از گذشته تا امروز طلا به عنوان دارایی امن برای سرمایه گذاران در سراسر دنیا  به شمار می رود . در داخل کشور نیز مردم برای حفظ سرمایه در برابر تورم از طلا به شکل های مختلف از جمله بورس طلا استفاده می کردند . اما بورس طلا چیست ؟

جامع ترین آموزش رایگان بورس در وب سایت همیارسرمایه (لطفا به صفحه اشاره شده مراجعه کنید)

بسیاری از افراد  ، به صورت سنتی  ثروت  و دارایی خود را   صورت طلای  فیزیکی  مانند شمش طلا، طلای آبشده و یا انواع سکه های طلا ، طلای دست دوم و … نگهداری می کردند.

این نوع سرمایه گذاری ریسک نگهداری طلا  را برای سرمایه گذار در پی داشت . با ورود سکه تمام طرح جدید به بازار بورس مجازی کالا  برای کشف قیمت و خرید و فروش آن به اشخاص حقیقی و حقوق از طرف بانکها  ، افراد زیادی جذب این بازار شدند.

این بازار به شکل ساز و کار اتاق های معاملاتی که در بازار آزاد وجود داشت شروع به کار کرد . صندوق های سرمایه گذاری پشتوانه طلا هم در بازار بورس کالا به وجود آمدند که براساس ذخایر طلای خود ، اوراق  یا واحدهای  خود را به بازار عرضه کردند.

برای مثال افرادی که توانایی مالی برای  خرید سکه یا طلا را ندارند می توانند  واحد های این صندوق را می توانند خریداری کنند . بسته به شرایط با بالا رفتن قیمت طلا در بازار فیزیکی  و در ادامه ی آن در بازار بورس قیمت این واحد ها هم بالا می رود.

 

در رابطه با ساعت معامله طلا در بورس و زمان معاملات سکه های بورسی و واحد های صندوق طلا (زمان معامله صندوق طلا) از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳ بصورت پیش گشایش و مجاز به ثبت سفارش واز ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معاملات انجام می شود.

دامنه نوسانات در بازار طلای بورسی آزاد است و محدودیتی برای نوسان آنها در نظر گرفته نشده است  و عموما کنترل قیمتی توسط بازارگردان مخصوص خودشان صورت می گیرد.  در این مبحث قصد داریم شما را با انواع  معاملات سکه  و  واحد های صندوق های پشتوانه  ی طلا  در بازار سرمایه  آشنا کنیم . در مورد ساعت کار بورس بیشتر بدانید.

ساعت کار بورس طلا

در معاملات اتی صندوق طلا، معاملات آتی روی یک دارایی پایه که در اینجا واحدهای صندوق طلا است انجام میگیرد.

در حال حاضر معاملات آتی صندوق طلا، تنها روی واحدهای صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا انجام می شود.

خرید صندوق طلا مشابه خرید سهم یا هر صندوق قابل معامه در بورس است. تنها تفاوتی که دارد در ساعت معاملاتی آن ها است.

طبق بخشنامه جدید تا اطلاع ثانوی: ساعت شروع معاملات بازار گواهی سپرده سکه طلا و صندوق های طلا از ۱۶ خرداد ۱۴۰۱ ساعت ۸:۴۵ خواهد بود در واقع پیش گشایش این بازارها 8:45 تا 9 و حراج پیوسته از ساعت 9 شروع و تا 15 ادامه دارد.

ساعت معامله نماد طلا در بورس به شرح زیر است:

8:45 الی 9	پیش گشایش
9 الی 15	حراج پیوسته

همان‌طور که می‌دانید ساعت کار بورس طلا پس از پایان معاملات سهام در بازار اول و دوم بورس و فرا بورس شروع می‌شود و به همین دلیل نیز، افرادی که علاقه‌مند به خرید و فروش سهام و معاملات طلا هستند می‌توانند به راحتی همه آن‌ها را دنبال کنند.
به‌طور کلی تالار بورس طلا نیز به مانند بورس تهران، به‌صورت آنلاین و مجازی دنبال می‌شود و خبری از خرید و فروش فیزیکی به مانند بازار واقعی طلا نیست.

ساعت معامله طلا در بورس در سایت بورس کالا ثبت می شود و می توانید طلاعیه آن را مشاهده کنید. همچنین دقت کنید که این تنها مزیت آن نیست و گاهی نیز افراد خبره و حرفه‌ای در بازار بیان می‌کنند که یکی از دلایل استقبال از این بازار و معاملات پرحجم، خرید و فروش آسان آن است. این افراد بیان می‌کنند که اگر ساعت معامله طلا در بورس و همچنین نوع معامله راحت نبود، افراد به راحتی دست به معامله نمی‌زنند و سرمایه خود را به حراج نمی‌گذاشتند.

دلیل اصلی این تفکر، این است که اکثر افراد به صندوق سرمایه گذاری طلا، نگاه بلند مدتی 5 الی 10 ساله دارند، اما با روی کار آمدن معاملات مجازی، با هر ضرر کوچک، افراد اقدام به فروش سهام خود در بازار با نازل‌ترین قیمت می‌کنند و به اصطلاح آتش بر مال خود می‌زنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله در بورس کالا یا ETF هستند این صندوق‌ها سرمایه مشتریان خود را تشویق میکنند تا به جای خرید سهام روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری کنندو

صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت از آنجایی که درصد عمده سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها روی گواهی‌های سکه و طلا است و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت جهانی آن وابسته است می توان گفت سرمایه‌گذاری در صندوق خوب یک سرمایه گذاری که به به همین دو عامل نرخ ارز و طلا جهانی بستگی دارد.

آشنایی با انواع سکه های بورسی

سکه های بورسی براساس بانک های  عرضه کننده به ۵ دسته تقسیم می کنند :

1. سکه بانک رفاه
2. سکه بانک ملت
3. سکه بانک سامان
4. سکه بانک صادرات
5. سکه بانک آینده

کدهایی که در ستون رو به رو نام سکه ها  ملاحظه می کنید مختص به هر بانک است که در نماد بورسی  به جای اسم بانک ممکن است در پنل کارگزاری  به شکل کد مشاهده کنید.

اگر به سایت TSEMC.ir  که مربوط به شرکت مدیریت فناوری سازمان بورس است مراجعه کنید و برای مثال سکه بانک رفاه  را جستجو کنید با این عبارت ” سکه تمام بهارتحویلی ۱روزه رفاه (سکه۰۰۱۲پ۰۱) – بورس کالا ” رو به رو می شوید که کد ۰۱ مربوط به بانک رفاه و اعداد ۰۰۱۲  تاریخ سر رسید تحویل سکه است که ۰۰ نشان دهنده سال ۱۴۰۰ و ۱۲ مربوط به برج ۱۲ است و بعد از اتمام تاریخ سر رسید قرارداد به صورت خودکار تمدید می شود و یک کارمزد ناچیزی در حد ۵ یا ۶ هزارتومان برای نگهداری سکه  در انبار از حساب شما کم می شود .

نکاتی را بایستی در مورد معاملات سکه های بورسی  توجه کنید :

بیشتر حجم و ارزش معاملات  را به طور معمول در سکه بانک رفاه  شاهد هستیم . بنابراین  این سکه ها  نقدشوندگی بهتری نسبت به سایر سکه های بورسی دارند .  

قیمت های تابلوی بازار سکه های بورسی که در سایت TSETMC و یا پنل کارگزاری مشاهده می کنید به صورت ریال هستند  هر واحد آنها به صورت یک دهم قیمت سکه درج شده است . شما برای خرید یک سکه کامل باید ۱۰ واحد خریداری کنید .

شما می توانید پس از خرید سکه در بورس  در روز کاری بعد به بانک مذبور بروید و سکه خود را به صورت فیزیکی دریافت کنید ( که این کار را به شما توصیه نمی کنیم ).

در بازار طلای فیزیکی  ، طلا فروشان به قیمت های پایینتری از شما خریداری می کنند و همچنین ریسک های  نگهداری طلا  وجود دارد . سکه های بورسی در انبار بانک ها نگهداری می شوند و از بابت امنیت و نگهداری شرایط بهتری دارند . کارمزد انبار هم در حد ۵ یا ۶ هزار تومان است که ناچیز است.

در خرید و فروش سکه همواره هوشیار باشید که حباب سکه در بازار فیزیکی و بازار بورس به چه مقدار است و ریسک معاملات خود را بسنجید .

