بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

ثابت شده است که سرمایه‌گذاری بلندمدت کارآمدترین راه برای به حداکثر رساندن پتانسیل رشد پول شماست، زیرا بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت به شما امکان می‌دهد از فراز و نشیب‌های بازار ارزهای دیجیتال عبور کنید.

به‌عنوان مثال، اگر بیت‌کوین (BTC) را در سال 2020 خریداری کرده بودید، باوجوداینکه بازار کریپتو در یک‌چرخه نزولی جان سالم به در می‌برد، همچنان بیش از 400 درصد سود خواهید داشت. سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز مقرون‌به‌صرفه‌تر از خریدوفروش منظم دارایی است.

باتوجه‌به مزایای چشمگیر سرمایه‌گذاری بلندمدت، ما فهرستی از 7 ارز دیجیتال موجود را که پتانسیل بازدهی حداکثری را در بلندمدت دارند، در این مقاله گردآوری کرده‌ایم.

پیشنهاد ویژه : از کمپین آموزش ارز دیجیتال رایگان همیارسرمایه دیدن کنید.

برخلاف دلارها، پوندها، روپیه‌ها یا ین‌های معمولی شما، ارز دیجیتال عنصر قابل‌توجهی از حدس و گمان را وارد معادله مالی می‌کند. مردم فقط از ارز دیجیتال استفاده نمی‌کنند. روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنند.

بنابراین، ما به دنبال این هستیم که چرا ارزهای دیجیتال در حال افزایش است و بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در سال جدید مناسب‌تر هستند.

اما قبل از بررسی بهترین سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال، بیایید مطمئن شویم که همه ما دقیقاً منظورمان از «ارز رمزنگاری» را سریع‌تر می‌دانیم. سپس، نوبت به بازگشت به اصول اولیه و تعریف اصطلاح می‌رسد.

تعریف رمزارز

کریپتوکارنسی نوعی پرداخت است که از طریق کوین برای خرید کالاها و خدمات آنلاین استفاده می‌شود. بسیاری از شرکت‌ها ارزهای خود را ایجاد کرده‌اند که به آنها توکن نیز می‌گویند که برای محصولات و خدمات آنها معامله می‌شود. بااین‌حال، مشتریان بالقوه باید از پول واقعی برای خرید بهترین ارز دیجیتال استفاده کنند.

ارزهای دیجیتال به فناوری معروف به بلاکچین متکی هستند. بلاک‌چین یک فناوری غیرمتمرکز در بسیاری از رایانه‌ها است که تراکنش‌ها را مدیریت و ضبط می‌کند. کریپتوکارنسی به دلیل سطح امنیتی که بلاکچین فراهم می‌کند برای کاربران جذاب است.

ارز دیجیتال را معادل دیجیتال رفتن به یک بازی ویدئویی و خرید توکن‌های بازی برای انجام بازی‌ها یا رفتن به کازینو و خرید تراشه برای قمار در نظر بگیرید. بااین‌حال، در مورد ارز دیجیتال، همه چیز دیجیتالی است.

بهترین ارزهای دیجیتال بلندمدت

اگر به فکر سرمایه‌گذاری بلندمدت در کریپتو بوده‌اید و در مورد اینکه بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت چیست و برای انتخاب بهترین سبد بلندمدت کریپتو سرمایه‌گذاری کنید گیج شده‌اید، شما را تحت پوشش قرار می‌دهیم. بنابراین برای کسانی که می‌پرسند برای یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت کدام کریپتو را در هند بخرند، در اینجا پنج ارز دیجیتال برتر با پتانسیل سرمایه‌گذاری بلندمدت آورده شده است:

1. بیت‌کوین (BTC)

2. تتر (USDT)

3. اتریوم (ETH)

4. بایننس کوین (BNB)

5. پولکادوت (DOT)

6. کاردانو (ADA)

7. پیوند زنجیره‌ای (LINK)

معرفی برخی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

1.      بیت‌کوین (BTC)

بیت‌کوین از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال در جهان از لحاظ ارزش بازار است. می‌توانید از آن برای خریدهای آنلاین و غیرحضوری استفاده کنید، یا اگر مانند اکثر سرمایه‌گذاران بیت‌کوین هستید، آن را به‌عنوان یکی از دارایی‌های خرید و نگهداری خود در سبد سرمایه‌گذاری خود ببینید.

این بیشتر به یک سرمایه‌گذاری امن تبدیل شده است تا یک رمزارز و جایگاهی برای آن در سبد ارزهای دیجیتال بلندمدت شما ایجاد کرده است.

بیت‌کوین در سال 2021 زمانی که ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا اعلام کرد که این شرکت 1.5 میلیارد دلار خریده است، رشد کرد و بعداً، بیت‌کوین را به‌عنوان پرداخت برای خودروهای خود می‌پذیرد.

ماسک مدت کوتاهی پس از آن به دلیل نگرانی‌های زیست‌محیطی لغو شد و در نهایت بیشتر دارایی‌های بیت‌کوین تسلا را فروخت. بااین‌حال، بسیاری از شرکت‌های دیگر، از جمله مایکروسافت، پی پال، The Home Depot و Rakuten، بیت‌کوین را به‌عنوان پرداخت می‌پذیرند، البته در برخی موارد به‌صورت غیرمستقیم.

در سپتامبر 2022، کلرادو اولین ایالتی بود که بیت‌کوین را برای پرداخت مالیات پذیرفت.

همان‌طور که افت اخیر قیمت بیت‌کوین به کمتر از 16000 دلار از بالاترین سطح یک‌ساله 47313.48 دلار نشان می‌دهد. بااین‌حال، این دارایی بهترین عملکرد سرمایه‌گذاری در 10 سال گذشته بود و طبق گفته گلدمن ساکس، بهترین عملکرد تا کنون در سال 2023 بوده است.

ازآنجایی‌که همه ارزهای دیجیتال ممکن است نوسان داشته باشند، اگر به دنبال نگهداری طولانی‌مدت هستید، چسبیدن به اولین و باارزش‌ترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌تواند منطقی باشد.

2.      تتر (USDT)

تتر محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌های مختلف است که به دلار آمریکا متصل شده‌اند. معامله‌گران کریپتو اغلب از تتر به‌عنوان جایگزینی برای دلار آمریکا در هنگام خرید کریپتو استفاده می‌کنند. این به طور مؤثر به آنها فرصتی می‌دهد تا در دوره‌های نوسان بالای بازار کریپتو به یک دارایی پایدارتر پناه ببرند.

در تئوری، این بدان معنی است که ارزش تتر قرار است نسبت به سایر ارزهای رمز پایه ثابت‌تر باشد و سرمایه‌گذارانی که نسبت به نوسانات شدید سایر کوین‌ها محتاط هستند، از آن حمایت می‌کنند.

برخی از ویژگی‌های حیاتی تتر (USDT) شامل موارد زیر می‌شود:

• به طور گسترده در شبکه‌های بلاکچین متعدد، از جمله اتریوم، ترون و بیت‌کوین در دسترس است، به این معنی که می‌توان از آن در طیف گسترده‌ای از برنامه‌ها استفاده کرد و در انواع صرافی‌های کریپتو معامله کرد.
• مانند سایر کریپتوها، تراکنش‌های USDT به‌سرعت و ارزان پردازش می‌شوند، که آن را به گزینه‌ای مناسب برای کاربرانی تبدیل می‌کند که نیاز به انتقال سریع وجوه دارند.

این امر باعث می‌شود Tether (USDT) یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت کریپتو در سال 2023 باشد.

3.      اتریوم (ETH)

اتریوم (ETH) به‌عنوان یکی دیگر از ارزهای دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار رتبه‌بندی می‌شود. اتریوم هم‌نام یک پلتفرم بلاک‌چین و هم‌نام رمزارز بومی این پلتفرم است. این توکن را می‌توان به‌عنوان ذخیره ارزش که قدرت بیت‌کوین است، استفاده کرد. اما اتریوم همچنین به‌عنوان یکی از بهترین پلتفرم‌ها برای برنامه‌های غیرمتمرکز که به آن dApps نیز می‌گویند، ظاهر شده است.

اتریوم به طور اتفاقی پراستفاده‌ترین بلاک‌چین در سراسر جهان و انتخاب شبکه موردعلاقه در حوزه جوان اما درحال‌رشد سریع مالی غیرمتمرکز است.

4.      بایننس کوین

بایننس کوین (BNB) در حال حاضر سومین توکن بزرگ است که بر اساس ارزش بازار اندازه‌گیری می‌شود، که تا زمانی که بیشتر نگاه کنید و متوجه شوید که تنها 4.1 درصد از کل بازار ارزهای دیجیتال است، بسیار چشمگیر به نظر می‌رسد. بااین‌حال، این بدان معناست که فضای زیادی برای رشد وجود دارد و بایننس از آن بهره می‌برد و شاهد افزایش تسلط بر بازار است.

BNB کوین اصلی زنجیره هوشمند بایننس است. زنجیره هوشمند بایننس یک بلاکچین است که به طور فزاینده‌ای محبوب است و بایننس بزرگ‌ترین صرافی بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال آلت‌کوین در جهان است.

5.      پولکادوت (Polkadot)

Polkadot ، مهم‌ترین پروژه قابلیت همکاری، به بلاک‌چین‌ها اجازه می‌دهد تا با یکدیگر ارتباط برقرار کرده و داده‌ها را به اشتراک بگذارند و یک اکوسیستم مرتبط‌تر و مشارکتی‌تر ایجاد کنند.

علاوه بر این، معماری Polkadot مقیاس‌پذیری بالا را تسهیل می‌کند و تعداد زیادی از تراکنش‌ها را مدیریت می‌کند که در حال حاضر 100,000 و 1,000,000 تراکنش در ثانیه (TPS) در نظر گرفته شده است.

با افزایش دلایل قابلیت همکاری، Polkadot به یافتن موارد استفاده ادامه خواهد داد. پولکادوت (DOT) در حال حاضر یکی از 10 آلت‌کوین‌های برتر است که بر اساس ارزش بازار رتبه‌بندی شده است و می‌تواند در آینده حتی بالاتر رود.

6.      کاردانو (ADA)

کاردانو (Cardano) که در سال 2017 توسط چارلز هاسکینسون، یکی از بنیان‌گذاران اتریوم تأسیس شد. هدف اصلی ایجاد پلتفرم کاردانو (Cardano)، ارائه یک زیرساخت بلاکچینی پیشرفته و قابل اعتماد است که قراردادهای هوشمند را اجرا می‌کند و امکان توسعه اپلیکیشن‌های دیسمترالیزه را فراهم می‌کند.

برخلاف اتریوم، کاردانو در تعداد کوین‌هایی که می‌تواند وجود داشته باشد، سقف سختی دارد و به 45 میلیارد می‌رسد. خوشبختانه برای سرمایه‌گذاران، حدود 35 میلیارد یا حدود 78 درصد از این عرضه در حال حاضر در گردش است.

کاردانو (ADA) تا حدودی بعد از صحنه ارزهای دیجیتال، به دلیل استقبال اولیه از اعتبار سنجی اثبات سهام قابل توجه است. این روش با حذف جنبه رقابتی و حل مشکل تأیید تراکنش در پلتفرم‌هایی مانند بیت‌کوین، زمان تراکنش را تسریع می‌کند و مصرف انرژی و اثرات زیست‌محیطی را کاهش می‌دهد.

کاردانو همچنین مانند اتریوم برای فعال‌کردن قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز کار می‌کند که ADA، کوین اصلی آن، قدرت آن را بر عهده دارد.

7.      پیوند زنجیره‌ای (LINK)

Chainlink که در سال 2012 راه‌اندازی شد، یکی از پرکاربردترین شبکه‌های رمزنگاری باقی‌مانده است زیرا پروژه‌های دیگر را با داده‌های بلادرنگ از قراردادهای هوشمند خارج از بلاکچین تا قراردادهای هوشمند درون بلاکچین از طریق گره‌ها و اوراکل‌ها ارائه می‌دهد.

Chainlink در حال ساخت چیزی است که از آن به‌عنوان اولین شبکه اوراکل بلاکچین یاد می‌کند. اوراکل‌ها نهادهای شخص ثالثی هستند که بلاک‌چین‌ها را با سیستم‌های خارجی متصل می‌کنند.

اساساً Chainlink اتصال بلاکچین به دنیای خارج است Chainlink. از پذیرش قابل‌توجهی برخوردار بوده است، اما به نظر می‌رسد که با ارتباط بیشتر دنیای خارج با پروژه‌های بلاکچین، افزایش یابد.

Chainlink در موقعیت خوبی برای رشد قرار دارد و LINK – رمز بومی آن – مکانی را در برترین رمزارزها برای خرید سرمایه‌گذاران بلندمدت به دست آورده است.

معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت

انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت یک فرایند پیچیده است و بستگی به عوامل مختلفی دارد. در ادامه، برخی از معیارهای مهم را برای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ذکر می‌کنم:

1. محبوبیت و پذیرش: ارز دیجیتالی که توسط جامعه بزرگی پذیرفته شده و محبوبیت بالایی دارد، احتمالاً در آینده هم موفق خواهد بود. میزان آگاهی عمومی و قابلیت استفاده و انتقال به راحتی از یک شخص به شخص دیگر نیز در این مورد حائز اهمیت است.
2. تکنولوژی و نوآوری: ارز دیجیتالی که از تکنولوژی پیشرفته‌ای استفاده می‌کند و دارای نوآوری‌های منحصربه‌فرد است، احتمالاً قدرت رقابتی بیشتری خواهد داشت. بررسی تکنولوژی زیربنایی ارز، مقیاس‌پذیری، امنیت و قابلیت‌های هوشمند مانند قراردادهای هوشمند می‌تواند مفید باشد.
3. تیم توسعه: تیم پشتیبانی و توسعه ارز دیجیتال نقش بسیار مهمی در موفقیت آن دارد. بررسی تجربه و تخصص اعضای تیم، پیشینه آن‌ها در زمینه بلاکچین و ارزهای دیجیتال، و همچنین توانایی اجرای برنامه‌ها و توسعه‌های آتی مهم است.
4. رقابتی بودن: بررسی رقابت در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار مفید باشد. اگر بازار پر از رقبا باشد و ارز دیجیتال مورد نظر توانسته است در میان آن‌ها موفقیت‌های قابل توجهی داشته باشد، این نشانه می‌دهد که ارز دارای قابلیت رقابتی است.
5. انعطاف‌پذیری قراردادهای هوشمند: قابلیت اجرا و توسعه قراردادهای هوشمند در بلاکچین مربوطه نیز بسیار مهم است. ارزهای دیجیتالی که این امکان را به کاربران می‌دهند تا برنامه‌ها و قراردادهای هوشمند خود را بر روی زیرساخت آنها اجرا کنند، می‌توانند جذابیت بیشتری داشتهباشند.
6. مالیات و قوانین: بررسی قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف و تاثیر آن بر سرمایه‌گذاری بلندمدت نیز مهم است. همچنین، مالیات‌ها و دیگر هزینه‌های مربوط به تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای ملی نیز باید مورد بررسی قرار گیرد.
7. تحلیل بازار و نقدینگی: بررسی فعالیت‌های بازار و نقدینگی ارز دیجیتال مورد نظر نیز مهم است. حجم معاملات روزانه، عمق بازار، انتشار خبرها و تأثیر آنها بر قیمت و نقدینگی ارز، و همچنین وجود صرافی‌های معتبر و مناسب برای خرید و فروش ارز، تأثیر بسیاری بر سرمایه‌گذاری بلندمدت خواهند داشت.
8. تنوع و پختگی: برای ریسک‌مدیریت بهتر، می‌توانید به تنوع سبد سرمایه‌گذاری خود توجه کنید. انتخاب ارزهای دیجیتال متنوع و با ویژگی‌ها و بازارهای هدف مختلف می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک را تا حدی کاهش دهید.

لازم به ذکر است که هیچ راهنمایی یا معیاری نمی‌تواند به طور کامل تضمین کند که کدام ارز دیجیتال بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات و مطالعه کافی را انجام دهید، با مشاوران مالی متخصص مشورت کنید و ریسک‌های مربوطه را به طور کامل درک کنید.

پروژه‌های ارز دیجیتال بلندمدت در مقابل کوتاه‌مدت

قبل از انتخاب بین رویکردهای کوتاه‌مدت یا بلندمدت، سرمایه‌گذاران باید خود را با تفاوت‌های آنها آشنا کنند.

معامله اساساً سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت کریپتو است که معامله‌گران در سفته‌بازی‌های قیمتی شرکت می‌کنند و سعی می‌کنند از تفاوت قیمت‌های کوتاه‌مدت سود ببرند.

در همین حال، سرمایه‌گذاری بلندمدت در کریپتو مستلزم خرید و ذخیره دارایی‌های دیجیتال است. این کار به‌عنوان HODLing شناخته می‌شود.

سرمایه‌گذار ممکن است ماه‌ها یا حتی سال‌ها قبل از اینکه دارایی به حداکثر پتانسیل سود خود برسد، توکن‌های رمزنگاری خود را نگه دارد. این ارزها به‌عنوان ارزهای دیجیتال با بیشترین پتانسیل تا 10 برابر در آینده قابل‌پیش‌بینی شناخته می‌شوند.

در زیر برخی از مزایا و معایب وجود دارد که باید در هنگام بررسی بهترین رمزارز برای نگهداری طولانی‌مدت در نظر بگیرید:

• مزیت اصلی یک پروژه رمزنگاری بلندمدت این است که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد ذهنیت آرام‌تری داشته باشد و قیمت کوتاه‌مدت را نادیده بگیرد.

این به این دلیل است که آنها نیازی به بررسی مداوم ارزش‌های نوسان سرمایه‌گذاری‌های دیجیتالی خود ندارند.

در عوض، تنها چیزی که باید نظارت شود، پیشرفت پروژه و رشد است.

• در همین حال، اشکال اصلی پروژه‌های کریپتو بلندمدت این است که سرمایه‌گذاران باید رکود و زمستان‌های کریپتو را تحمل کنند، درحالی‌که برخی از سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است هرگز سودآور نباشند.

ما همچنین مزایا و معایب پروژه‌های کریپتو کوتاه‌مدت را گنجانده‌ایم:

• مزیت اصلی استفاده از یک برنامه سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت این است که می‌تواند به محافظت از معامله‌گران در برابر کاهش گسترده‌تر بازار کریپتو کمک کند.
• برخی از سرمایه‌گذارانی که به‌صورت کوتاه‌مدت معامله می‌کنند ترجیح می‌دهند که ضررهای توقف استراتژیک داشته باشند

این به آنها اجازه می‌دهد تا در صورت شروع کاهش قیمت‌ها یا مخالفت با آنها، از بازار خارج شوند

• ماهیت فرکانس بالا استراتژی‌های کوتاه‌مدت یکی از اشکالات اصلی است.
• معاملات کوتاه‌مدت کریپتو مستلزم ردیابی مداوم بازارها است. این می‌تواند شامل بررسی شاخص‌ها و نمودارهای قیمت باشد که به درک کاملی از تحلیل تکنیکال نیاز دارد.

سرمایه‌گذاران باید ابتدا بادقت انتخاب کنند که کدام استراتژی برای آنها مناسب‌تر است و در مورد هر پروژه به طور کامل تحقیق کنند.

در پایان

برخلاف آنچه در کریپتو رایج است، سرمایه‌گذاران بلندمدت چندین سال یا چند دهه سرمایه‌گذاری خود را حفظ می‌کنند تا بازده خود را افزایش دهند. به‌این‌ترتیب، یک سرمایه‌گذاری بلندمدت خوب، سرمایه‌ای است که ارزش آن برای مدت طولانی افزایش‌یافته و با اهداف سرمایه‌گذاری شما مطابقت دارد.

باتوجه‌به پتانسیل آنچه این ده پروژه در حال ساخت هستند، رمزارزهای آنها را می‌توان سرمایه‌گذاری بلندمدت خوبی در نظر گرفت.

باتوجه‌به تعداد زیاد پروژه‌هایی که در صنعت کریپتو پرسرعت راه‌اندازی می‌شوند، از این معیارها می‌توان برای جستجوی پروژه‌هایی استفاده کرد که پتانسیل تبدیل‌شدن به یک سرمایه‌گذاری بلندمدت خوب را دارند.