جستجو برای:
سبد خرید 0
  • خانه
  • دوره های آموزشی
    • بورس
      • آموزش رایگان بورس
      • آموزش پیشرفته بورس
    • ارز دیجیتال
      • آموزش ارزهای دیجیتال رایگان
      • دوره های پیشرفته ارز دیجیتال
    • فارکس
      • آموزش رایگان فارکس
      • آموزش های پیشرفته فارکس
    • هوش مالی
    • دوره های آموزشی رایگان
  • محصولات
    • کتاب ثروت نهفته در بورس ایران
    • کیف پول لجر نانو اس
    • کیف پول لجر نانو ایکس
  • بلاگ
    • بورس
    • ارزهای دیجیتال
    • فارکس
  • اخبار
    • اخبار همیار سرمایه
    • اخبار بورس
    • اخبار رمز ارز
  • درباره ما
  • تماس با ما
  • دریافت کد بورسی
  • رزرو وقت مشاوره
همیار سرمایه

ورود

گذرواژه خود را فراموش کرده اید؟

یا

ارسال مجدد کد یکبار مصرف (00:30)

ثبت نام

ارسال مجدد کد یکبار مصرف (00:30)
همیار سرمایه
  • خانه
  • دوره های آموزشی
    • بورس
      • آموزش رایگان بورس
      • آموزش پیشرفته بورس
    • ارز دیجیتال
      • آموزش ارزهای دیجیتال رایگان
      • دوره های پیشرفته ارز دیجیتال
    • فارکس
      • آموزش رایگان فارکس
      • آموزش های پیشرفته فارکس
    • هوش مالی
    • دوره های آموزشی رایگان
  • محصولات
    • کتاب ثروت نهفته در بورس ایران
    • کیف پول لجر نانو اس
    • کیف پول لجر نانو ایکس
  • بلاگ
    • بورس
    • ارزهای دیجیتال
    • فارکس
  • اخبار
    • اخبار همیار سرمایه
    • اخبار بورس
    • اخبار رمز ارز
  • درباره ما
  • تماس با ما
  • دریافت کد بورسی
  • رزرو وقت مشاوره
آخرین اطلاعیه ها
جهت نمایش اطلاعیه باید وارد سایت شوید
شروع کنید
0

وبلاگ

همیار سرمایه بلاگ مقالات در بانک سرمایه گذاری کنیم یا مسکن؟

در بانک سرمایه گذاری کنیم یا مسکن؟

2018-08-06
ارسال شده توسط مهرناز سلطانی
مقالات، مقالات مسکن
در بانک سرمایه گذاری کنیم یا مسکن؟
اگر به اندازه کافی خوش شانس باشید که پس از پرداخت هزینه های معمول خود پول اضافی داشته باشید، ممکن است این سوال پیش بیاید: آیا باید پول نقد خود را فقط در بانک نگه دارید یا باید آن را در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید؟ در حالی که ریختن پول نقد خود به ملکی که در آن دسترسی آسان به آن وجوه ندارید می تواند اعصاب خردکن باشد، کارشناسان پیشنهاد می کنند که ممکن است در دراز مدت ارزش آن را داشته باشد.
محتوا پنهان
1 دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی 0 تا 100
2 دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته
3 کارگاه روانشناسی معاملات
4 سرمایه گذاری در بانک یا مسکن؟
5 عوامل مؤثر در انتخاب نوع سرمایه‌ گذاری
5.1 سود بانکی بهتر است یا خرید مسکن
5.2 پول در بانک رشد نمی کند
5.3 ساختن ثروت
6 سرمایه‌ گذاری در بانک بهتر است یا مسکن
دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی 0 تا 100

دوره تحلیل تکنیکال مقدماتی 0 تا 100

بدون امتیاز 0 رای
استاد وحید ساجد
27 ساعت (9 جلسه 3ساعته)
12
1,900,000 تومان
دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته

دوره تحلیل تکنیکال پیشرفته

بدون امتیاز 0 رای
استاد وحید ساجد
27ساعت (9جلسه 3ساعته)
35
2,100,000 تومان
کارگاه روانشناسی معاملات