۴٫۲۴۹۲۷ ÷(اونس طلای جهانی × قیمت روز دلار) = ارزش روز سکه تمام

با این فرمول ارزش روز سکه را می توانید محاسبه کنید. مقدار بدست آمده را از  قیمت روز سکه کم کنید . مقدار اختلاف این اعداد حباب سکه است  که ممکن است حباب منفی یا مثبت باشد .

در سایت TSETMC.IR   برای مثال سکه بانک رفاه را جستجو کنید و در قسمت سهامداران خرید و فروش سهامداران عمده را بررسی کنید . از تحرکات خرید و فروش سهام داران عمده ، سیگنال خوبی در مورد بازار می توانید به دست بیاورید.

صندوق های پشتوانه طلا

برای مشاهده اسامی صندوق های طلا در سایت کافی است کلمه طلا را سرچ کنید در این صورت نام تمام صندوق های طلا قابل معامله در بورس (ETF) نمایش داده میشود.

 اسامی صندوق های طلا : لوتوس، کهربا، عیار، زر، زرفام ، طلا ، گوهر و مثقال می باشدکه توی بازار بورس دارند فعالیت می‌کنند و با خرید واحدهای آنها درواقع طلا خریداری میکنیم.

انواع صندوق های پشتوانه طلا به صورت زیر طبقه بندی می شوند :

طلا ۱	صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس
زر۱	صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان
گوهر ۱	صندوق سکه طلای کیان
عیار ۱	صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلا مفید

شرکت های سرمایه گذاری پشتوانه طلا ، متشکل از تیم های خبره معامله گران هستند . شما پیش از خرید  واحد های این صندوقها به رفتار معاملاتی سهامداران عمده توجه داشته باشید .

برای اطلاع از  معاملات اشخاص حقیقی و حقوقی در سایت TSETMC.I  و در تابلوی معاملات می توانید مشاهده کنید . رفتار  معاملاتی سهامداران عمده را در قسمت “سهامداران” یا “دارندگان” می توانید مشاهده کنید . صندوق های پشتوانه طلا عمدتا خود  سکه های بورسی را خرید و فروش می کنند .

برای مشاهده این معاملات به قسمت “سهامداران”سکه های بانکی  مراجعه کنید . در سایت کدال نیز با جستجوی نام صندوق های طلا می توانید وضعیت پرتفوهای صندوق ها را مشاهده کنید . در قسمت تغییرات دوره در صورت وضعیت تعداد سهام پرتفوی ماهانه صندوق های معاملات نیز می توانیم از وضعیت بازار اطلاعات کسب کنیم . سهام داران عمده  به هیچ عنوان بی دلیل معامله نمی کنند با آموزش تحلیل تکنیکال رایگان می توانید رد پای خریداران و فروشندگان بزرگ  بازار را دنبال کنید .

نکات مربوط به معاملات واحد های صندوق های طلا 

صندوق پشتوانه طلای لوتوس دارای بیشترین حجم معاملات و نقد شوندگی بالایی نسبت به سایر صندوق ها دارد . این موضوع ممکن است بعضی مواقع تغییر کند.

برای اینکه بدانید واحد صندوقی که می خواهید بخرید دارای حباب است یا خیر در سایت TSETMC.IR  اسم  نماد صندوق مورد نظر را جستجو کنید و سپس به اختلاف قیمت تابلو و NAV  ابطال توجه کنید هرچه قیمت واحد بالاتر از NAV  ابطال معامله شود ریسک معامله بالا تر می رود .عمدتا با بالا رفتن قیمت سکه  بورسی صندوق ها هم رشد قیمتی را تجربه می کنند.

در بازارهای صعودی یا با روند قوی، مانند سال 99 و زمان‌هایی تقریباً مطمئن هستید در بازارهای جهانی قرار است اتفاق مهمی برای قیمت طلا بیفتد، شما می‌توانید این ریسک را انجام دهید و صندوق مبتنی بر طلا را با قیمتی کمی بالاتر از nav ان خریداری کنید، زیرا یا بالا رفتن قیمت طلای جهانی یا انتظارات تورمی که از دلار دارید، nav این صندوق‌ها بالا خواهد رفت و شما با قبول ریسک آن، سود خوبی را کسب خواهید کرد.

نکته مهم دیگر به جز ساعت معامله طلا در بورس، این است که به‌طور کلی، صندوق‌های با پرتفوی خوب مانند لوتوس که همواره بازدهی بسیار خوبی را دارد، قیمتی بالاتر از nav دارد و خیلی به ندرت پیش می‌آید که قیمت روی تابلوی معاملاتی آن به زیر nav بیاید. پس بهتر است تا اگر قصد سرمایه‌گذاری بلند مدت یا میان مدت در صندوق‌های طلا محور را دارید، منتظر افت زیاد قیمت تابلوی معاملاتی نباشید و خرید خود را انجام دهید.

مزایای خرید طلا در بورس

• کاهش ریسک نوسانات قیمت طلا
• کاهش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه
• کاهش ریسک تعیین اصالت سکه و طلا در خرید فیزیکی
• میزان نقدشوندگی بالا
• امکان مقایسه قیمت طلا در بازار جهانی
• کاهش خطر سرقت خرید طلا با مبلغ ناچیز حداقل ۵۰۰ هزار تومان
• کارمزد کم در خرید طلا

کارمزد پایین خرید در تالار بورس طلا

علاوه بر ساعت معامله طلا در بورس نکته حائز اهمیت کارمزد معاملات فیزیکی طلا در بورس است.

کارمزد و مالیات خرید و فروش صندوق آن بسیار کم است و فقط 0.23 درصد کارمزد معاملات طلای واقعی است که اگر طلای فیزیکی داشته باشید و بخواهید به فروش برسانید و به مغازه طلافروشی مراجعه کنید و آنجا طلای خود را به فروش برسانید که وقت زیادی هم از شما خواهد گرفت، چیزی بین ۱ تا ۳ درصد از شما مالیات هم گرفته میشود. شما خیلی راحت و در بورس معاملاتی میتوانید خودتان طلا را به فروش برسانید.

نحوه خرید طلا در بورس

اگر وارد بازار طلا شوید، می‌دانید که با خرید طلا از طلافروشی‌ها گاهی تا ده درصد سرمایه خود را پای مالیات و اجرت به طلافروشان پرداخت می‌کنید که عدد بسیار بزرگی است اما با دریافت کد بورسی از یکی از کارگزاری‌های دارای مجوز، شما به راحتی می‌دانید با حداقل کارمزد، اقدام به خرید سهام مبتنی بر طلا کنید.

همچنین اگر شما به تحلیل تکنیکال مسلط باشید و پیش‌بینی کنید که در بازارهای جهانی، طلا رشد خواهد کرد، دیگر نیازی ندارید تا حتماً در بازارهای خارجی اقدام به افتتاح حساب کنید، زیرا با خرید صندوق‌های طلا می‌توانید به سرعت بازدهی موردنظر خود را دریافت کنید.

لازم به ذکر است که گفته شود، برخی از افراد فکر می‌کنند که معاملات سکه و صندوق‌های etf مبنتی بر طلا، با هم تفاوت دارد، اما این‌گونه نیست و ساعت معامله صندوق طلای لوتوس و ساعت معاملات سکه در بورس یکی است و شما به سلیقه خودتان می‌توانید اقدام به انجام معامله در تمامی آن‌ها کنید.

با توجه به آنچه تاکنون گفته شد، سایت ime.co.ir، سایت بورس کالای تهران است و با مراجعه به این وب سایت، به راحتی می‌توانید معاملات را رصد کنید. همچنین اگر در ساعت کار بورس طلا تغییری شکل بگیرد، در همین سایت قرار خواهد گرفت.

بورس طلا چیست ؟

سوالى كه قرار است به طور كلى و از جهات گوناگون به آن بپردازيم و راجب چيستي آن به اجماع برسيم. آيا به بازار طلا فكر مي‌كنيد؟ آیا تا بحال به این سوال رسیده اید که بورس طلا چیست ؟ شايد يكى از بازارها‌ى مالي مطمئن در اين روزها طلا بوده است اما نيازمند ورود به چنين بازار‌ى دانستن حداقل دانشي درباره چگونگى سرمايه گذارى در اين مورد است.

