بیلد فارمینگ در ارز دیجیتال چیست؟ + آموزش کسب درآمد

بیلد فارمینگ یکی از محبوب‌ترین فرصت‌های تولید بازده در بازارهای جهانی DeFi است که به شما امکان می‌دهد با سپرده‌گذاری رمزارز در پروتکل‌های فارمینگ، بازدهی بالاتر از میانگین کسب کنید.

بیلد فارمینگ معادل ارز رمزنگاری شده برای کسب بازدهی درصدی سالانه در سپرده‌های بانکی است. هنگامی که سرمایه گذاران در بیلد فارمینگ شرکت می کنند، ارزش ارز دیجیتال آنها در طول زمان افزایش می یابد. برخلاف APY با بانک، بیلد فارمینگ غیرفعال نیست.

در ابتدایی ترین سطح، بیلد فارمینگ راهی برای کسب کارمزد از طریق وام دادن به ارزهای دیجیتال از طریق قراردادهای هوشمند است. ممکن است ساده به نظر برسد، اما چیزهای زیادی در آن وجود دارد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بیلد فارمینگ و نحوه عملکرد آن به ادامه مطلب مراجعه کنید.

بیلد فارمینگ چیست؟

بیلد فارمینگ (Farming) یا همان کشاورزی در ارز دیجیتال به معنای استخراج و کسب ارز دیجیتال از طریق حل مسائل رمزنگاری محاسباتی است. در واقع، بیلد فارمینگ فرایندی است که شما با استفاده از توان محاسباتی رایانه‌ها یا تجهیزات خاص، مانند کامپیوترهای کوانتومی، برای حل الگوریتم‌های پیچیده رمزنگاری استفاده می‌کنید و به عنوان پاداش، ارز دیجیتال دریافت می‌کنید.

بیلد فارمینگ در ارزهای دیجیتال معمولاً در دو صورت اتفاق می‌افتد: استخراج ارز از طریق استفاده از توان محاسباتی رایانه و استخراج ارز از طریق استفاده از تجهیزات خاص مانند دستگاه‌های ASIC (دستگاه‌های مخصوص برای استخراج ارزهای خاص) یا ماینرها.

راه‌های مختلفی برای بهره‌وری مزرعه وجود دارد، اما رایج‌ترین آنها شامل سپرده‌گذاری دارایی‌های رمزنگاری شده در یک وام دهی غیرمتمرکز یا استخر معاملاتی برای تامین نقدینگی است. در ازای ارائه نقدینگی به این پلتفرم‌ها، ارائه‌دهندگان نقدینگی (LP) بازدهی درصدی سالانه مشخصی (APY) را به دست می‌آورند که معمولاً در زمان واقعی پرداخت می‌شود.

برای استخراج ارز از طریق توان محاسباتی رایانه، شما می‌توانید از الگوریتم‌های مختلفی مانند Proof of Work (PoW) استفاده کنید. در این روش، شما برای حل مسئله‌های پیچیده رمزنگاری، به عنوان مثال، با استفاده از الگوریتم SHA-256 در بیتکوین، توان محاسباتی رایانه خود را مصرف می‌کنید و به عنوان پاداش بلاک‌های جدید از شبکه دریافت می‌کنید.

استخراج ارز از طریق تجهیزات خاص مانند ASIC یا ماینرها نیز متداول است. این دستگاه‌ها برای حل الگوریتم‌های خاصی طراحی شده‌اند و در بهترین حالت، عملیات استخراج ارز را با سرعت بسیار بالا انجام می‌دهند.

مهمترین نکته در بیلد فارمینگ، هزینه‌های توان مصرفی و سرمایه‌گذاری اولیه برای تهیه تجهیزات لازم است. همچنین، با توجه به پیچیدگی الگوریتم‌ها و رقابت بین استخراج‌کنندگان، استخراج ارز به صورت تجاری در بعضی ارزهای دیجیتال به‌طور قابل توجهی دشوارتر شده است.

لازم به ذکر است که قوانین و شرایط استخراج ارزهای دیجیتال بسته به هر ارز ممکن است متفاوت باشد و قبل از شروع به بیلد فارمینگ، بهتر است قوانین مربوطه را به دقت مطالعه کنید و با توجه به محدودیت‌ها و الزامات، تصمیم‌گیری کنید. همچنین، مقررات قانونی مربوط به استخراج ارزهای دیجیتال را نیز به دقت بررسی کنید، زیرا قوانین در این زمینه در برخی کشورها ممکن است محدودیت‌ها و مقررات خاصی داشته باشند.

بیلد فارمینگ چگونه کار می کند؟

قبل از هر چیز، شایان ذکر است که بیلد فارمینگ برای عملکرد به تامین کنندگان نقدینگی و استخرهای نقدینگی نیاز دارد.

برای تبدیل شدن به یک ارائه‌دهنده نقدینگی، تنها کاری که باید انجام دهید این است که وجوه خود را به یک استخر نقدینگی (قرارداد هوشمند) اضافه کنید که مسئول ایجاد بازاری است که در آن کاربران چندین روش را با توکن‌های خود انجام می‌دهند، از جمله استقراض، وام، و مبادله.

هنگامی که وجوه خود را در استخر قفل کردید، کارمزدی دریافت خواهید کرد که از پلتفرم اصلی DeFi یا توکن های پاداش ایجاد شده است. علاوه بر این، برخی از پروتکل‌ها حتی می‌توانند پرداخت‌هایی را در قالب ارزهای دیجیتال متعدد ارائه دهند و به کاربران این امکان را می‌دهند که دارایی‌های خود را متنوع کرده و آن ارزهای دیجیتال را در پروتکل‌های دیگر قفل کنند تا بازدهی را به حداکثر برسانند.

علاوه بر این، از آنجایی که کشاورزان حرفه ای در مورد شبکه اتریوم و جنبه های فنی آن آگاه هستند، ترجیح می دهند وجوه خود را در پلتفرم های مختلف DeFi جابجا کنند.

کسانی که نقدینگی ارائه می کنند نیز بسته به میزان نقدینگی ارائه شده پاداش دریافت می کنند. به همین دلیل است که کسانی که بالاترین پاداش را به دست می آورند، دارای بیشترین مقدار سرمایه هستند.

بیلد فارمینگ یا کشاورزی در ارز دیجیتال عملی است که شامل استخراج و تولید ارز دیجیتال از طریق حل مسائل رمزنگاری محاسباتی می‌شود. در اینجا یک توضیح کلی درباره نحوه کار بیلد فارمینگ در ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهم:

انتخاب ارز دیجیتال:

ابتدا باید ارز دیجیتالی که می‌خواهید استخراج کنید را انتخاب کنید. هر ارز دیجیتال ممکن است الگوریتم و پروتکل‌های متفاوتی برای استخراج داشته باشد. بیتکوین (Bitcoin) با استفاده از الگوریتم Proof of Work (PoW) معروف است، در حالی که اتریوم (Ethereum) در حال گذار به الگوریتم Proof of Stake (PoS) است.

سخت‌افزار و تجهیزات:

برای بیلد فارمینگ، شما به سخت‌افزار مناسب نیاز دارید. این شامل رایانه‌ها، کارت‌های گرافیکی قوی، ASICها یا ماینرها است. هر ارز دیجیتال ممکن است نیازهای سخت‌افزاری خاصی داشته باشد. برای مثال، برای بیتکوین، ماینرهای ASIC با قدرت پردازش بالا استفاده می‌شوند.

نرم‌افزار ماینینگ:

برای استخراج ارز دیجیتال، شما نیاز به نرم‌افزار ماینینگ مناسب دارید. این نرم‌افزار به شما کمک می‌کند تا دستگاه‌های سخت‌افزاری را به شبکه ارتباطی متصل کنید و مسائل رمزنگاری را حل کنید. همچنین، این نرم‌افزار به شما امکان می‌دهد تا پارامترهایی مانند سرعت استخراج و استهلاک برق را تنظیم کنید.

استخراج ارز:

بعد از راه‌اندازی سخت‌افزار و نرم‌افزار، شما می‌توانید به استخراج ارز بپردازید. سخت‌افزار شما با حل مسائل رمزنگاری به شبکه ارتباط برقرار می‌کند و در صورت موفقیت، بلاک جدیدی ایجاد می‌شود و شما به عنوان پاداش، ارز دیجیتال دریافت می‌کنید. این پاداش ممکن است به صورت ارز دیجیتال مستقیم یا رمزنگاری شده برای امنیت بیشتر دریافت شود.

مدیریت و بررسی:

در حین استخراج ارز، مهم است که به مدیریت فعالیت‌های استخراج ارز دیجیتال بپردازید. این شامل مانیتورینگ سخت‌افزار، کنترل دما و سرعت پردازش، مدیریت مصرف برق و مدیریت پاداش‌های دریافتی است.

مراقبت‌های امنیتی همچنین بسیار مهم هستند. به دلیل مقدار بالای ارزها و ارزش آنها، بیلد فارمینگ به هدف حملات سایبری و دزدی اطلاعات می‌تواند تبدیل شود. بنابراین، امنیت سیستم شما و حساب‌های آنلاین بسیار حائز اهمیت است.

همچنین، لازم است توجه داشته باشید که استخراج ارز دیجیتال به مرور زمان به دلیل پیچیدگی بیشتر الگوریتم‌ها و رقابت بیشتر، سخت‌تر شده است. ممکن است نیاز به سرمایه‌گذاری بیشتر و استفاده از تجهیزات قدرتمندتر داشته باشید تا به طور موفقیت آمیز ارز دیجیتال را استخراج کنید.

مزایا و خطرات بیلد فارمینگ

بیلد فارمینگ فرصتی برای افراد برای کسب درآمد غیرفعال فراهم می کند. با این حال، بازده بالقوه بالا نیز با ریسک قابل توجهی همراه است. بیایید نگاهی به مزایا و خطرات بیلد فارمینگ بیاندازیم.

مزایای بیلد فارمینگ

• درآمد غیرفعال: کاربران می‌توانند به‌جای نگه‌داشتن، دارایی‌های خود را به کار ببندند و بدون معامله فعال، پاداش‌هایی در قالب توکن‌های اضافی و درآمد کارمزد کسب کنند.
• تامین نقدینگی: بیلد فارمینگ ، معامله کارآمد را امکان پذیر می کند و لغزش در DEX ها را کاهش می دهد. با ارائه نقدینگی، کاربران نقش مهمی در عملکرد اکوسیستم DeFi دارند.
• بازدهی بالا: برخی از پروژه های DeFi بازدهی جذابی را ارائه می دهند که از ابزارهای مالی سنتی فراتر می رود. بسته به شرایط بازار، کاربران به طور بالقوه می توانند بازده قابل توجهی از سرمایه خود کسب کنند.

خطرات بیلد فارمینگ

• ضرر دائمی: ضرر دائمی عمدتاً در AMMها به دلیل مکانیسمی که برای حفظ نقدینگی متعادل بین توکن‌های موجود در استخر استفاده می‌شود، رخ می‌دهد. اگر پس از ارائه نقدینگی، قیمت توکن‌های موجود در استخر به‌طور قابل توجهی تغییر کند، سیستم خودکار پلتفرم ممکن است با خرید بیشتر توکن‌های ارزان‌تر و فروش توکن‌های گران‌تر، استخر را دوباره متعادل کند. این اقدام متعادل کننده می تواند منجر به ضرر برای کشاورزان شود.
• معایب قرارداد هوشمند: پروتکل های DeFi بر اساس قراردادهای هوشمند ساخته شده اند. هکرها می توانند از هر گونه اشکال یا آسیب پذیری در کد سوء استفاده کنند و در نتیجه وجوه سپرده گذاری شده را از دست بدهند.
• نرخ های نوسان: بازده بر اساس پویایی عرضه و تقاضا تغییر می کند، که پیش بینی پاداش های بالقوه در آینده را دشوار می کند. به عنوان مثال، بازدهی می تواند سقوط کند، زیرا افراد بیشتری دارایی ها را عرضه می کنند.
• قیمت‌های نوسان: قیمت‌های ارزهای دیجیتال می‌توانند بسیار نوسان داشته باشند و بر ارزش پاداش‌ها و دارایی‌هایی که سپرده‌گذاری کرده‌اید تأثیر بگذارند. اگر ارزش توکنی که در آن پاداش دریافت می‌کنید به میزان قابل توجهی کاهش یابد، ممکن است تمام سود شما از بین برود.

چه چیزی باعث محبوبیت بیلد فارمینگ می شود؟

ناگفته نماند که مزیت کلیدی بیلد فارمینگ این است که می تواند سود خوبی برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. از امروز، بیلد فارمینگ این ظرفیت را دارد که نسبت به بانک‌های سنتی نرخ‌های بهره جذاب‌تری ارائه دهد، هرچند نمی‌توان انکار کرد که برخی از خطرات بالقوه نیز وجود دارد.

علاوه بر این، سال 2020 شاهد یک افزایش غیرواقعی در محبوبیت بیلد فارمینگ بود. پول زیادی از طریق شبکه اتریوم به دست آمد، زیرا پلتفرم‌های بیلد فارمینگ بر روی اتریوم اجرا می‌شوند و حتی ابزارهای DeFi نیز تمایل دارند از پلتفرم اتریوم استفاده کنند.

علاوه بر این، بیلد فارمینگ مزایایی را به پروتکل‌های مختلف اعطا می‌کند که بیشتر آنها تازه در حال ظهور هستند. هنگامی که آنها پایگاه فعال و رو به رشدی از علاقه مندان داشته باشند، جلب توجه ذینفعان برای آنها بسیار آسان تر است.

به طور کلی، بیلد فارمینگ امروزه بسیار محبوب شده است زیرا می تواند به طیف گسترده ای از پروژه ها کمک کند تا نقدینگی اولیه را به دست آورند و برای وام دهندگان و وام گیرندگان مفید است. بیلد فارمینگ همچنین در هنگام گرفتن وام به کارایی بیشتر کمک می کند.

آیا بیلد فارمینگ ارزش دارد؟

در حالی که بیلد فارمینگ می تواند راهی پرسود برای کسب بازدهی در بازار کریپتو باشد، اما یکی از خطرناک ترین فعالیت هایی است که می‌توانید در آن شرکت کنید.

حتی اگر از پروتکل‌های DeFi معتبر بهره‌برداری می‌کنید، ریسک قرارداد هوشمند و هک‌ها همچنان می‌تواند منجر به از دست دادن کامل سرمایه شود.

علاوه بر این، سود بالقوه بیلد فارمینگ شما به شدت به قیمت توکن پروتکلی که به عنوان پاداش بیلد فارمینگ بازده دریافت می‌کنید، بستگی دارد. اگر ارزش توکن پروتکل کاهش یابد، بازده کشاورزی شما به راحتی می تواند کاهش یابد.

در نهایت، بازدهی که امروز دریافت می کنید ممکن است بازدهی که فردا دریافت می کنید نباشد. بازده بالا کاهش می یابد زیرا کشاورزان بازده بیشتری شروع به انتقال وجوه به یک مزرعه پرمحصول می کنند که بر بازدهی شما تأثیر می گذارد.

اگر می‌توانید ریسک را تحمل کنید، بیلد فارمینگ می‌تواند راهی هیجان‌انگیز برای کسب بازدهی در کریپتو شما باشد. با این حال، شما باید تحقیقات خود را انجام دهید و هرگز بیش از آنچه که می توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.

نکات مهمی که باید در رابطه با بیلد فارمینگ به خاطر بسپارید

قبل از ورود به بیلد فارمینگ، مطمئن شوید که از اصول زیر کاملاً آگاه هستید:

1. ارائه دهندگان نقدینگی وجوه خود را به یک استخر نقدینگی واریز می کنند.
2. وجوه سپرده شده، استیبل کوین های مرتبط با دلار آمریکا مانند DAI، USDC، USDT و غیره هستند.
3. بازده شما بستگی به میزان سرمایه گذاری شما و قوانینی دارد که پروتکل بر اساس آن است.
4. زمانی که تصمیم به سرمایه‌گذاری مجدد توکن‌های پاداش خود در سایر استخرهای نقدینگی گرفتید، می‌توانید زنجیره‌های پیچیده سرمایه‌گذاری ایجاد کنید، که به نوبه خود توکن‌های پاداش مختلفی را ارائه می‌دهند.
5. باید توجه داشته باشید که به عنوان مثال، صرفاً سرمایه گذاری در خود ETH به عنوان کشاورزی بازده در نظر گرفته نمی شود. اعطای وام ETH در یک پروتکل غیرمتمرکز بازار پول غیرمتمرکز و دریافت پاداش پس از آن

نحوه محاسبه بیلد فارمینگ

تخمین بیلد فارمینگ می تواند حتی در کوتاه مدت کمی پیچیده باشد زیرا نوسانات بی ثبات و رقابت شدید باعث ایجاد عدم اطمینان می شود.

اما مطمئناً هنوز هم می توان تلاش کرد و بازده خود را پیش بینی کرد. هنگامی که می خواهید بیلد فارمینگ را محاسبه کنید، باید از رایج ترین معیارها استفاده کنید که عبارتند از نرخ درصد سالانه (APR) و بازده درصدی سالانه (APY).

در مقایسه با APY، APR شامل ترکیب نمی‌شود که در واقع به این معنی است که محاسبه صرفاً ضرب نرخ بهره دوره‌ای را در تعداد دوره‌های یک ساله انجام می‌دهد.

نرخ بازده سالانه معمولاً بر وام گیرندگان تحمیل می شود و به سرمایه گذاران سرمایه پرداخت می شود. تا آنجا که به APY مربوط می شود، نرخ بازگشت آن بر وام گیرندگان سرمایه تحمیل می شود اما به جای سرمایه گذاران به تامین کنندگان سرمایه پرداخت می شود.

در مجموع، تفاوت اصلی بین این دو معیار این است که APR ترکیب را در نظر می گیرد، در حالی که APY فقط نرخ بازده را با بهره به سود توصیف می کند.

نتیجه

بیلد فارمینگ مجموعه‌ای از تکنیک‌ها برای به حداکثر رساندن بازده (بازده) در یک رمزارز معین است.

بیلد فارمینگ یک انگیزه مالی جدید در زیرساخت DeFi است که می‌تواند هم نقدینگی را تشویق کند و هم توزیع عادلانه توکن‌ها را امکان‌پذیر کند. این فعالیت همچنین مزایای قابل توجهی را از طریق کاهش لغزش برای مبادله توکن در چندین برنامه DeFi و تقویت رشد جوامع قوی، که در غیر این صورت وجود نداشتند برای سهامداران DeFi به ارمغان آورده است،.

علاوه بر این، بیلد فارمینگ به پروژه‌های متعددی اجازه داده است که شروع به کار کنند، که اکنون می‌توانند میلیاردها دلار سرمایه کاربران را در کوتاه‌مدت تامین کنند.

پلتفرم‌های مختلف به شما امکان می‌دهند توکن‌های خود را قرض دهید/سهم کنید تا بازدهی کسب کنید. چند نمونه عبارتند از Uniswap، Sushiswap، MakerDAO، AAVE و Curve Finance.

بدیهی است که بیلد فارمینگ به تکامل خود ادامه خواهد داد و پیشرفت‌های فناوری در زیرساخت‌های DeFi به یک اتفاق رایج تبدیل شده‌اند.