازنگری است. همه نمی توانند از خصلت صبر برخودار باشند. اما این یک امر مهم برای سرمایه گذاران موفق است زیرا “تمرکز بیش از حد بر سودهای کوتاه مدت می تواند مانع پیشرفت شما در جهت دستیابی به اهداف بلند مدت شود.”

پیشنهاد می شود ” چگونه در بورس ضرر نکنیم ” را بخوانید.