سرمایه گذاری در بورس آمریکا : راهنما + ۹ مزایا و معایب

معمولا معامله گرانی که وارد بازار بورس و اوراق بهادار می شوند، پس از مدت زمانی با کسب تجربه و دانش در این زمینه ، سود قابل توجهی نصیب خود می کنند. در بین برخی از آن ها بازار بورس ایران جوابگوی هیجان پذیری و قدرت ریسک آن ها نیست ، در نتیجه به دنبال بازارهای دیگر جهت سرمایه گذاری می روند. قطعا آرزوی هر تریدری امکان ترید در بورس آمریکا و کسب سود به دلار آمریکا می باشد.

اما پرسشی که مطرح می شود این است، آیا سرمایه گذاری در بورس آمریکا برای یک ایرانی امکان پذیر است ؟ اگر امکان پذیر است نحوه حضور و معامله به چه صورت بوده و باید چه اقداماتی انجام داد؟ همچنین سرمایه گذاری در بورس آمریکا آیا کاری عاقلانه است و یا اینکه بهتر است در کشور خود سرمایه گذاری کنیم؟ معایب و مزایایی که این نوع سرمایه گذاری به همراه دارد چیست ؟ در این مقاله تلاش کرده ایم پس از معرفی بازار بورس آمریکا و نحوه معامله در آن مزایا و معایب احتمالی این بازار را نیز بررسی کنیم.

سرمایه گذاری در بورس آمریکا و محدودیت برای ایرانیان

با صحبت از بورس آمریکا آنچه به سرعت به ذهن ما متبادر می شود بورس نیویورک NYSE و یا نزدک NASDAQ است. در این مورد باید گفت که در واقع این دو از بزرگ ترین و مهم ترین بازارهای بورس دنیا هستند و سهام شرکت های بزرگ( فورد، کوکاکولاو …) در این بازارها معامله می شود.

همچنین با هر اشاره ای به بورس و معاملات سهام نام وال استریت تداعی می شود. وال استریت بازار یا مارکت خاصی نیست بلکه نام خیابانی است که ساختمان اصلی بورس نیویورک در آن واقع شده و معاملات سهام در آن انجام می گیرد.

معمولا بازار بورس در کشورهای مختلف دارای یک تالار یا ساختمان هستند که از گذشته تا به حال تابلو خوانی و خرید و فروش سهام در آن انجام می گرفته است.برخلاف بورس نیویورک ، نزدک هیچ ساختمان فیزیکی ندارد و تمام معاملات در بستر اینترنت و به صورت الکترونیک انجام می گیرد.

بورس آمریکا چنان قَدَر قدرت است که بیش از پنجاه درصد سهام های جهانی در این بازار معامله می شوند . به این ترتیب سرمایه گذاری در بورس آمریکا ، یک سرمایه گذاری جهانی خواهد بود.

متاسفانه به دلیل محدودیت ها و تحریم هایی که دولت آمریکا بر ایران تحمیل کرده، امکان بستن قرارداد با کارگزاری ها به واسطه پاسپورت ایرانی امکان پذیر نیست در صورتی که افراد سایر ملیت ها به راحتی در کارگزاری های بین المللی ثبت نام کرده و به انجام معامله در بورس آمریکا می پردازند.

آن دسته از ایرانی هایی که سرمایه گذاری در بورس آمریکا را تجربه کرده اند به این دلیل بوده که دارای پاسپورت غیر ایرانی بوده و از آن طریق توانسته اند با کارگزاری ها همکاری کنند.

نزدک در تاریخ ۸ فوریه سال ۱۹۷۱ میلادی در نیویورک تاسیس شد و اولین بازار سهام الکترونیکی جهان لقب گرفت. بیش از ۳۲۰۰ کمپانی شامل شرکت‌های ارتباطی، مخابراتی، حمل و نقل، خدمات مالی و … در نزدک سهام خود را به مبادله و معادله گذاشته اند.

نزدک سهام شرکت های بزرگی چون اپل و مایکروسافت، فیس بوک و … را دارا می باشد و به همین دلیل یکی از انواع بازارهای خارجی ست که طرفداران زیادی در سرتا سر دنیا دارد.

شاید بتوان گفت ۱۵ شرکت برتر و بزرگ آمریکایی دربین دو بازار نزدک و نیویورک تقسیم شده اند که پنج تای آن ها ( بیشتر در حوزه تکنولوژی) در نزدک و ده تای دیگر در بازار بورس نیویورک معامله می شوند. در نظر داشته باشید که این دو بازار در بین بازارهای بورس جهان بسیار برتر و بزرگ تر هستند اما به پای فارکس نمی رسند و همچنان فارکس لقب بزرگ ترین بازار جهانی را به خود اختصاص داده است. برای آشنایی بیشتر با این بازار می توانید مقاله ” بازار forex چیست ” را مطالعه نمایید.

برای شروع سرمایه گذاری در بورس آمریکا همان گونه که گفتیم محدودیت هایی برای ایرانیان وجود دارد اما با تحقیق و بررسی می توانید بروکر یا کارگزاری را پیدا کنید که با ملیت ایرانی مخالفتی نداشته باشند. اگر اینگونه موفق به افتتاح حساب نشدید با استفاده از نام و حساب بین المللی دوستان خود خارج از ایران قادر خواهید بود در یکی از این کارگزاری ها حسابی افتتاح کنید. قطعا باید دوستتان خیلی مورد اعتماد و معتبر باشد.

همچون بورس مجازی که در ایران فعالیت می کند و افراد با ثبت نام کردن در آن در یک فضای شبیه سازی شده از بازار بورس ایران، با یک اعتبار مجازی شروع به انجام معامله می کنند در بورس خارجی نیز این امکان فراهم است که افراد مبتدی از یک اکانت دمو که بروکر در اختیارشان قرار می دهد معامله می کنند تا بتوانند تا حدودی بر بازار و آنچه در آن می گذرد تسلط پیدا کنند.

از طرف دیگر می توانید به صورت غیر مستقیم از طریق سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و یا شرکت های سبدگردان در بورس های خارجی سرمایه گذاری کنید. البته مراقب باشید به دام شرکت های تقلبی و سیاه نیفتید که سرمایه تان در چند ثانیه از دستتان می پرد.

در مورد کارگزاری های بورس بیشتر بخوانید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس آمریکا چیست ؟

1. در مقایسه با بورس ایران بورس های خارجی و سرمایه گذاری در بورس آمریکا از ثبات بیشتری برخوردار است.
2. بورس آمریکا در طول زمان رشد داشته و پیش بینی می شود این رشد همچنان ادامه داشته باشد بنابراین سرمایه گذاری در بورس آمریکا گزینه مناسبی برای سرمایه داران خواهد بود.
3. سرمایه گذاری در بورس آمریکا امکان خرید سهام شرکت های بزرگ آمریکایی همچون مایکروسافت، اپل، گوگل و … را فراهم می کند. همچنین شرکت های بزرگ تجاری آسیایی و اروپایی نیز در این بازار حضور داشته و می توانید سهام آن ها را خریداری کنید. این نوع شرکت ها سالیانه سود سرشاری را نصیب سهام داران خود می کنند و برای شما فرصتی است که سهام دار شرکت های بزرگ دنیا می شوید.
4. سرمایه گذاری در بورس آمریکا و تمام معاملات به واحد دلار آمریکا انجام می گیرد . همانطور که می دانید دلار بخصوص برای ما ایرانی ها همیشه ارز پربازده و امن بوده است . بنابراین خیالتان از بابت سودی که می برید جمع خواهد بود.
5. متاسفانه به علت روابط غیردوستانه ای که بین دو دولت آمریکا و ایران وجود دارد نحوه فعالیت کردن در بروکرهای خارجی از طریق هویت جعلی امکان پذیر است که می تواند یک ریسک به دیگر ریسک ها اضافه کند.
6. برای فعالیت و ورود به فارکس دانستن زبان انگلیسی و و اصطلاحات فارکس که در این بازار وجود دارد یک مزیت بزرگ است و در صورتی که به زبان انگلیسی تسلط کافی نداشته باشید ممکن است با مشکل مواجه شوید البته به این معنا نیست که بخاطر زبان از خیر سرمایه گذاری در بورس آمریکا بگذرید.
7. از آنجایی که برای ایجاد اکانت و حساب بین المللی برای ایرانیان مشکلات و موانعی وجود دارد بسیاری از افراد و شرکت های سودجو از این موقعیت سواستفاده کرده و بر سر راه متقاضیان سرمایه گذاری در بورس آمریکا دام پهن می کنند. از چنین افراد حقیقی و حقوقی غافل نشوید.
8. سرمایه گذاری در بورس آمریکا و یا هر بازار خارجی دیگر تحت تاثیر اتفاقات سیاسی است و از آنجایی که آمریکا در این چهارسال اخیر با ریاست جمهوری ترامپ حاشیه های زیادی را از سر گذرانده است. بنابراین باید ریسک چنین موقعیت هایی را نیز پذیرا باشید.
9. از آنجایی که در بازارهای جهانی انواع مردم از ملل و فرهنگ های متفاوت حضور دارند پیش بینی رفتار معامله گران کمی با سختی همراه است. به هر حال در اقتصادی ترین بازارها نیز نمی توان فاکتورهای انسانی و فرهنگی را نادیده گرفت.

نحوه ورود به بورس بین ‌المللی شاید در نگاه اول سخت به نظر برسد و چون بازاری است که باید سرمایه ‌گذاری به دلار انجام داده و معامله‌گرانی از سرتاسر دنیا دارد پس وارد شدن به آن کار سختی بوده، و از توان ما خارج است.

آموزش بورس آمریکا

وقتی که فردي درباره سرمایه گذاری در بورس خارجی به طور مثال بازار سهام ايالت متحده امریکا صحبت به ميان مي‌آورد نخستين چیزی که به ذهن خطور مي‌كند، بورس نیویورک NYSE یا به عبارت ديگر NASDAQ است.این دو بازار بورس از بزرگترین و شناخته‌ شده‌ ترين بازارهای بورس در سراسر جهان هستند و مهمترین معاملات سهام در امریکای شمالی و در كل دنيا را به خودش اختصاص داده است.

با این وجود NYSE و NASDAQ از نظر مدل فعالیت و همچنين نوع سهام معامله شده در آن‌ها بسیار متمايز هستند. به همين خاطر اگر فردي قصد خرید و فروش یا به عبارت ديگر سرمایه گذاری در بازار بورس امریکا را داشته باشد، بایستي از سازو کار بورس نیویورک و NASDAQ اطلاع داشته باشد.

وال استریت چیست ؟

وال استریت Wall Street خیابانی است که در واقع ساختمان اصلي بورس نیویورک در آن تاسيس شده است و سهام در آن معامله می‌گردد. با اين وجود، طبقه معاملات فیزیکی موسوم به NYSE در خیابان وال استریت در شهر نیویورک واقع شده است، اما بيشتر معاملات در ماهوان، نیوجرسی و دیتا سنتر NYSE روي می‌دهد.

سرمایه گذاری در بورس آمریکا برای ایرانی ها

نحوه خرید سهام بورس امریکا برای اشخاص خارجی مجاز است و بيشتر ملیت ها اين توانايي را دارند تا بدون محدودیت سهام شرکت هایی که اسمشان در بازار بورس ايالت متحده امریکا فهرست شده است را معامله نمايند. ولي این موضوع برای اشخاصي که ملیت ایرانی دارند گوناگون است.

ورود به بازار بورس ايالت متحده امریکا و خرید سهام شرکت های خارجی به علت تحریم های ايالت متحده امریکا برای ایرانی ها امکان پذیر نیست و هیچگونه کارگزاری بین المللی هم وجود ندارد که اين توانايي را داشت باشد كه برای پاسپورت ایرانی حساب کارگزاری باز نمايد و در بورس ايالت متحده امریکا سرمایه گذاری نمايد.

البته ایرانی های بسياري هم هستند که جهت خرید و فروش سهام بورس نیویورک و سرمایه گذاری در بورس امریکا تجربه زيادي دارند و در شرکت های بین المللی و خارجی سهام دارند. ولي این اشخاص اغلب پاسپورت کشورهای دیگری را در کنار پاسپورت ایرانی خودشان دارند و اين توانايي را هم دارند تا از طریق آن با کارگزاری هاي ديگر قرارداد ببندند.

با وجود این‌ که سرمایه گذاری در بورس اين كشور با پاسپورت ایرانی امکان پذیر نیست اما راه‌هایی هم وجود دارد که می‌شود از سود زياد این بازار نفع برد.بورس هر کشور شاخصی اصلي پویایی و قدرت اقتصاد آن کشور به حساب مي‌آيد.

وقتيذكه از سرمایه گذاری در بازار بورس حرف مي‌زنيم، به معنی خرید قسمتي از سهام شرکت‌های مهم دنیا نظير آمازون، اپل، مایکروسافت و سهیم شدن در درآمد و افزایش و کاهش قیمت سهام این كمپاني‌ها است. برای آشنایی بیشتر با بازار بورس و سهام میتوانید مقاله “بازار بورس چیست” را مطالعه نمایید.

با در نظر گرفتن سرمایه گذاری در بازار بورس ايالت متحده برای افراد خارجی امکان پذیر است اما اشخاصي که فقط پاسپورت ایرانی دارند توانايي ورود به این بازار را ندارند و نیازمند بهره‌برداري از راه‌های خيلي سخت و غیرمستقیم جهت سرمایه گذاری در بورس ايالت متحده هست که این جز معایب نزدک به شمار می‌رود.

چگونه در بورس آمریکا سرمایه ‌گذاری کنیم؟

به‌طورکلی، ثبت‌نام در بورس آمریکا و خرید سهام، نیازمند آموزش است. بسیاری از افراد، بدون داشتن تجربه و صرفاً با توجه به تبلیغات برای ورود به بورس آمریکا، آن‌ها نیز دست به چنین کاری می‌زنند. لازم به ذکر است که گفته شود، خرید سهام بورس آمریکا بسیار سخت است و اگر آموزش‌های لازم‌ را ندیده باشید، با خطر از دست دادن دارایی‌تان مواجه خواهید بود زیرا بورس آمریکا به توانایی و تجربه بالایی جهت سرمایه‌گذاری نیاز دارد.

⦁ انتخاب یک کارگزاری یا بروکر مناسب
معمولاً انتخاب کارگزاری یا بروکر، یکی از مهم‌ترین گام‌ها برای ثبت نام در بورس آمریکا است. یک سری از فاکتورهای اساسی مانند: میزان هزینه‌های هر معامله، راحتی پلتفرم ترید، امنیت و بازارهای قابل دسترسی، از جمله نکاتی است که باید در هنگام انتخاب کارگزاری به آن توجه کنید.

معمولاً بسیاری از بروکرها، بازارهای قابل دسترسی محدودی دارند و اگر شما قصد خرید سهام اپل یا ماکروسافت که یکی از بزرگ‌ترین سهم‌های بازار آمریکا است را داشته باشید، حتماً باید به این نکته توجه کنید که بازار نزدک را نیز پشتیبانی کند. علاوه بر این، در برخی از کشورها که آمریکا آن‌ها را تحریم کرده است، امکان دسترسی مستقیم به بروکر وجود ندارد و باید سایر راه‌ها را دنبال کنید.

⦁ اقدام به ایجاد حساب در بروکر
مرحله بعدی که بسیار مهم است، افتتاح یا ایجاد حساب در بروکر انتخاب شده است. توجه کنید که در این قسمت نیز شما باید با فاکتورهای نحوه افتتاح حساب آشنا شوید. لازم به ذکر است که در بسیاری از بروکرها، افتتاح حساب به‌صورت کاملاً آنلاین انجام خواهد شد اما شناسایی هویت شما ممکن است چند روزی زمان ببرد و به همین دلیل نیز اگر عجله برای افتتاح حساب دارید، بروکر پرسرعتی را انتخاب کنید. لازم به ذکر است که IG Market یکی از بروکرهایی است که از نظر سرعت احراز هویت، امتیاز خوبی از نظر کاربران گرفته است.

⦁ انتقال وجه به حساب بروکر
پس از آنکه اقدام به افتتاح حساب کردید و هویت شما به سرعت شناسایی شد، برای خرید سهام و سرمایه ‌گذاری بورس آمریکا، نیازمند این هستید تا مبلغی را به بروکر خود انتقال دهید. توجه کنید که گزینه‌ای تحت عنوان “Deposit” در پنل بروکر شما وجود دارد که با انتخاب این گزینه و انتخاب وجه مورد نظر خود، می‌توانید به راحتی مبلغ دلخواهی را به کارگزاری انتقال دهید و شروع به ترید یا معامله کنید.
نکته مهم: اگر بخواهیم به سوال چگونه در بورس آمریکا سرمایه ‌گذاری کنیم؟ بهتر پاسخ دهید، باید گفت که قبل از خرید سهام به نام بورس آمریکا، حتماً استراتژی معاملاتی خود را از قبل آماده کنید. زیرا این بازار بسیار بی‌رحم عمل می‌کند و ممکن است در کسری از ثانیه سرمایه شما را با خاک یکسان کنید.

حتماً توجه داشته باشید که قصد سرمایه‌گذاری دارید یا اینکه هدف شما ترید روزانه و نگاه کوتاه مدتی به بازار سهام است. همین استراتژی کمک زیادی به شما جهت دید درست به بازار خواهد داد. همچنین توجه کنید که در دیدگاه سرمایه‌گذاری بلند مدت، به مولد بودن دارایی نیز توجه ویژه داشته باشید.

روش‌ میان‌بر برای خرید سهام در بورس آمریکا

تمامی روش‌هایی که تاکنون گفته شد، در ایران جوابگو نیستند و شما نخواهید توانست تا از آن‌ها بهره ببرید. به همین خاطر سعی شده است تا روش میان‌بری را جهت دور زدن تحریم‌ها به شما معرفی کنیم. توجه کنید که با سرمایه‌گذاری و ثبت نام در بورس آمریکا، تمامی دارایی و سهام شما با توجه به دلار معامله خواهد شد.

بروکر روبوفارکس ( Roboforex )

در مقایسه با روش‌هایی که گفته شد، استفاده از بروکر یا کارگزاری روبوفارکس، می‌تواند روش خوبی جهت دور زدن تحریم‌ها و خرید سهام بورس آمریکا باشد. این بروکر، یکی از بزرگ‌ترین و ایمن‌ترین کارگزاری‌های شناخته شده بین‌المللی است که در بازارهای فارکس، طلا، نفت و ارزهای دیجیتال می‌تواند به کمک ایرانی‌ها بیاید. نکته قابل توجه در این زمینه، این است که کارگزاری روبوفارکس، در بین ایرانی‌ها به دلیل امکانات خوبی که دارد، کاملاً شناخته شده است.
این بروکر در واقع دارایی شما را به سهام تبدیل نمی‌کند، اما با توجه به قیمت روز سهام مورد نظر، ارزش را برای شما در نظر می‌گیرد و به آن معاملات CFD گفته می‌شود که مزایا و معایب مخصوص به خود را دارد.

ترفند سرمایه‌گذاری لایه‌ای در بورس آمریکا

با توجه به این‌که کشور ما با تورم افسارگریخته‌ای روبرو است و روز به روز نیز به آن افزوده می‌شود، خرید سهام بورس آمریکا، می‌تواند موجب شود تا از تورم در ایران عقب نمانید و هرگز با مشکلات مالی روبرو نشوید. خرید سهام با استفاده از دلار، در واقع یک سرمایه‌گذاری لایه‌ای محسوب خواهد شد و شما هم با افزایش قیمت دلار و هم افزایش قیمت سهام، به سود خواهید رسید. به‌طور مثال اگر تورم در سال 1400، 30 درصد گزارش شود و دلار نیز 30 درصد رشد کند، شما علاوه بر رشد دلاری، رشد سهامی را نیز تجربه خواهید کرد.

برخی سوالات رایج 

1. سرمایه گذاری در بورس آمریکا به چه شکل می باشد ؟

برای شروع سرمایه گذاری در بورس آمریکا همان گونه که گفتیم محدودیت هایی برای ایرانیان وجود دارد اما با تحقیق و بررسی می توانید بروکر یا کارگزاری را پیدا کنید که با ملیت ایرانی مخالفتی نداشته باشند. اگر اینگونه موفق به افتتاح حساب نشدید با استفاده از نام و حساب بین المللی دوستان خود خارج از ایران قادر خواهید بود در یکی از این کارگزاری ها حسابی افتتاح کنید. قطعا باید دوستتان خیلی مورد اعتماد و معتبر باشد.

2. آیا غیر آمریکایی‌ها می‌توانند در بازار سهام آمریکا تجارت کنند؟

خوشبختانه پاسخ این سؤال مثبت است. درست است که سهام و اوراق قرضه ایالات‌متحده توسط قوانین ایالات‌متحده تنظیم می‌شود، اما هیچ قانون خاصی برای منع سرمایه‌گذاری شهروندان غیر آمریکایی در بازار بورس آمریکا وجود ندارد. با مشاهده لیست شرکت‌های بین‌المللی فعال در بورس آمریکا، خواهید دید که بسیاری از این شرکت‌ها، مشتری‌های بین‌المللی و غیر آمریکایی دارند.