کارگاه روانشناسی معاملات

بدون امتیاز 0 رای
مهرناز سلطانی
9ساعت (3جلسه 3ساعته)
157
1,000,000 تومان

سرمایه گذاری در بانک یا مسکن؟

وضعیت نامتعادل اقتصادی استرس افراد برای سرمایه‌ گذاری در بازارهای مختلف را بیشتر می‌کند. رکود اقتصادی تأثیر منفی در تمام بازارها داشته و افراد را دچار سردرگمی در سرمایه‌ گذاری می‌کند. از طرفی رکود سنگین اقتصادی و کاهش روزبه‌روز ارزش پولی سبب شده تا افراد برای مصون ماندن از کاهش ارزش دارایی خود در بازارهای مختلف مانند مسکن، طلا و یا بانک سرمایه‌ گذاری کنند. اما انتخاب نامناسب بازار سرمایه‌ گذاری می‌تواند در گام اول ارزش دارایی را کم کند و در شرایط بدتر منجر به از بین رفتن سرمایه شود.
 معمولاً سرمایه‌گذاران برای فرار از ریسک بازارهای سرمایه‌ گذاری دارایی خود را بین این بازارها به نسبت رونق و بازدهی که از هر بازار پیش‌بینی می‌کنند تقسیم می‌کنند اما برای کسانی که مقدار پس‌انداز کمتری دارند کار دشوارتر شده و مجبورند یکی از بازارهای موجود را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب کنند. در ایران سرمایه‌ گذاری در بانک یا مسکن بیشتر مرسوم بوده و معمولاً به‌عنوان دو بازار مقابل هم دیده می‌شوند. در این مقاله بررسی می‌کنیم که در چه شرایطی کدام‌یک از این دو مورد را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب کنیم.
سرفصل‌هایی که در این مقاله موردبحث می‌باشد عبارت است از:
  • عوامل مؤثر در انتخاب نوع سرمایه‌ گذاری
  • سرمایه‌ گذاری در بانک بهتر است یا مسکن

عوامل مؤثر در انتخاب نوع سرمایه‌ گذاری

 

عوامل مؤثر در انتخاب نوع سرمایه‌گذاری

برای پاسخ به این پرسش که در بانک سرمایه‌ گذاری کنیم یا مسکن، باید عواملی که سبب می‌شود تا با توجه به آن سرمایه‌گذاری را انجام دهیم بررسی کنیم. به‌طورکلی نوع سرمایه‌گذاری به شخصیت هر فرد و همچنین انتظارات آن از سرمایه‌ گذاری بستگی دارد. شاید این سؤال به وجود آید که هر کس برای به دست آوردن سود و درآمد بیشتر سرمایه‌گذاری می‌کند اما بسیاری از افراد هستند که توان مقابله با خطر سرمایه‌ گذاری برای کسب سود بالا را ندارند و ترجیح می‌دهند سود کمتر دریافت کنند اما سرمایه آن‌ها مورد تهدید جدی قرار نگیرد.
 با تمام این اوصاف چهار پارامتر ریسک، نقد شوندگی، تورم و بازده مورد انتظار عواملی هستند که می‌توان با بررسی آن‌ها در بازارهای سرمایه‌ گذاری، بازار مناسب را با توجه به خصوصیات هر فرد پیدا کرد. همان‌طور که گفته شد اولین مورد ریسک است. بسیاری از افراد قدرت ریسک بالایی دارند یعنی حاضرند سرمایه خود را به خطر بیندازند اما سود بالایی را دریافت کنند. البته لازم به ذکر است که ریسک بالا لزوماً سود به همراه ندارد و ممکن است فرد شکست جبران‌ناپذیری را متحمل شود. بااین‌حال بعضی افراد حاضر به ریسک نمی‌باشند و ترجیح می‌دهند سود کمتری دریافت کنند و درعین‌حال استرس کمتری داشته باشند.
مورد بعدی نقد شوندگی بازار سرمایه‌ گذاری می‌باشد، نقد شوندگی یعنی هر زمان که بخواهید بتوانید سرمایه خود را به پول تبدیل کنید. معمولاً کسانی که سرمایه‌ی کمتری دارند و از تنها پس‌انداز خود برای سرمایه‌ گذاری استفاده می‌کنند به این عامل بسیار توجه دارند تا در موارد ضروری بتواند دارایی خود را به پول نقد تبدیل کرده و از آن استفاده کنند. عامل بعدی تورم می‌باشد بدین معنا که سرمایه‌ گذاری موردنظر درگذر زمان ارزش واقعی خود را از دست داده یا خیر. بهتر است در بازارهایی سرمایه‌ گذاری شود که با ایجاد تورم و افزایش قیمت‌ها، بازار مدنظر نیز به نسبت تورم افزایش قیمت داشته باشد تا حداقل از ارزش دارایی کاسته نشود. بازده مورد انتظار عاملی است که بیشتر از دیگر پارامترها به دید سرمایه‌گذار می‌آید، سود دریافتی و درآمدی که برای فرد از سرمایه‌ گذاری حاصل می‌شود از مهم‌ترین پارامترها برای انتخاب بازار سرمایه‌ گذاری می‌باشد.

سود بانکی بهتر است یا خرید مسکن

وقتی صحبت از بانک ها می شود، به سرمایه کمتری نیاز دارید. بسیاری از حساب های پس انداز را می توان فقط با مبلغ کمی باز کرد. حساب های پس انداز مختلف نرخ های بهره متفاوتی را ارائه می دهند. می توانید هر ماه مقدار کمی پول به حساب پس انداز خود اضافه کنید تا بازده بیشتری دریافت کنید.

بانک ها معمولاً بازده کمتری به مشتریان خود می پردازند زیرا ریسک بانک ها پایین است. حتی اگر پول اضافی به دست نمی آورید، سرمایه اولیه شما نزد بانک امن می ماند. بانک‌ها معمولاً بین 16 تا 18 درصد بازدهی می‌دهند. نقدینگی سپرده های بانکی به شدت به نوع حساب بانکی شما بستگی دارد. برخی از حساب ها بازده بالاتری .

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات امنیت و محافظت از پول را برای شما فراهم می کند زیرا ارزش آن را افزایش می دهد. بعید است که ارزش ملک پایین آید. در عوض یا در ارزش فعلی خود باقی می‌ماند یا ارزش آن افزایش می‌یابد.

همچنین می توانید از درآمد اجاره سود ببرید. یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در املاک این است که به شما فرصت می دهد تا درآمد اجاره را جمع آوری کنید.

برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به سرمایه بالایی نیاز دارید. اما به خاطر داشته باشید که با سرمایه بالا، سود مالی بالاتری نیز حاصل می شود.

به طور کلی شاید بهتر است پول خود را در املاک و مستغلات بگذارید. مزایای اصلی برای سرمایه‌گذاری پول در ملک این است که می‌توانید از سرمایه‌گذاری سود ببرید، زیرا ارزش ملک افزایش می‌یابد، و می‌توانید از ملک برای ایجاد درآمد در قالب اجاره استفاده کنید.

مزایای دیگری نیز وجود دارد، از جمله، “شما قادر خواهید بود از ارزش خانه برای گرفتن وام برای سرمایه گذاری اضافی استفاده کنید.”

علاوه بر این، املاک و مستغلات مانعی در برابر تورم است.

دارایی‌های مستغلات معمولاً بهترین پوشش تورمی موجود هستند. ارزش املاک و مستغلات با تورم افزایش می یابد، پول نقد در بانک رشد نمی کند. … قدرت خرید آن در واقع توسط تورم خواهد خورد.

معایب اصلی سرمایه گذاری در املاک این است که نقدینگی شما را از گردش خارج می کند، می تواند زمان بر باشد و اغلب به پول زیادی در قالب پیش پرداخت نیاز دارد.

نوسانات بازار همچنین می تواند بر ارزش ملک تأثیر بگذارد، بنابراین خوب است هنگام خرید عاقلانه رفتار کنید.

پول در بانک رشد نمی کند

اندرو لوکنوت، متخصص بانکداری و متخصص املاک و مستغلات، برای فکر کردن به این موضوع به وضوح پیشنهاد کرد: “شما باید به پول به عنوان یک ابزار نگاه کنید و از پول برای ایجاد ثروت استفاده کنید.”

برای این منظور، پولی که در بانک می گذارید، هیچ ثروتی برای شما ایجاد نمی کند. به گفته وی، یک حساب بانکی با بهره متوسط ​​بین 0.01 تا 0.50 درصد سود پرداخت می کند که کمتر از نرخ تورم فعلی است.

او گفت: «تورم از آنچه یک حساب پس‌انداز برای شما سود محقق می کند بیشتر بود. “شما در واقع با گذاشتن پول در یک حساب پس انداز پول را از دست می دهید.”

ساختن ثروت

به گفته ساحل کاکار، بنیانگذار و مدیر عامل RankWatch، راه دیگری برای نگاه کردن به آن: «وقتی پولی را که به سختی به دست آورده‌اید در یک بانک سپرده می‌کنید، به سادگی آن را به بانک قرض می‌دهید تا آنها بتوانند از آن برای اهداف خود استفاده کنند تا زمانی که شما آن را درخواست کنید.»

البته، قرار دادن پول خود در بانک نیز کم خطر است. شما می توانید تقریباً روی این حساب کنید که پول شما بدون توجه به آنچه در بازار اتفاق می افتد همچنان وجود دارد

اگر به نقدینگی وجوه خود برای یک روز بارانی یا یک هزینه قابل توجه در آینده نیاز دارید، نگه داشتن پول در بانک می تواند بهترین کار باشد.

در بانک سرمایه گذاری کنیم یا مسکن

سرمایه‌ گذاری در بانک بهتر است یا مسکن

همان‌طور که گفته شد نمی‌توان گفت که سرمایه‌ گذاری در کدام بازار بهتر است یا بدتر، و باید با توجه به خصوصیات سرمایه‌گذار و سایر شرایط، تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازار مدنظر گرفت. معمولاً برای کسانی که اهل ریسک نیستند و دوست دارند بدون استرس یک مقدار سود مشخص را از سرمایه‌گذاری خود دریافت کنند، سرمایه‌گذاری در بانک پیشنهاد می‌شود. البته باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری در بانک عامل نقد شوندگی را به‌خوبی پوشش داده و در هر زمان که سرمایه‌گذار بخواهد می‌تواند دارایی خود را از بانک خارج کند. اما نکته‌ای که باید به آن توجه کرد عامل تورم می‌باشد. یعنی به‌مرورزمان سپرده سرمایه‌ گذاری شده در بانک ارزش خود را در اثر تورم از دست می‌دهد. باید در نظر داشت که اگر تورم همانند شرایط فعلی بازار شدید باشد سرمایه‌ گذاری در بانک توجیه منطقی نخواهد داشت.
سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن می‌تواند تا حد معقولی عامل تورم را پوشش دهد. البته بازار مسکن معمولاً نسبت به تورم با تأخیر ۳ تا ۶ ماهه واکنش نشان می‌دهد اما درهرصورت ارزش سرمایه و دارایی در آن کاهش پیدا نمی‌کند. سرمایه‌ گذاری در مسکن دارای دو نوع بازده می‌باشد مورد اول دریافت اجاره از مسکن می‌باشد و مورد دوم افزایش قیمتی که در اثر شرایط بازار یا عرضه و تقاضا ایجاد می‌شود که اگر در اثر تورم باشد طبیعتاً ارزش دارایی حفظ شده، اما اگر عرضه و تقاضا در بازار باشد سود و درآمدی مازاد به سرمایه‌گذار تعلق می‌گیرد. در بازار مسکن باید این نکته را به خاطر داشت که قدرت نقد شوندگی پایین‌تری نسبت به سرمایه‌ گذاری در بانک دارد و در زمان‌هایی که بازار در رکود قرار می‌گیرد می‌تواند سرمایه‌گذار را در بحث نقد شوندگی با مشکل روبه‌رو کند.
معمولاً برای کسانی که اهل ریسک نیستند و دوست دارند بدون استرس یک مقدار سود مشخص را از سرمایه‌ گذاری خود دریافت کنند، سرمایه‌ گذاری در بانک پیشنهاد می‌شود، در ضمن سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن می‌تواند تا حد معقولی عامل تورم را پوشش دهد و ارزش سرمایه و دارایی را حفظ کند.
افراد جامعه شیوه‌ها و موارد مختلفی را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب می‌کنند و شیوه تفکر و همچنین داشتن دانش در این زمینه می‌تواند تأثیراتی را در تصمیمات و سرمایه‌ گذاری‌ها داشته باشد. بعضی از افراد سرمایه‌ گذاری در مسکن و خرید آن را مطمئن و سودآور می‌دانند و بعضی دیگر سرمایه‌گذاری در بانک را سرمایه‌گذاری پر دغدغه می‌دانند. به‌هرحال تصمیمات و سرمایه‌گذاری علاوه بر خصوصیات فردی، تأثیرپذیر از شرایط اقتصادی و شرایط سیاسی نیز می‌باشد و اگر بخواهیم در شرایط فعلی یک سرمایه‌ گذاری را پیشنهاد دهیم، سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن می‌تواند مفیدتر باشد.
برچسب ها: بازار سرمایه گذاری مسکنبازار مسکنسرمایه گذاری در مسکنسرمایه‌گذاری در بازار مسکن
درباره مهرناز سلطانی

نویسنده کتاب: ثروت نهفته در بورس ایران ،مدرس و مربی دوره های بورس و هوش مالی مقدماتی و پیشرفته ،بنیان گذار مجموعه همیار سرمایه ،تحلیگر و معامله گر بورس اوراق بهادار ،نویسنده روزنامه همشهری در حوزه بورس کارشناس رادیو اقتصاد سیما سخنران در سمینارها و همایش های مالی نگارنده بیش از 150 مقاله آموزشی در بازارهای مالی

نوشته‌های بیشتر از مهرناز سلطانی
قبلی بازده بورس سال 1399 - 1400 چقدر است ؟ +نحوه محاسبه بازده ماهانه
بعدی مزایای سرمایه‌گذاری در بازار آتی سکه کدام است؟

1 Comment

به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.

  • محمدرضا مهرنیا گفت:
    2020-04-13 در 04:03

    با عرض سلام و احترام
    خب بله فرمایش شما برای سرمایه گذاری در بخش مسکن صحیح ولی سوال بنده این است برای سرمایه گذاری دویست یا پانصد میلیونی در بانک امکانش هست با توجه به تورم هر ساله ارزش سرمایه کاسته شود و دوچار ضرر شویم ولی اگر یک سرمایه دو میلیارد و چهارصد میلیونی را در بانک سپرده پنج ساله کنیم و با توجه به میزان سود سپرده مثلا در بانک ملی که الان بیست درصد محاسبه میشود تقریبا ماهی چهل میلیون تومان میشود هر جوری که حساب کنیم هیچ شغلی در حال حاضر در کشور موجود نیست که بدونه ریسک و دغدغه آدم شب سرش و روی بالش بزاره و بخوابه و هر ماه چهل میلیون بگیره و سالی تقریبا چهارصد و خورده ای میلیون به جیب بزنه و در اندک زمانی این پول با این هجم سود دو برابر خواهد شد و یک سود هنگفت ماهیانه دریافت میشود که از حیطه تخیل هم فراتر می‌رود مثل اون داستان‌هایی میشه که آدم با تراول صدی سیگارشو روشن می‌کنه و با توجه به این سود واقعا آدم بعد از گذر پنج سال دقیقا می‌تونه این رویا رو واقعی کنه چونذا م با این همه پول چیکارا که نمیتونه انجام بده پس بنده میگم اگر سرمایه اولیه زیاد باشه من فکر نمیکنم سرمایه گذاری در بانک چه بصورت سپرده و چه بصورت خرید اوراق به ضرر باشد جواب شما چیست شما در این خصوص چه نظری دارید …

    پاسخ

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دسته‌ها
  • آموزش بازار آتی سکه
  • اخبار
  • اخبار بورس
  • اخبار رمز ارز
  • اخبار همیار سرمایه
  • تحلیل بنیادی سهام
  • تحلیل هفتگی بازار سرمایه
  • دسته‌بندی نشده
  • رسانه
  • گزارشات روزانه بازار
  • معرفی کتاب بورسی و مالی
  • مقالات
  • مقالات ارزهای دیجیتال
  • مقالات بورس
  • مقالات فارکس
  • مقالات مسکن
  • مقالات هوش مالی
  • نکات معامله گری
آخرین اخبار

اخبار مجموعه

اخبار بورس

اخبار رمز ارز

همیار سرمایه

مجموعه همیار سرمایه با پشتوانه ای قوی در امر
آموزش و پژوهش و با هدف توسعه دانش مالی
و سرمایه گذاری جامعه در سال 1389 فعالیت رسمی خود را آغاز کرد. در طول این سال ها و با فراز و نشیب های اقتصادی کشور،همواره سعی و کوشش مجموعه بر این بوده است که باکیفیت ترین دوره ها و خدمات آموزشی و مالی را به دانش پذیران و مخاطبان خود ارائه دهد.

راههــــــــــای ارتباطــــــــی با مــــــــــا
  • نشانی دفتر: تهران، جردن، خیابان بنیسی
  • شماره های تماس: 02188201571 و 88201954-021
  • واتساپ : 09122793453
  • info@hamyarsarmaye.com
دســــــــــته بــــــــــندی دوره ها
  • هوش مالی
  • کتاب
  • دوره آنلاین
  • دوره های آموزشی رایگان
  • کریپتو
  • فارکس
  • بورس
  • دوره ها
    • ویدئویی
    • حضوری
جســـــــــتجو
جستجو برای:
اشتراک گذاری در شبکه های اجتماعی
ارسال به ایمیل
https://hamyarsarmaye.com/?p=14013
جهت کسب اطلاعات بیشتر برای دوره های آموزشی تماس بگیرید
02188795075
ورود به سیستم ×
رمز عبور را فراموش کرده اید؟
ورود با کد یکبارمصرف
واتساپ
ارسال مجدد کد یکبار مصرف(00:30)
آیا حساب کاربری ندارید؟
ثبت نام
ارسال مجدد کد یکبار مصرف(00:30)
برگشت به صفحه ورود به سایت
ارسال مجدد کد یکبار مصرف (00:30)
برگشت به صفحه ورود به سایت
  • (+93) Afghanistan
  • (+355) Albania
  • (+213) Algeria
  • (+1) American Samoa
  • (+376) Andorra
  • (+244) Angola
  • (+1) Anguilla
  • (+1) Antigua
  • (+54) Argentina
  • (+374) Armenia
  • (+297) Aruba
  • (+61) Australia
  • (+43) Austria
  • (+994) Azerbaijan
  • (+973) Bahrain
  • (+880) Bangladesh
  • (+1) Barbados
  • (+375) Belarus
  • (+32) Belgium
  • (+501) Belize
  • (+229) Benin
  • (+1) Bermuda
  • (+975) Bhutan
  • (+591) Bolivia
  • (+599) Bonaire, Sint Eustatius and Saba
  • (+387) Bosnia and Herzegovina
  • (+267) Botswana
  • (+55) Brazil
  • (+246) British Indian Ocean Territory
  • (+1) British Virgin Islands
  • (+673) Brunei
  • (+359) Bulgaria
  • (+226) Burkina Faso
  • (+257) Burundi
  • (+855) Cambodia
  • (+237) Cameroon
  • (+1) Canada
  • (+238) Cape Verde
  • (+1) Cayman Islands
  • (+236) Central African Republic
  • (+235) Chad
  • (+56) Chile
  • (+86) China
  • (+57) Colombia
  • (+269) Comoros
  • (+682) Cook Islands
  • (+225) Côte d'Ivoire
  • (+506) Costa Rica
  • (+385) Croatia
  • (+53) Cuba
  • (+599) Curaçao
  • (+357) Cyprus
  • (+420) Czech Republic
  • (+243) Democratic Republic of the Congo
  • (+45) Denmark
  • (+253) Djibouti
  • (+1) Dominica
  • (+1) Dominican Republic
  • (+593) Ecuador
  • (+20) Egypt
  • (+503) El Salvador
  • (+240) Equatorial Guinea
  • (+291) Eritrea
  • (+372) Estonia
  • (+251) Ethiopia
  • (+500) Falkland Islands
  • (+298) Faroe Islands
  • (+691) Federated States of Micronesia
  • (+679) Fiji
  • (+358) Finland
  • (+33) France
  • (+594) French Guiana
  • (+689) French Polynesia
  • (+241) Gabon
  • (+995) Georgia
  • (+49) Germany
  • (+233) Ghana
  • (+350) Gibraltar
  • (+30) Greece
  • (+299) Greenland
  • (+1) Grenada
  • (+590) Guadeloupe
  • (+1) Guam
  • (+502) Guatemala
  • (+44) Guernsey
  • (+224) Guinea
  • (+245) Guinea-Bissau
  • (+592) Guyana
  • (+509) Haiti
  • (+504) Honduras
  • (+852) Hong Kong
  • (+36) Hungary
  • (+354) Iceland
  • (+91) India
  • (+62) Indonesia
  • (+98) Iran
  • (+964) Iraq
  • (+353) Ireland
  • (+44) Isle Of Man
  • (+972) Israel
  • (+39) Italy
  • (+1) Jamaica
  • (+81) Japan
  • (+44) Jersey
  • (+962) Jordan
  • (+7) Kazakhstan
  • (+254) Kenya
  • (+686) Kiribati
  • (+965) Kuwait
  • (+996) Kyrgyzstan
  • (+856) Laos
  • (+371) Latvia
  • (+961) Lebanon
  • (+266) Lesotho
  • (+231) Liberia
  • (+218) Libya
  • (+423) Liechtenstein
  • (+370) Lithuania
  • (+352) Luxembourg
  • (+853) Macau
  • (+389) Macedonia
  • (+261) Madagascar
  • (+265) Malawi
  • (+60) Malaysia
  • (+960) Maldives
  • (+223) Mali
  • (+356) Malta
  • (+692) Marshall Islands
  • (+596) Martinique
  • (+222) Mauritania
  • (+230) Mauritius
  • (+262) Mayotte
  • (+52) Mexico
  • (+373) Moldova
  • (+377) Monaco
  • (+976) Mongolia
  • (+382) Montenegro
  • (+1) Montserrat
  • (+212) Morocco
  • (+258) Mozambique
  • (+95) Myanmar
  • (+264) Namibia
  • (+674) Nauru
  • (+977) Nepal
  • (+31) Netherlands
  • (+687) New Caledonia
  • (+64) New Zealand
  • (+505) Nicaragua
  • (+227) Niger
  • (+234) Nigeria
  • (+683) Niue
  • (+672) Norfolk Island
  • (+850) North Korea
  • (+1) Northern Mariana Islands
  • (+47) Norway
  • (+968) Oman
  • (+92) Pakistan
  • (+680) Palau
  • (+970) Palestine
  • (+507) Panama
  • (+675) Papua New Guinea
  • (+595) Paraguay
  • (+51) Peru
  • (+63) Philippines
  • (+48) Poland
  • (+351) Portugal
  • (+1) Puerto Rico
  • (+974) Qatar
  • (+242) Republic of the Congo
  • (+40) Romania
  • (+262) Runion
  • (+7) Russia
  • (+250) Rwanda
  • (+290) Saint Helena
  • (+1) Saint Kitts and Nevis
  • (+508) Saint Pierre and Miquelon
  • (+1) Saint Vincent and the Grenadines
  • (+685) Samoa
  • (+378) San Marino
  • (+239) Sao Tome and Principe
  • (+966) Saudi Arabia
  • (+221) Senegal
  • (+381) Serbia
  • (+248) Seychelles
  • (+232) Sierra Leone
  • (+65) Singapore
  • (+1) Sint Maarten
  • (+421) Slovakia
  • (+386) Slovenia
  • (+677) Solomon Islands
  • (+252) Somalia
  • (+27) South Africa
  • (+82) South Korea
  • (+211) South Sudan
  • (+34) Spain
  • (+94) Sri Lanka
  • (+1) St. Lucia
  • (+249) Sudan
  • (+597) Suriname
  • (+268) Swaziland
  • (+46) Sweden
  • (+41) Switzerland
  • (+963) Syria
  • (+886) Taiwan
  • (+992) Tajikistan
  • (+255) Tanzania
  • (+66) Thailand
  • (+1) The Bahamas
  • (+220) The Gambia
  • (+670) Timor-Leste
  • (+228) Togo
  • (+690) Tokelau
  • (+676) Tonga
  • (+1) Trinidad and Tobago
  • (+216) Tunisia
  • (+90) Turkey
  • (+993) Turkmenistan
  • (+1) Turks and Caicos Islands
  • (+688) Tuvalu
  • (+1) U.S. Virgin Islands
  • (+256) Uganda
  • (+380) Ukraine
  • (+971) United Arab Emirates
  • (+44) United Kingdom
  • (+1) United States
  • (+598) Uruguay
  • (+998) Uzbekistan
  • (+678) Vanuatu
  • (+58) Venezuela
  • (+84) Vietnam
  • (+681) Wallis and Futuna
  • (+212) Western Sahara
  • (+967) Yemen
  • (+260) Zambia
  • (+263) Zimbabwe
مرورگر شما از HTML5 پشتیبانی نمی کند.

پل های ارتباطی ما

واتساپ
تلگرام
ثابت 1
ثابت 2