11 “صندوق سرمایه گذاری مشترک” + بهترین صندوق!

صندوق سرمایه گذاری مشترک چيست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) یکی از اصلي‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری و پس انداز در بازارهای مالی هستند که موقعيت و شرایط بازار كنوني سرمايه را از لحاظ ریسک و همچنين بازده برای افراد و سرمایه‌گذاران گوناگون به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران مبتدی و تازه كار مساعدتر می‌کنند.

گفتنی است كه در ساير کشورهای پیشرفته و توسعه يافته اغلب اشخاص اوراق بهادار را به شكل مستقیم معامله نمي‌كنند و در عوض پول‌های خودشان را در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک پس‌انداز و سرمایه‌گذاری می‌کنند.

ایده اصلی و مهم این صندوق‌ها یک‌ پارچه نمودن پول‌های اشاص گوناگون و سرمایه‌گذاری آن‌ها توسط یک تيم از مدیران متخصص و حرفه‌ای سرمایه‌گذاری که تسلط، دانش و همچنين تجربه زيادي در این زحيطه دارند، به نمایندگی از سرمایه‌گذاران هست. بسیاری این صندوق را همانند صندوق جسورانه می دانند اما این دو با هم متفاوت می باشد.

صندوق‌های كنوني با ایفای نقش واسطه مالی، سرمایه‌گذاری اشخاص غیرحرفه‌ای را از نوع مستقیم به غیرمستقیم تغيير نموده و از این منظر مزایای متعددی را نيز برای بازار سرمایه و همين طور برای سرمایه‌گذار ايجاد می‌کنند.

صندوق‌های نام برده شده از یک‌ طرف راه کار مناسبي را جهت رشد کمی، کیفی و همچنين توسعه پایدار در بازار سرمایه، تشویق سرمایه‌گذاری به شكل غیرمستقیم و ورود اشخاص غیرحرفه‌ای به بازار را تسهیل می‌نمايد و از سوی دیگر این توانايي را پدید می‌آورند که از راه تشکیل نمودن سبد متنوعی از اموال و دارایی‌ها که هر يك دارای ویژگی‌های ويژه خود هستند، علاوه‌بر کسب بازدهی مناسب، ریسک سرمایه‌گذاران را هم کاهش مي‌دهند.

وظيفه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک چيست؟

همان‌طور که پيش تر گفته شد، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ، آورده سرمایه‌گذاران گوناگون را جمع‌آوری نموده و سپس با تجمیع این سرمایه‌ها، قدرت این را دارند که از مزایای یک سرمایه‌گذاری در اندازه بزرگ بهره ببرند و از سمت سرمایه‌گذاران این سرمایه را در شكل اوراق بهادار نظير سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری مي‌کند.

این مجموعه اوراق بهادار در ‌اصطلاح به پُرتفوی يا همان portfolio شهرت دارد. سرمایه‌گذران در اصل واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری یا سهام را می‌خرند که هر واحد از آن نشانه سهم سرمایه‌گذار از در مالکیت داشتن دارایی‌ها و همچنين درآمدهای صندوق است. شما با خریداري واحدهای صندوق، پول خودتان را در نهاد مالی سرمایه‌گذاری می‌نماييد که با كمك گرفتن از یک تیم مدیریت حرفه‌ای، تلاش می‌کند تا با ايجاد پرتفویی از سهام و همچنين انواع اوراق بهادار، سود مناسبی را کسب کنيد.

در كل صندوق‌های سرمایه‌گذاری با در نظر گرفتن توانایی‌ها و امکاناتی که در اختیارشان دارند، تلاش می‌کنند که سرمایه‌گذاری در بازار سرمايه را جذاب‌تر و انتخاب‌ها و فرصت‌های افزون‌تريی را با ریسک کمتر و بازدهی بالاتر برای سرمایه‌گذاران ايجاد کنند.

اختیارات این نوع از صندوق‌ها در قالب امیدنامه و اساسنامه مصوب گرديده و مدیران سرمایه‌گذاری صرفاً وظيفه دارند با توجه به اختیارات مشخص شده مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران را به نحو مطلوبي انجام دهند. وجود امیدنامه و اساسنامه منجر به قانونمندی نحوه مدیریت صندوق‌ها و همين طور اطمینان بیشتر سرمایه‌گذاران به مدیریت اصولی دارایی‌های خود خواهد گشت.

الزامي است سرمایه‌گذاران قبل از سرمایه‌گذاری در هر نوع از صندوق با دقت تمام اساسنامه و امیدنامه صندوق مربوط به خود را مطالعه نمايند تا با قواعد و مقررات مشخص گشته آشنا شده و در عین حال اطلاعاتی درباره ارتباط با چگونگي سرمایه‌گذاری و همچنين دارایی‌های صندوق کسب نماييد.

ويژه‌ترین اطلاعات بيان شده شامل مشخص نمودن حدود اختیارات مدیران جهت انتخاب نمودن نوع دارایی‌ها و همين طور حداقل یا حداکثر قانونی معين شده جهت هر دسته از دارایی‌ها هست که در قسمت اهداف سرمایه‌گذاری هر نوع از صندوق بيان شده است. اطلاع از هزینه‌های قانونی ايجاد شده جهت هر صندوق، اطلاعات ويژه دیگری هست که می‌شود در قالب جداول درج گشته در این مستندات از آن اطلاع یافت.

بد نیست كه بدانید در طی دو دهه پيش صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترك از شهرت و محبوبیت بسيار زیادی در بین افراد و سرمایه‌گذاران در سراسر جهان برخوردار شده‌اند. در حال حاضر و هم اكنون چيزي بیش تر از 80 میلیون نفر در سرتاسر آمریکا در این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نموده‌اند و تعداد بسیاری از مردم، سرمایه‌گذاری در بازار بورس را به معنای سرمایه‌گذاری كردن در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌دانند.

در همین راستا در سرتاسر دنيا صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع و روش‌های گوناگوني و تحت ‌عنوان ابزاری مفید و همين طور کارآمد جهت سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار شکل‌گرفته‌ است. كشورمان ایران هم از این قاعده مستثنی نيست و هم اكنون صندوق‌های گوناگوني و متنوعی در بازار سرمایه‌ی كنوني كشورمان ایران در حال انجام فعالیت هستند.

مزيت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک چيست؟

مزیت عمده و اصلي این روش از سرمایه‌گذاری در مقايسه با خرید و فروش به شكل مستقیم انواع اوراق بهادار، توسط اشخاص این هست که علاوه بر استفاده نمودن از توانمندی‌هاي و تخصص و تجربه تيمي از مدیران حرفه‌ای در مدیریت دارایی، سرمایه‌گذار از ریسک‌های گوناگون از جمله نقدشوندگی در لول پایین‌تر، ریسک توقف نماد معاملات در سهام، ریسک ورود به صف‌های فروش مستمر و همچنين ریزش پی‌در‌پی ارزش دارایی‌ها يا سایر خطر‌های مرتبط به خرید و فروش مستقیم سهام مصون و درامان می‌ماند.

بهاي هر واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک چقدر است؟

مي‌بايستي مد نظر داشته باشید که در بدو شروع و فعاليت کار صندوق‌ها، بهای هر واحد آن‌ها معادل یک‌ میلیون ریال هست و با مرور زمان به خاطر کم ‌و زیاد نمودن دارایی‌های تشکیل‌ شده صندوق، قیمت هر واحدي تغییر پيدا می‌کند. قیمت كنوني هر واحد، مبنایی جهت خریداري واحدهای صندوق پس از پذیره‌نویسی و همين طور مبنایی جهت تعیین نمودن نرخ هر واحد براي ابطال نمودن و نقد کردن واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

سود این صندوق از کجا بدست می‌آید؟

• افزایش پيدا كردن قیمت سهام صندوق: زماني كه ارزش پرتفوی صندوق شما بالا میرود، به طبع خالص ارزش اموال و داراییهای صندوق نيز بيشتر مي‌شود و بالا میرود که به خالص ارزش دارایی هر سهم در اصطلاح (Value Asset Net) NAV يا به اختصار ناو میگویند. خالص ارزش داراییها معادل ارزش داراییها منهای بدهیهايي است که بر مبنای هر سهم بیان میگردد. برای آشنایی بیشتر با nav می توانید مقاله ” NAV چیست ؟ ” را مطالعه نمایید.
• سود تقسیمی: Dividend بعضي صندوقها احتمال دارد با توجه به سیاستهایشان از بخش درآمد سودهای سهام پرتفوی خود یا همچنين بهرههای اوراق با درآمد ثابت، سودی را در دورههای زمانی مشخص بین سهامداران خودشان تقسیم نمايند.

انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک

شايد برايتان سال باشد كه بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک كدام است؟ در ذيل به برخي از انواع صندوق‌ سرمايه‌ گذاري مشترك اشاره شده است:

1. صندوق سرمایه گذاری مشترک پیشرو
2. صندوق سرمایه گذاری مشترک کارآفرین
3. گسترش فرداي ايرانيان
4. گروه زعفران سحر خيز
5. پيروزان
6. پشتوانه طلاي لوتوس
7. پاداش سرمايه پارس
8. پاداش سرمايه بهگزين
9. يكم اكسير فارابي
10. صندوق سرمايه‌گذاري مشترك كوثر
11. صندوق سرمايه گذاري مشترك صنعت و معدن

دو نمونه اول جزء بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک هستند و همين طور كه مشاهده مي‌كنيد تعداد انواع صندوق‌ سرمايه‌ گذاري مشترك بسيار زياد و متنوع است.

جمع بندی 

ایده اصلی و مهم این صندوق‌ها یک‌ پارچه نمودن پول‌های اشاص گوناگون و سرمایه‌گذاری آن‌ها توسط یک تيم از مدیران متخصص و حرفه‌ای سرمایه‌گذاری که تسلط، دانش و همچنين تجربه زيادي در این زحيطه دارند، به نمایندگی از سرمایه‌گذاران هست.

همان‌طور که پيش تر گفته شد، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ، آورده سرمایه‌گذاران گوناگون را جمع‌آوری نموده و سپس با تجمیع این سرمایه‌ها، قدرت این را دارند که از مزایای یک سرمایه‌گذاری در اندازه بزرگ بهره ببرند و از سمت سرمایه‌گذاران این سرمایه را در شكل اوراق بهادار نظير سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری مي‌کند.

اغلب اوراق بهادار را به شكل مستقیم معامله نمي‌كنند و در عوض پول‌های خودشان را در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک پس‌انداز و سرمایه‌گذاری می‌کنند. همانطور که گفته شد اگر علاقمند به سرمایه گذاری در صندوق ها می باشید می توانید مقاله ” کارمزد صندوق سرمایه گذاری ” را جهت بررسی کارمزد آنها مطالعه نمایید.

بد نیست كه بدانید در طی دو دهه پيش صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترك از شهرت و محبوبیت بسيار زیادی در بین افراد و سرمایه‌گذاران در سراسر جهان برخوردار شده‌اند. در حال حاضر و هم اكنون چيزي بیش تر از 80 میلیون نفر در سرتاسر آمریکا در این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نموده‌اند و تعداد بسیاری از مردم، سرمایه‌گذاری در بازار بورس را به معنای سرمایه‌گذاری كردن در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌دانند.