riskjaws

ریسک چیست ؟

یکی از مهمترین مفاهیم جهت ورود و فعالیت موفق در تمامی بازار های مالی و از جمله بورس، “ریسک ” و تعریف دقیق از آن است . اینکه به صورت صحیح متوجه شویم که ریسک چیست و و با علل وقوع و راه‌های کاهش آن‌چه در زندگی عادی و خصوصا در سرمایه‌گذاری آشنا شویم و سعی کنیم کمترین ریسک را با بیشترین سود و بازدهی داشته باشیم از جمله موارد مهم در بازار سرمایه است

تعریف دقیق ریسک

یکسری از افراد تصور می‌کنند که ریسک یعنی ضرر و زیان. در حالی‌که اینگونه نیست. ریسک یعنی آن‌چه که در واقعیت اتفاق می‌افتد با آنچه که پیش‌بینی می‌کنیم متفاوت باشد و هرچه که این تفاوت بیشتر باشد ریسک هم بیشتر است. ریسک در همه‌جا وجود دارد. چون آینده غیر‌قابل پیش‌بینی است.

مثالی از ریسک

اجازه بدهید با مثال‌هایی مفهوم دقیق ریسک را برایتان بیان کنم

به عنوان مثال هر جا که برای سخنرانی دعوت می‌شوم ممکن است به دلایل گوناگون فایلی که برای ارائه و آموزش آماده کرده‌ام نمایش داده نشود و یا حتی ممکن است برق سالن قطع شود و هیچ کدام از اسلاید‌هایم نشان داده نشوند. در بازار‌های مالی هم به همین صورت است. مثلا شما سپرده خودتان را باسود ثابت ۲۰ درصد سالانه نزد بانک قرار می‌دهید و اگر در ابتدای سال ۱۰ میلیون تومان سپرده‌تان باشد، سود دریافتی تان در پایان سال ۲ میلیون تومان خواهد بود و شما مطمئن هستید که این مبلغ سود را دریافت می‌کنید پس ریسک شما صفر است. ولی زمانی که در بازار سرمایه فعالیت می‌کنید چون با قطعیت کامل از آینده سهام نمی‌توانید صحبت کنید و با توجه به تحلیل‌ها و سایر عواملی که در نظر می‌گیرید فقط پیش‌بینی را می‌توانید انجام دهید، ممکن است پیش‌بینی‌تان به واقعیت تبدیل شود یا خیر. به عنوان مثال برای سرمایه ۱۰ میلیون تومانی در ابتدای سال، سود سالانه خود را ۴۰ درصد پیش‌بینی می‌کنید. اگر در انتهای سال، ۴۰ درصد بازدهی یا بیشتر را داشتید دیگر ریسکی در کار نیست ولی اگر کمتر از آن مقداری که پیش‌بینی کرده بودید سود نصیبتان شد، سرمایه‌گذاری با ریسک انجام داده‌اید و هر چه اختلاف سود واقعی با سودی که پیش‌بینی کرده بودید بیشتر شود ریسک بیشتری را متحمل شده‌اید.

تحقیقات در ارتباط با ریسک پذیری

تحقیقات زیادی در ارتباط با نحوه سرمایه گذاری افراد از لحاظ روانی خصوصا در زمانی که سهام خریداری شده شان به سود یا ضرر برسد انجام شده و واکنش آنها را در قبال این رشد و نزول ها مورد بررسی قرار دادند و به نتایج بسیار جالبی دست پیدا کردند که در ادامه این مقاله که همراه با فیلم بسیار آموزنده ای است با آنها آشنا می شوید
محققان بر حسب رفتار سرمایه گذاران و میزان ریسک متوجه شدند که در واقعیت و هنگام معامله اغلب سرمایه گذاران به جای اینکه تمرکز بر دریافت سود بیشتر از معامله خود داشته باشند بر فرار از ریسک تاکید دارند

همچنین متوجه شدند که از لحاظ روانی میزان شادی و خرسندی که در هنگام دریافت صدهزار تومان سود از سهم دارند با میزان ناراحتی و تنشی که در قبال همان مبلغ صد هزار تومان ضرر برایشان پیش می آید با هم متفاوت است ولی در واقعیت اگر در یک معامله با یک مقدار سرمایه مشخص صد هزار تومان سود کرده باشند و در معامله بعد صد هزار تومان را از دست داده باشند عملا نه سود و نه ضرر کرده اند و سرمایه اولیه دوباره باقی مانده است . در حالیکه از لحاظ روانی درد صد هزارتومان ضرر دوبرابر خوشحالی صد هزارتومان سود است .

ریسک چیست ؟

رفتار معامله گران در مواجهه با ریسک

اغلب معامله گرانی که در پیش بینی روند سهامشان اشتباه کرده اند و به ضرر می رسند یعنی ریسک سرمایه گذاری شان بالا رفته است . آنها ترجیح می دهند سهام خودشان را نگهداری کنند تا ضررشان جبران شود یعنی زیان واقعی را تحمل کنند تا از لحاظ ذهنی احساس ناراحتی در قبال زیانی که کردند نداشته باشند که یکی از دامهایی است که معامله گران در آن می افتند. در حالیکه ممکن است زمان برگشت سرمایه به میزان اولیه،  چند ماه و یا چند سال طول بکشد . چه بسا که می توانستند با خرید سهام مناسب تر ضرر قبل را جبران و به سود های خوبی نیز در این مدت دست پیدا کنند.

آن روی سکه ریسک

بر طبق تعریف اصولی و صحیح ریسک ، اگر شما طبق تحلیل و بررسی سهامی خریده اید و برای آن ها هدف قیمتی تعیین کرده اید ، پس باید منتظر بمانید تا سهم در زمانی که تعیین کرده اید به هدفتان برسد

ولی خبر بد اینکه اغلب معاملاتی که سهامداران در آنها در سود هستند متاسفانه خیلی زودتر از رسیدن به هدف قیمتی شان بسته می شوند و سهامدار با فروش زودهنگام خود از سهم خارج شده و سودی که پیش بینی کرده بود را به دست نخواهد آورد .

توجه داشته باشید که از دست دادن سود نیز خود نوعی ضرر است .

حال چرا این اتفاق می افتد ؟

به دلیل همان دلیل ذهنی که نمیخواهیم بازنده یک خرید و فروش به حساب بیاییم و می ترسیم که قیمت سهام کاهش پیدا کرده و سود خود را نیز از دست بدهیم . پس اقدام به فروش زودهنگام سهاممان می کنیم

ریسک

ریسک

اقدام اصولی در مواجهه با ریسک

همیشه سعی کنید به صورت هوشمندانه و با بررسی‌های علمی در زمان مناسب وارد سهام شوید تا به کسب سود مناسب دست پیدا کنید و اگر حد ضرر‌هایتان فعال شد به راحتی سهم را بفروشید و سراغ سهام دیگر بروید. از این موضوع مطمئن باشید که هیچ‌وقت “نمی‌تواند” در بازار سهام وجود ندارد و هر سهمی هر کاری که دلش بخواهد می‌تواند انجام دهد و هر روالی که دوست داشته باشد را می‌تواند پیاده کند و مهم این است که شما به استراتژی خودتان پایبند باشید. پس تا زمانی که روند پا برجاست به نگهداری سهمتان بپردازید و وقتی دیدید که روند عوض شد و ورق برگشت تمام اسباب و وسایلتان را جمع کنید و سودتان را گرفته و مثل یک دزد فرار کنید. عقل و منطق هم همین را می‌گوید که وقتی سهمی پایین می‌آید و روند خودش را عوض می‌کند و بیشتر تمایل به نزول دارد تا صعود، باید زود از شرش خلاص شد.

فیلم جهت مشاهده رفتار مردم در مقابل با ریسک

کلیپ زیر کاملا شما را با رفتار ذهنی افراد در مقابله با ریسک آگاه می کند . توصیه می کنم حتما مشاهده کنید

0 پاسخ

دیدگاه خود را ثبت کنید

تمایل دارید در گفتگو شرکت کنید؟
نظری بدهید!

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *