از جذاب‌ترین مباحث ارزهای دیجیتال که تئوری و پروژه‌های متفاوتی درباره آن وجود دارد دیفای است، اما دیفای چیست و چه پروژه‌های معتبری در آن برای سرمایه‌گذاری مناسب هستند؟

وبینار مدیریت ریسک و سرمایه

بدون امتیاز 0 رای

استاد مهرناز سلطانی

ساعت 17 الی 19

2

180,000 تومان

وبینار انواع معاملات در بازارهای ارز دیجیتال

بدون امتیاز 0 رای

استاد مهرناز سلطانی

ساعت 17 الی 19

0

180,000 تومان

وبینار گیمینگ و ارزهای دیجیتال

بدون امتیاز 0 رای

استاد مهرناز سلطانی

ساعت 17 الی 19

0

180,000 تومان

Defi چیست؟

دیفای ( Defi )مخفف Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است این سیستم با داغ شدن بلاک‌چین روی کارآمد تا تئوری ارزهای دیجیتال که به‌عنوان یک پول برای اینترنت هستند را به‌سوی تکامل ببرد.
همان‌طور که از نام این سیستم پیداست یک سیستم مالی جدید برای جایگزینی سیستم مالی سنتی ایست که تفاوت اصلی و مهم آن در غیرمتمرکز بودن آن است.
این سیستم برای رسیدن به اهداف خود به بلاک‌چین نیاز دارد و در ادامه علت آن را به شما شرح خواهیم داد.

غیرمتمرکز یعنی چه؟

برای انجام معاملات به روش سنتی ما نیاز به‌واسطه یا واسطه‌هایی داریم برای مثال برای انجام تراکش مالی بین دو شخص بانک واسطه این کار خواهد بود و یا برای خرید سهام کارگزاری‌ها به‌عنوان واسط عمل خواهند کرد؛ اما در سیستم غیرمتمرکز شما بدون نیاز به‌واسطه تراکنش خود را انجام خواهید داد.
اما چگونه؟ این کار با استفاده از نرم‌افزار و کدهای برنامه‌نویسی انجام خواهد شد یا همان بلاک‌چین، در سیستم سنتی شما باید به واسط‌ها اطمینان کنید و چاره‌ای جز این برای انجام تراکش خود ندارید، یعنی شما باید تمامی مبلغ موردنظر خود و همچنین اطلاعات خود اعم از شماره‌تلفن کد ملی و دیگر اطلاعات را به بانک بسپارید و به آن‌ها در عدم استفاده از این اطلاعات و اموال به‌منظور دیگر اعتماد کنید؛ اما در دیفای این کار توسط کدهای برنامه‌نویسی انجام خواهند شد و دیگر نیازی به اعتماد به اشخاص و یا دولت‌ها نیست.
انجام معاملات در دیفای با استفاده از ارزهای دیجیتال انجام می‌شود یعنی نیازی به استفاده از ارزهای فیات و اعتماد به دولت‌ها در این قسمت نیز نخواهد بود

نظارت بر دیفای چگونه است؟

یکی از خوبی‌ها و بدی‌هایی که در دیفای وجود دارد موضوع نظارت است، باتوجه‌به این که این سیستم با داشتن نظارت دیگر غیرمتمرکز نخواهد بود و مانند بانک‌ها و دیگر مراکز متمرکز که توسط بانک‌های مرکزی و دولت‌ها نظارت می‌شوند تبدیل به یک سیستم متمرکز خواهد شد این عدم نظارت نکته مثبتی برای دیفای محسوب می‌شود؛ اما همین موضوع هم باعث شده تا سرمایه‌گذاران و همچنین کاربران استفاده از سیستمی که بر آن نظارت وجود دارد را به دیفای ترجیح دهند و برای ورود به آن محتاط باشند.

ارزش و سختی راه Defi

باتوجه‌به وضعیت اقتصاد جهانی در چندین ماه گذشته و همچنین مشکلاتی که در حوزه دیفای در داخل ارز دیجیتال ایجاد شد سرمایه‌گذاران در این حوزه بیش‌ازپیش محتاط شدند و قسمت عظیمی از سرمایه‌ها همان‌طور که در نمودار زیر مشاهده می‌کنید از حوزه دیفای و در کل از ارزهای دیجیتال خارج شد.

این حوزه در چند ماه گذشته سال 2022 با حوادثی همچون صفر شدن ارز لونا و همچنین Depege شدن استیبل کوین تتر ، ازبین‌رفتن استیبل کوین UST ، مشکلات پلتفرم وامدهی سلسیوس و ریزش شدید این ارز دیجیتال، یا فاصله‌گرفتن افراد سرشناس از پروژه‌هایی مانند ترون و یا فانتوم و مشکلات نقدینگی دست‌وپنجه نرم کرد و با نزدیک‌شدن به مرج اتریوم ترس در بازار افزایش پیدا کرد و ارزش سرمایه قفل شده در حوزه دیفای به عدد 47 میلیارد دلار در ماه اکتبر 2022 رسیده است و این درحالی است که این میزان در اوج خود به بیش از 182 میلیارد دلار رسیده بود.

اما این وقایع مطرح شده تنها گوشه‌ای از سختی راه این حوزه در یک سال است و برای رسیدن به هدف خود سختی‌های بسیار زیادی از جمله برگرداندن اعتماد عمومی و همچنین افزایش آن، جذب سرمایه بیشتر و مهم‌تر از همه حل کردن مسائل قانونی و درافتادن با صنعت بانکداری و دولت‌هاست ولی با همه مشکلات پیشرو این حوزه با داشتن تئوری و پروژه‌های جذاب ارز سرمایه‌گذاری را دارد.
ارزهای مختلف دیفای کدام‌اند؟
ارزهای دیجیتال مختلفی برای برطرف‌کردن نیاز جامعه کریپتویی و همچنین نوآوری در این صنعت به وجود آمدند که در بخش‌ها مختلف در دیفای فعالیت دارد.
بخش های مختلف دیفای عبازت اند از:
Liquid Staking  استیکینگ شناور
Dexes  صرافی های غیر متمرکز
Bridge  پل ها
CDP  پلت فرم داده های مشتری
Yield  بازدهی محور ها
Lending  پلتفورم های وامدهی در ارزدیجیتال و NFT
Services  خدمات
Synthetics  توکن های مصنوعی
Cross Chain  پلتفورم های بین زنجیره ای
Insurance  بیمه
Privacy  پلتفورم های حریم خصوصی
Payments  پلتفورم های پرداخت
Farm  مزرعه های استخراج ارزدیجیتال
Staking  استیکینگ
NFT Marketplace  مارکت های فروش NFT
Gaming  بازی
Derivatives  ابزار مشتقه
Oracle  اوراکل
Prediction Market  پیشبینی بازار

کاربرد ارزهای Defi

پروژه‌ها اغلب برای تأمین مالی و همچنین کارایی قوانین خود توکن‌هایی را برای پروژه عرضه می‌کنند که بر اساس عوامل مختلف قیمت آن‌ها تحت‌تأثیر قرار می‌گیرد
در حوزه دیفای چند پروژه به‌غیراز اتریوم که بستر اصلی اکثر پروژه‌های دیفای است به‌عنوان پروژه‌های قوی شناخته می‌شوند.

UNISWAP

همان‌طور که در مقاله صرافی‌های غیرمتمرکز در باره یونی سوآپ توضیحاتی را خدمت شما ارائه دادیم باید گفت که این پروژه از پروژه‌های موفق در حوزه صرافی‌های غیرمتمرکز در دیفای است که با داشتن حجم معاملات روزانه بالاتر از رقیبان در جایگاه اول در صرافی‌های دیفای قرارداد.
توکن بومی این پروژه UNI نام دارد و تعداد 720,000,000 عدد از این توکن در کل وجود دارد که 296,147,302 عدد از این توکن تا به امروز در گردش قرار گرفته است.

Aave

آوه از پروژه‌های Lending در حوزه دیفای است شما در با استفاده از این پلتفرم می‌توانید وام دریافت کنید و برای این کار نیازی به سیستم خسته‌کننده بانکی امروزه نیست و تنها کافی است بیت‌کوین‌های خود را به‌عنوان وثیقه قرار دهید.
در برخی پلتفرم‌ها امکان وام با وثیقه کردن NFT نیز وجود دارد .
Aave توکن این سازوکار است و صعود این ارز دیجیتال یکی از نشانه‌های خوب برای برگشت بازار به سمت صعود است.

Maker

میکر دائو جزء ارزهای قدیمی بازار در دیفای است، این ارز که در مقاله Dao چیست؟ آشنایی با سازمان خودگردان غیرمتمرکز به آن پرداختیم سیستم غیرمتمرکزی را ایجاد می‌کند که به‌واسطه آن اعضای جامعه می‌توانند درباره موضوعات مختلف رأی‌گیری داشته باشند و باتوجه‌به رأی اکثریت تصمیم نهایی گرفته شود.
گاهی برای استفاده و یا تشکیل دائوها اعضای جامعه از دائوی دیگر برای آنم استفاده می‌کنند.با استفاده دارابودن تعداد بیشتری از توکن حاکمیتی این مجموعه یعنی Maker حق نفوذ بیشتری را می‌توان در رأی‌گیری‌ها داشت.

Avalanche

اولانچ به‌عنوان یک رقیب جدی برای اتریوم به روی کارآمد و به‌عنوان یک بلاک‌چین لایه اول با مقیاس‌پذیری بیشتر و سرعت 6500 تراکنش بر ثانیه اکوسیستم خود را در اختیار دارد و اپلیکیشن‌های دیفای و دائو و.. مختلف بر روی آن در حال اجراست.

Theta Network

پروژه تتا در نظر دارد تا یک بستر بلاک‌چین برای استریم کردن ویدئو است که در سال 2019 روی کارآمد؛ این پروژه با راهنمایی بنیان‌گذار یوتیوب و تویچ در حال انجام است. طرف‌داران این پروژه معتقد هستند که به علت غیرمتمرکز بودن این پروژه می‌توان صنعت استریم ویدئو را تغییر داد.