بازار طلا مثل بازار اوراق بهادار نيست كه سامانه كدال داشته باشد و حدي از شفافيت در آن وجود داشته باشد ولي شايد بهتر است كه يك صندوق طلاي بورسي يا به عبارت ديگر ETF طلا بخريد و ادامه كار را به خبره‌هاي اين كار بسپاريد.

معاملات طلا در بورس

طلا را به عنوان يك كالاي سرمايه گذاري و پس انداز ياد داريم. يعني طلا مي‌خريم تا هم ارزش پولمان ثبت شود و روزي به عنوان پول نقد اگر نياز بود تبديلش كنيم. همه اين خريد و فروش‌ها را هم با طلاي فيزيكي انجام مي‍‌دهيم. اين هم براي اين است كه احتمالا ما درباره صندوق سرمايه گذار‌ي طلا چيزى نمي‌دانيم.

گذشته از اينكه عده‌اي طلاي زينتي خريداري مي‌كنند، بعضي‌ها بر روي سكه سرمايه گذاري مي‌كنند تا هزينه اجرت ساخت ندهند و مقرون به صرفه‌تر سرمايه گذاري بكنند.

طلا هم با توجه به پشتوانه قوي و اصالتي كه در تاريخ بشريت داشته است هيچ گاه شاهد افت چشمگيري نبوده است. بلكه گاهي چنان صعودهايي داشته است كه حسرتي شده براي كسانيكه پول نقد خوابيده در بانك‌ها داشته‌اند.

همين ويژگي طلا باعث شده است تا صندوق‌هايي تشكيل بشوند و در بازار سرمايه گذاري فعاليت خودشان را به طور رسمي آغاز كنند. صندوق‌هاي طلا ابزارهاي جديدي هستند كه اين امكان را به سرمايه گذار مي‌دهند تا بدون خريد فيزيكي طلا و سكه در اين فلز گران به سرمايه گذاري بپردازند. البته اين امكان هم وجود دارد تا براي جلوگيري از نوسانات ناگهاني اين كار به يك سبد گردان واگذار شود.

شايد تا اين جاي قصه به جواب اين سوال كه بورس طلا چيست؟ تا حدودى نزديك شده باشيد، اما داستان به همين جا ختم نمي‌شود. صندوق‌هاي سرمايه گذاري طلا يا به عبارت ديگر gold funds يكي از انواع سرمايه گذاري مشترك و قابل معامله etf در بورس كالا به شمار مي‌رود.

اين صندوق‌هاي سرمايه گذاري به جاي خريد سهام در اوراق بهادار، روي وجه نقد و اوراق مبتني بر سكه طلا سرمايه گذاري ميكنند. اين صندوق ها چيزي حدود 70 درصد دارييشان را در خريد سكه طلا سرمايه گذاري مي‌كنند و مابقي را در اوراق با درآمد ثابت سپرده مي‌گذارند.

اين كار به اين نحو انجام مي‌شود كه مدير صندوق، سكه‌هاي مورد نياز را از بازار و يا بانك كارگشايي مي‌خرد و سپس دريك بانك عامل سرمايه گذاري مي‌كند.

درصد عمده سرمايه گذاري اين صندوق‌ها بر روي گواهي‌هاي سكه طلا است و قيمت گذاري طلا نيز با دو مقياس نرخ دلار و قيمت اونس جهاني سنجيده مي‌شود.

بنابراين مي‌توان گفت سرمايه گذاري در اين نوع از صندوق‌ها، يك نوع سرمايه گذاري غير مستقيم بر روي طلا و ارز جهاني محسوب مي‌شود. پس سود صندوق‌هاي طلا نيز به همين دو عامل متكي است.

برای آشنایی کامل با اصطلاحات بورس مقاله ” اصطلاحات بورس” را بخوانید”

کدام صندوق طلا بهتر است ؟

عملكرد بهترين صندوق‌هاى سرمايه‌گذارى طلا در بهار امسال به شرح زير بوده است:

• اوراق بهادار مبتنى‌بر سكه طلاى گيلان 24.56%
• اوراق بهادار مبتنى‌بر سكه طلاى سفيد 24.54%
• اوراق بهادار مبتنى‌بر سكه طلاى زر افشان اميد ايرانيان 22.79%
• پشتوانه طلاى لوتوس 21.44%

همچنين ساعت کار بورس طلا از شنبه تا چهارشنبه ساعت 12:30 دقيق است. همچنين قیمت طلا در بورس باتوجه به نرخ جهانى ان متفاوت است و براى چك كردن آن بهتر است از طريق سایت بورس طلا اقدام كنيد، سايت بورس طلا جهت مشاهده قيمت طلا در بورس همان سايت رايج www.tsetmc.com است كه نمادهاى بورسي را هم مي‌توانيد به راحتى در آن جستجو كنيد و راجب هرچيزى از بازار سرمايه اطلاعات كسب كنيد.

طبق آخرين گزارشات از تالار بورس طلا ، بازدهی صندوق طلای لوتوس جزء 5 گزينه اول سرمايه گذارى محسوب مي‌شود و بسيار فرصت‌هاى جذاب و دوست داشتنى را براى سرمايه‌گذارى مهيا كرده است.

صندوق طلای مفید نيز از ابتكارات جديد اين كارگزارى است كه به راحتى مى‌توانيد هم به صورت حضوري و هم به صورت مجازي ثبت نام كنيد و از امكانات آن بهره‌مند شويد. پس علاوه بر اينكه دانستيم بورس طلا چيست؟ به اين سوال كه کدام صندوق طلا بهتر است نيز پاسخ داده شد.

علل جذابيت سرمايه‌گذارى در طلا

• عامل اول سياست خارجى

1.  نسبت P/E سهام ايالت متحده به 3 واحد بالاتر از ميانگين تاريخي خود رسيده و نشان از گراني دارايي‌ها و افزايش ريسك سرمايه‌گذاري دارد.
2. فدرال رزرو آمريكا به دليل ابهامات سياست گذاري مالي دونالد ترامپ، به راحتي توان افزايش نرخ بهره و در نتيجه بالا بردن بهاء دلار را ندارد. (شكست لايحه درمانى، تعويق هزينه در زير ساخت‌ها، عدم همراهي هم حزبى‌ها در كاهش ماليات، تعويق در تسهيل قوانين بانكى)
3.  ابهامات در سياست خارجى قدرت‌هاى بزرگ جهانى مانند تقابل چين و آمريكا، وضع تعرفه و همچنين سياست‌هاي حمايت از توليدات داخلى.

• عامل دوم سياست داخلى

1. حجم بالاى دارايى‌هاى مسموم در بانك‌ها( به طور مثال وام‌هاي با وثيقه ناكافى، دارايى‌هاى غير قابل فروش و…)
2. رشد شديد نقدينگي و عبور از مرز هزار هزار ميليارد
3.  فاصله زياد تورم و نرخ سود بانكي كه موجب افزايش نرخ بهره واقعى مي‌گردد و كسب و كار بانكداري و توليدي را در لبه پرتگاه ورشكستگي قرار مي‌دهد.

صندوق سرمايه‌گذاري كالايي پشتوانه‌ي طلاي لوتوس چيست؟

اين صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق سرمايه گذاري قابل معامله در بورس كالا بوده و اولين صندوق كالايي بازار سرمايه است كه در اوراق بهادار مبتني بر طلا شامل گواهي سپرده سكه و طلا و اوراق مشتقه مبني بر سكه طلا و در كنار ان در اوراق بهادار مبتنى بر طلا شامل گواهى سپرده سكه طلا و اوراق مشتقه مبنى بر سصكه و طلا و در كنار ان اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهى سپرده بانكي سرمايه گذارى مي‌كند.

تركيب دارايى صندوق طلا

صندوق طلا تنها مي‌تواند در گواهى سپرده سكه طلا، اوراق مشتقه سكه طلا و دارايي‌هاى ريالى داخل كشور سرمايه گذارى كند و سرمايه گذارى خارجي(ارزي) به هر نوع و شكل غير مجاز است. در طول مدت عمر صندوق حدنصاب‌هاي زير براساس ارزش روز دارايي‌هاي صندوق رعايت مي‌شود:

شرح	نسبت از كل دارايي‌هاي صندوق
گواهى سپرده سكه طلا	حداقل 70% از كل دارايي‌هاي صندوق
اوراق مشتقه سكه و طلا	حداكثر 20% از كل دارايى‌هاى صندوق به نحوي كه اوراق اختيار معامله مبتنى بر سكه حداكثر 5 درصد حجم صندوق باشد.
اوراق با درامد ثابت گواهي سپرده و سپرده گذاري در بانك	حداكثر 10% از كل دارايي‌هاي صندوق

اركان صندوق

• بازگردان

بازگردانى برعهده شركت تامين سرمايه لوتوس پارسيان بوده كه وظيفه آن بازگردانى واحدهاي سرمايه‌گذاري عادي صندوق مطابق مقررات بازگرداني است.

• حسابرس

حسابرسي صندوق توسط موسسه بيات رايان انجام مي‌شود.

•  مدير صندوق

مديريت صندوق برعهده شركت تامين سرمايه لوتوس پارسيان است.

• متولى

متولي صندوق موسسه حسابرسي بهراد مشاور است.

•  مجمع صندوق

متشكل از دارندگان واحدهاي سرمايه‌گذاري ممتاز، مجمع صندوق مي‌تواند اساسنامه، اميد دانه، مدير، متولي، بازگردان و حسابرس را تغيير دهد.

كاركردها و مزاياى صندوق

•  بازدهى بالا
•  جلوگيرى از پولشويي
• هزينه و كارمزد معاملاتي كم
•  معافيت مالياتي
•  مديريت فعال و حرفه‌اي
•  ورود و خروج آسان پول
•  امنيت بالا
•  امكان سرمايه‌گذاري با مبالغ كم
•  امكان سرمايه‌گذاري با مبالغ كم
•  وجود بازگرداني و نقدشوندگي بالا
•  هزينه و كارمزد معاملاتي كم
•  قابليت وثيقه جهت وام گرفتن
• شفافيت بالا، روشنگرى و اعتماد

ميزان واحد‌هاى سرمايه‌گذارى نزد سرمايه‌گذاران

حداقل، تعداد واحدهاي سرمايه گذاري نزد سرمايه گذاران(ممتاز و عادي) كه براي شروع دوره فعاليت ضرورت دارد برابر 10.000.000 واحد سرمايه گذاري است. صندوق در طول دوره فعاليت خود ملزم به رعايت حداقل مذكور نيست.

حداكثر، صندوق در هر زمان تا 10.000.000 تعداد واحد سرمايه گذاري (ممتاز و عادي) خواهد داشت.

مقایسه بازدهی صندوق‌های مبتنی بر طلا

به‌طور کلی اگر قصد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر طلا را دارید، باید به پرتفوی آن‌ها و همچنین میانگین بازدهی سالانه آن‌ها توجه کنید. این مقایسه، کمک زیادی به شما خواهد کرد تا بتوانید صندوق بهتری را برای سرمایه‌‍‌گذاری پیدا کنید.
به‌طور مثال: در سال 99 چهار صندوق طلای لوتوس، طلای مفید، طلای کیان و زر افشان ایرانیان با یکدیگر مقایسه شده‌اند. در این سال، طلای لوتوس بازدهی 155 درصدی، طلای مفید بازدهی 152، طلای کیان بازدهی 151 و زر افشان ایرانیان 131 درصدی را کسب کرده است. با نگاه اجمالی به این صندوق‌ها متوجه خواهید شد که خرید سهام صندوق طلای لوتوس بسیار به‌صرفه‌تر از خرید سایر صندوق‌ها بوده است.

دلیل اصلی بازدهی بالای صندوق طلای لوتوس، این بوده است که این صندوق، بیشتر سرمایه خود را بر روی طلای 18 عیار قرار داده است و پرتفوی شلوغی را برای خود دست و پا نکرده است. همین عامل، دلیل اصلی این بازدهی شیرین برای اهل فن بوده است.
توجه کنید که ساعت معامله سکه در بورس و صندوق‌های مبتنی بر آن، راس 12:30 است و اگر قصد این را دارید که ساعت خرید و فروش سکه در بورس را بدانید و از تغییرات آن باخبر شوید، حتماً سایت اوراق بهادار تهران و بورس کالا را فراموش نکنید. علاوه بر این، می‌توانید با دید تکنیکال نیز به این موضوع نگاه کنید و اقدام به خرید و فروش سهام مبتنی بر طلای 18 عیار ( لوتوس ) و سکه کنید.

در ماه گذشته به دلیل اینکه معاملات کمتری در بورس کالا مبتنی بر طلا صور گرفته بود، ساعت کار بورس تهران 30 دقیقه کاهش پیدا کرده بود و راس ساعت 15، تمامی معاملات به پایان می‌رسید.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذری طلا بررسی بازده صندوق به سرمایه گذاران کمک زیادی خواهد کرد. از این طریق به راحتی می توانید معیاری برای مقایسه سنجش عملکرد صندوق ها در اختیار داشته باشید و بازده دوره آن ها را مقایسه کنید.

در نظر داشته باشید که در برسی بازده صندوق، ریسک متناسب را هم باید در نظر داشته باشید.

یکی از مواردی که در بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا نیاز است که بررسی کنید، خالص ارزش دارایی (NAV) صندوق است. این معیار میزان بزرگی صندوق را بیان خواهد کرد و در قسمت تابلوی نماد سهم نیز به روز خواهد شد.

همان طور که مشخص است ، صندوق زر بیشترین اختلاف را با ارزش ذاتی دارد و این امر نشان میدهد که قیمت فروش صندوق با توجه به NAV آن ارزنده است. صندوق گوهر هم که کمترین اختلاف را با NAV دارد ، در واقع در قیمت عادلانه خود معامله میگردد.

بهتر است بدانيد

ريسك از آنجايي ناشي مي‌شود كه ندانيد در حال انجام چه كاري هستيد؛ پس براى كاهش ريسك، دانش خودتان را بالا ببريد. باتوجه به آنكه تعداد واحدهاي سرمايه گذاري ممتاز به تعداد 1.000.000 واحد ثابت است. بنابراين صندوق در هر زمان حداكثر 99.000.000 تعداد واحد سرمايه گذاري عادي نزد سرمايه گذاران خواهد داشت.

همانطور كه گفته شد؛ طلا را به عنوان يك كالاي سرمايه گذاري و پس انداز ياد داريم. يعني طلا مي‌خريم تا هم ارزش پولمان ثبت شود و روزي به عنوان پول نقد اگر نياز بود تبديلش كنيم.

همه اين خريد و فروش‌ها را هم با طلاي فيزيكي انجام مي‍‌دهيم. اين هم براي اين است كه احتمالا ما درباره صندوق سرمايه گذار‌ي طلا چيزى نمي‌دانيم.

 

ريسك‌هاى صندوق طلا چگونه می باشد ؟

ريسك‌هاى صندوق طلا بيشتر شامل ريسك‌هايي مي‌شود كه قيمت طلا را تهديد مي‌كند. در مرحله دوم ريسك‌هاي مربوط به نقدشوندگي‌ قرار دارد. اما برخلاف بسياري از مردم ريسك كلاه برداري بودن و تقلبي بودن در مورد اين صندوق‌ها وجود ندارد چرا كه ضامن آن‌ها بانك مركزي است.

و در آخر…

همانطور كه خوانديد، در اين مقاله راجب اينكه بورس طلا چيست؟ چه ابعادي دارد و مزايا و ريسك‌هاي آن صحبت كرديم. اين صندوق‌هاي سرمايه گذاري به جاي خريد سهام در اوراق بهادار، روي وجه نقد و اوراق مبتني بر سكه طلا سرمايه گذاري ميكنند.

اين صندوق ها چيزي حدود 70 درصد دارييشان را در خريد سكه طلا سرمايه گذاري مي‌كنند و مابقي را در اوراق با درآمد ثابت سپرده مي‌گذارند. اين كار به اين نحو انجام مي‌شود كه مدير صندوق، سكه‌هاي مورد نياز را از بازار و يا بانك كارگشايي مي‌خرد و سپس دريك بانك عامل سرمايه گذاري مي‌كند.

درصد عمده سرمايه گذاري اين صندوق‌ها بر روي گواهي‌هاي سكه طلا است و قيمت گذاري طلا نيز با دو مقياس نرخ دلار و قيمت اونس جهاني سنجيده مي‌شود. دربازارهاي مالي امروز خريد و فروش فيزيكي جاي خود را به معاملات آنلاين داده است. پس با كسب دانش و اطمينان از راه و شناخت ابزار و اهرم‌هاي مالي نوين به سمت بهترين انتخاب سرازير شويد.