بورس چیست؟ انواع بازار بورس + ورود به بازار بورس

در این مطلب سعی داریم به تعریف بورس چیست به زبان ساده بپردازیم، و توضیح دهیم که بازار بورس چیست ؟ کار بورس چیست؟ و با ذکر مثال هر کدام را به تفکیک توضیح دهیم.

بازار بورس چیست؟

بورس سهام مکان هایی است که سهام در آن معامله می شود. آنها به سرمایه گذاران اجازه می دهند سهام یک شرکت را در یک فضای فیزیکی یا الکترونیکی تنظیم شده در میان یکدیگر خریداری و بفروشند.

پیشنهاد می شود مقاله ” رفتار شناسی در بورس “و ” چگونه در بورس ضرر نکنیم ” را بخوانید.

بورس چیست؟

اگر کسی بگوید که در بورس اوراق بهادار معامله می‌کند، به این معنی است که او سهم/ سهام خود را در یک (یا بیشتر) از بورس(های) سهام که بخشی از بازار بورس اوراق بهادار است خریداری و می فروشد.

در تعریف بورس چیست به زبان ساده این گونه می توانیم آن را تعریف کنیم که؛

بورس اوراق بهادار به مجموعه بازارها و مبادلاتی گفته می شود که در آن فعالیت های منظم خرید ، فروش و صدور سهام شرکت های تحت مالکیت عمومی انجام می شود. این فعالیت های مالی از طریق مبادلات رسمی نهادینه شده یا بازارهای خارج از بورس (OTC) انجام می شود که تحت مجموعه ای از مقررات مشخص عمل می کنند.

سازمانی به نام سازمان بورس اوراق بهادار که ساختمان آن در خیابان حافظ تهران هست، وجود دارد که در آنجا سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده حدود ۵۰۰ شرکت، خریدوفروش یا به ‌اصطلاح معامله می‌شوند که اشخاص حقیقی و یا حقوقی در صورت تمایل برای سرمایه‌گذاری، به‌راحتی می‌توانند با دریافت کد بورسی این کار را انجام دهند

اما برای آنکه بدانیم بازار بورس چیست؟ در واقع بستری است که در آن خریداران و فروشندگان برای تبادل ابزار مالی در ساعات خاص هر روز کاری، در حالی که به دستورالعمل های کاملاً مشخص پایبند هستند، گرد هم می آیند. با این حال ، تنها شرکت هایی که در بورس اوراق بهادار پذیرفته شده اند مجاز به تجارت در آن هستند.

در دنیای امروز امکان معامله (خرید و فروش) آنلاین تقریبا برای همه کالاها و در بازارهای مختلف امکان پذیر است. معمولاً برای هر کالایی هم بازار مشخصی وجود دارد. به عنوان مثال ، مردم برای خرید درختان کریسمس به حومه شهر و مزارع رانندگی می روند، برای خرید چوب و سایر مواد لازم برای مبلمان منزل و نوسازی به بازار الوار محلی مراجعه می کنند و برای تهیه مواد غذایی منظم خود به فروشگاه هایی مانند Walmart می روند.

چنین بازارهای اختصاصی به عنوان بستری عمل می کنند که خریداران و فروشندگان بی شماری با یکدیگر دیدار می کنند ، با یکدیگر تعامل و معامله می کنند. از آنجا که تعداد فعالان بازار بسیار زیاد است، از قیمت مناسب اطمینان حاصل می شود.

به عنوان مثال، اگر فقط یک در کل شهر وجود داشته باشد (رقابت احصاری محصول)، فروشنده می تواند کالای خود را به هر قیمتی بفروشد، چرا که خریداران گزینه دیگری برای خرید محصول شان ندارند.

اگر تعداد فروشندگان کالا زیاد باشد، آنها مجبورند برای جذب خریدار با یکدیگر رقابت کنند. با قیمت پایین یا بهینه، بازار را تبدیل به یک بازار عادلانه با شفافیت قیمت می کنند.

همانطور که در تعریف بازار بورس چیست؟ اشاره شد، بازار بورس سهام بازار مشخصی برای تجارت انواع اوراق بهادار در یک محیط کنترل شده ، امن و مدیریت شده است. بازار بورس، این امکان را فراهم می‌کند که معامله گران بازار بتوانند به معامله سهام خود در بازار بپردازند. این تجمع سهام داران در یک بازار علاوه بر آنکه بازار را از حالت انحصاری خارج می کند، موجب شفافیت قیمت و عملکرد نیز می شود.

در حالی که اوایل بازارهای سهام برای صدور و معامله گواهینامه های سهام فیزیکی مبتنی بر کاغذ استفاده می کردند، بازارهای سهام امروزی با کمک رایانه به صورت الکترونیکی فعالیت می کنند حتی بازار بورس مجازی نیز بوجود آمده است. تعریف بازار سرمایه چیست؟

کار بورس چیست؟

همانطور که در تعریف بورس چیست؟ گفتیم بورس سهام محلی است که ابزارهای مالی مختلفی از جمله سهام ، کالاها و اوراق قرضه مورد معامله قرار می گیرد. برای آشنایی با بیشتر با اوراق قرضه می توانید مقاله ” لیست انواع اوراق قرضه ” را مطالعه نمایید.

کل فرآیند تجارت در بورس اوراق بهادار براساس سفارش که از طریق دفترچه سفارش الکترونیکی انجام می شود. در چنین مجموعه ای ، سفارشات به طور خودکار با کمک رایانه معامله می شوند. عملکرد آن متناسب با سفارشات بازار سرمایه گذاران با مناسب ترین سفارشات محدود است. مهمترین مزیت چنین بازار سفارش محور این است که با نمایش عمومی سفارشات بازار ، شفافیت در معاملات را تسهیل می کند.

سهام پس از انجام عرضه اولیه سهام توسط شرکت برای اولین بار در بورس در دسترس قرار می گیرند. این که عرضه اولیه چیست را کامل در مقاله ای جداگانه بررسی کرده ایم.

یک شرکت سهام خود را به سهام اولیه سهامداران عمومی در IPO معرفی میکند که به عنوان بازار اصلی شناخته می شود. بعد از اینکه سهام IPo سهام را به دست سهامداران عمومی منتقل کرد ، می توان این سهام را در بورس یا بازار ثانویه خریداری کرد. عموم مردم می توانند پس از عرضه اولیه یک شرکت ، سهام خود را در بازار ثانویه معامله کنند.

در توضیح کار بورس چیست ، اینگونه است که بورس جریان سفارشات برای هر سهام را ردیابی می کند و این جریان عرضه و تقاضا است که قیمت سهام را تعیین می کند. بسته به نوع حساب کارگزاری ، ممکن است بتوانید این روند اقدام قیمت را مشاهده کنید.

به عنوان مثال ، اگر قیمت پیشنهادی سهام 5 هزار تومان باشد ، این بدان معناست که یک سرمایه گذار به بورس گفته است که مایل به خرید سهام 5 هزارتومانی است. در همان زمان ، ممکن است قیمت درخواستی 6 هزار تومان را ببینید، یعنی شخص دیگری مایل است سهام را به قیمت 6 هزار تومان بفروشد. تفاوت این دو در نرخ پیشنهاد قیمت است.

در واقع بازار بورس به عنوان بستر معاملاتی عمل می کند که خرید و فروش منظم سهام را تسهیل می کند. بورس اوراق بهادار برای هر معامله ای که در طی فعالیت بازار ثانویه روی سیستم عامل آن رخ می دهد ، کارمزد کسب می کند.

بازار بورس اوراق بهادار این امکان را فراهم می کند که معامله گران، از شفافیت قیمت، نقدینگی، کشف قیمت و معاملات عادلانه در معاملات خود، اطمینان داشته باشند.

که در بازار مشتقه تنها اوراق مربوط به این کالاها خرید و فروش می‌شود و خبری از محصولات فیزیکی در این بخش نیست. همچنین اگر قصد این را دارید که به‌صورت فیزیکی در این بازار اقدام به خرید کنید، باید همانطور که از نام آن پیداست، از طریق بازار فیزیکی اقدام کنید.

نحوه دریافت کد بورسی

شما می‌توانید با مراجعه حضوری یا به‌صورت آنلاین، تمامی مراحل دریافت کدبورسی را طی کنید. نکته قابل توجه در این زمینه، این است شما باید کارگزاری مدنظر خود را انتخاب کنید و به سوال چگونه وارد بورس شویم؟ پاسخ درستی بدهید. در واقع هر کارگزاری مانند بانکی است که شما در آن افتتاح حساب می‌کنید و از طریق این بانک، نقدینگی خود را انتقال می‌دهید.

توجه کنید که شما می‌توانید هر تعداد کارگزاری را که بخواهید انتخاب کنید و محدودیتی در این زمینه ندارید. مزیت این روش، در این است که از انحصار کارگزاری‌ها کاسته می‌شود و در صورت مشکل در پلتفرم یک کارگزاری، شما می‌توانید به راحتی آن را جایگزین کنید.

چه سهامی را در بازار بورس بخریم؟

پس از آنکه با تعریف بازار سرمایه و انواع آن‌ها آشنا شدید، بهتر است تا نکات مهم در ارتباط با سرمایه‌گذاری در بازار بورس را بدانید.
⦁ نقدشوندگی بالایی داشته باشد
همواره سعی کنید تا سهامی را در بازار بورس تهران بخرید که دارای نقدشوندگی بالایی باشد. این مزیت موجب می‌شود تا درصورت ریزش شدید بازار، شما بتوانید سهام خود را به راحتی خرید یا فروش کنید و در سهم باقی نمانید. بسیاری از سهام‌هایی که در بازار بورس هستند، دارای نقدشوندگی بالایی هستند و شما به راحتی می‌توانید آن‌ها را پیدا کنید.

⦁ سهامی را بخرید که طرح توسعه داشته باشد
در واقع شرکتی که درحال توسعه باشد و قصد این را داشته باشد که به سودآوری خود اضافه کند، معمولا طرح‌هایی را در نظر می‌گیرد تا به این مهم دست پیدا کند. با راه اندازی خطوط تولید جدید شرکت، معمولا سهام شرکت نیز با رشد قیمتی مواجه می‌شود و مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.

⦁ در معاملات حد ضرر داشته باشید
بازار بورس در تهران معمولا دارای نوسانات زیادی است و مانند سایر بازارهای مالی نیست که معمولا نوسانات بسیار کمتری داشته باشد. به همین دلیل نیز اگر قرار بر این باشد که شما استراتژی کوتاه مدت برای خرید سهام داشته باشید، بهتر است که حد ضرر برای خود قائل شوید تا در اینصورت با ضرر زیاد مواجه نشوید و بتوانید در ادامه راه نیز به سود برسید.

⦁ از بین 30 شرکت بزرگ بورس انتخاب کنید.
معمولا در دل 30 شرکت بزرگ بورس تهران، سهام‌های بنیادی وجود دارند که در بلند مدت، پتانسیل رشد قیمتی بیشتری به نسبت سایر بازارهای مال دارند. پس بهتر است تا در زمان یادگیری تعریف بازار سرمایه، این شرکت‌ها را نیز بررسی کنید و به‌طور کلی با آن‌ها آشنایی خوبی پیدا کنید.

از آنجا که تقریباً همه بازارهای سهام عمده در سراسر جهان اکنون به صورت الکترونیکی فعالیت می کنند، بورس سیستم های معاملاتی را حفظ می کند که به طور موثر سفارشات خرید و فروش از فعالان مختلف بازار را مدیریت می کنند. آنها عملکرد تطبیق قیمت را برای تسهیل اجرای تجارت در یک نمایشگاه قیمت هم برای خریداران و هم برای فروشندگان انجام می دهند.

یک شرکت ذکر شده همچنین ممکن است سهام جدید و اضافی را از طریق پیشنهادات دیگر در مرحله بعد ، مانند صدور حق یا پیشنهادات بعدی، ارائه دهد. آنها حتی ممکن است سهام خود را پس بگیرند یا از لیست خود حذف کنند. بورس اوراق بهادار اینگونه معاملات را تسهیل می کند.

بورس های سهام همچنین کلیه اخبار ، اطلاعیه ها و گزارش های مالی شرکت را که معمولاً در وب سایت های رسمی آنها قابل دسترسی است، نگهداری می کنند. به عنوان مثال ، شرکتهای سودآور ممکن است با پرداخت سود سهام که معمولاً از بخشی از درآمد شرکت حاصل می شود، به سرمایه گذاران پاداش دهند.

کارگزاری کلیه این اطلاعات را حفظ می کند و ممکن است تا حدی از پردازش آن پشتیبانی کند. برای آشنایی با این وب سایت ها و وضعیت ترازنامه ها می توانید مقاله ” 0 تا 100 “کدال” برای سهامداران ” را مطالعه نمایید.

توجه داشته باشید که شما به‌صورت مستقیم نمی‌توانید خریدوفروش انجام دهید بلکه توسط کارگزاری‌ها این کار صورت می‌گیرد و شما باید با دادن مشخصات خود، کد بورسی خودتان را از یکی از کارگزاری‌هایی که ثبت‌شده‌اند، دریافت کنید و درخواست خریدوفروش سهام شرکت‌ها هم از طرف شما توسط کارگزاری‌ها در سیستم معاملات بورسی ثبت می‌شود. در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دقت نمایید تا در آینده مشکلی برای شما ایجاد نشود.

در زیر راه‌های مختلف برای خریدوفروش سهام بررسی می‌شود:

پس از دریافت کد بورسی، بر اساس مهارت و تجربه خود باید روش معاملاتی خودتان را مشخص کنید که آیا می‌خواهید خریدوفروش به‌صورت مستقیم یا غیرمستقیم انجام دهید درصورتی‌که فرصت کافی برای مطالعه در بازار سهام و بررسی سهام گوناگون ندارید می‌توانید از راه‌های زیر به سرمایه‌گذاری به‌اصطلاح غیرمستقیم در بورس بپردازید و از طریق واسطه در بازار سرمایه حضور پیدا کنید

در حال حاضر دو روش رسمی «سبد گردانی اختصاصی» و «صندوق سرمایه‌ گذاری مشترک» جهت مدیریت سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار وجود دارد.

درصورتی‌که فرصت مطالعه و بررسی بازار و سهام مختلف رادارید از راه‌های زیر می‌توانید به سرمایه‌گذاری مستقیم بپردازید:

• خریدوفروش حضوری که امروزه بسیار کم‌رنگ‌تر شده است؛ که با حضور در کارگزاری و پر کردن فرم مربوط به خرید یا فروش سهام امکان ثبت درخواست شما در سامانه معاملات بورس توسط کارگزاری وجود خواهد داشت.
• خریدوفروش تلفنی که با دریافت رمز گویا و تماس با کارگزاری درخواست ثبت خرید یا فروش سهام انجام می‌شود با توجه به الکترونیکی شدن اکثر امور، سازمان بورس هم‌جهت راحتی مشتریان (اشخاص حقیقی و حقوقی) امکان خریدوفروش به‌صورت های مختلف را در اختیار کاربران و مشتریان قرار داده است
• خریدوفروش اینترنتی که به‌صورت آفلاین صورت می‌گیرد و با دریافت نام کاربری و رمز عبور درخواست خرید یا فروش سهامتان در قیمت‌های تعیین‌شده توسط خودتان را ثبت و هرزمانی که سهم شما به مبلغ تعیین‌شده رسید معامله صورت خواهد گرفت و نتیجه را به‌صورت آنلاین می‌توانید ملاحظه نمایید.
• خریدوفروش آنلاین که شما با دریافت کد کاربری و رمز عبور درخواست خرید یا فروش سهام تون رو به‌راحتی می‌توانید ثبت کنید تا به‌صورت آنلاین از طریق کارگزار در سامانه معاملاتی سازمان بورس ثبت شود . با توجه به سریع‌تر بودن و زمان‌بر نبودن، امروزه این روش موردتوجه اکثر کاربران و مشتریان قرارگرفته است. باید توجه داشته باشید که دریافت کد آنلاین جهت معاملات، بهتر است زمانی که از تجربه کافی برخوردارید صورت بگیرد. چون بازار بورس بازار هیجانی هست و عموماً افراد تحت تأثیر هیجانات این بازار قرار گرفته و خصوصا افرادی که در اوایل کار هستند ، تأثیر شایعات و توصیه‌های دوستان بر تصمیم گیری هایشان بسیار زیاد می باشد و چون به‌صورت آنلاین در کمترین زمان می‌توانند اقدام به معامله کنند ، با خریدوفروش بی‌موقع موجبات ضرر و زیان خود را فراهم می‌کنند.

نتیجه گیری

به طور خلاصه ، در تعریف بورس چیست؟ و کار بورس چیست؟ بازارهای سهام یک محیط امن و منظم را فراهم می کنند که در آن فعالان بازار می توانند با اعتماد به نفس با خطر کمتر و نزدیک به صفر در سهام و سایر ابزارهای مالی که در بورس پذیرفته شده اند را معامله کنند.

بازارهای سهام تحت قوانین تعریف شده توسط تنظیم کننده عمل می کنند ، به عنوان بازارهای اصلی و به عنوان بازارهای ثانویه عمل می کنند. بورس اوراق بهادار به عنوان یک بازار اصلی به شرکت ها اجازه می دهد سهام خود را برای اولین بار از طریق فرآیند عرضه اولیه (IPO) منتشر و به سهام عادی بفروشند. این فعالیت به شرکت ها کمک می کند تا سرمایه لازم را از سرمایه گذاران جمع کنند.

در اصل به این معنی است که یک شرکت سرمایه خود را به تعدادی سهام تقسیم می کند، به این صوت که سرمایه بر مبلغ اسمی شرکت تقسیم می شود (به طورمثال فرض کنید 20 میلیون سهم) و بخشی از آن سهام (مثلاً 5 میلیون سهم) را با قیمت (مثلاً 10 هزار ریال برای هر سهم) به عموم مردم می فروشد.

برای تسهیل این فرآیند ، یک شرکت به بازاری نیاز دارد که بتوان این سهام را فروخت. این بازار توسط بورس تهیه می شود. اگر همه چیز طبق برنامه پیش برود ، این شرکت 5 میلیون سهم را با قیمت 10 هزار ریالی برای هر سهم با موفقیت به فروش می رساند و 50 میلیون ریال بودجه جمع می کند.

سرمایه گذاران سهام شرکت را می توانند تا زمانی که انتظار داشته باشند برای مدت زمان دلخواه خود نگه دارند. افراد زمان مورد انتظار را تا افزایش قیمت سهام و درآمد بالقوه از طریق پرداخت سود سهام ، پیش بینی می کنند. بازار بورس به عنوان بازاری که فرآیند جمع آوری سرمایه ها را انجام میدهد، به دلیل آنکه شرایط رقابت و شفافیت قیمت را برای معامله گران فراهم می کند، هزینه خدمات خود را از معامله گران دریافت می کند.

برخی سوالات متداول: